지속 가능한 소득을 창출하려는 은퇴 투자자는 다양한 유형의 투자로 구성된 다양한 포트폴리오에 투자하는 것을 고려해야 합니다. 이는 서로 상관관계가 낮은 다양한 자산군을 결합하면 어려운 시기에 하방 보호를 제공하여 우수한 위험 조정 수익을 창출하는 데 도움이 되기 때문입니다.
투자자들은 주식과 채권 외에도 부동산 및 사모펀드, 인프라 및 신용 투자와 같은 대안에 대한 투자를 고려하여 은퇴 포트폴리오를 더욱 확장해야 합니다. 이러한 자산군에 직접 투자하는 것은 어려운 작업일 수 있지만 더 간단한 옵션이 있을 수 있습니다.
50세 이후에 부를 쌓기 위한 5가지 주식
전 세계 시장이 코로나바이러스 대유행으로 휘청이고 있습니다… 많은 훌륭한 기업이 '할인된 가격'으로 보이는 가격으로 거래하고 있기 때문에 지금이 현명한 투자자들이 잠재적인 거래를 할 때일 수 있습니다.
하지만 초보 투자자이건 노련한 전문가이건 간에 전례 없는 시기에 쇼핑 목록에 추가할 주식을 결정하는 것은 벅찬 전망이 될 수 있습니다.
다행스럽게도 Motley Fool UK 분석 팀은 글로벌 격변에도 불구하고 여전히 상당한 장기 성장 전망을 자랑한다고 생각하는 5개 기업을 후보 목록에 올렸습니다...
오늘 다운로드할 수 있는 특별 무료 투자 보고서에서 이름을 공유하고 있습니다. 귀하가 50세 이상이라면 이러한 주식이 잘 분산된 포트폴리오에 매우 적합할 수 있습니다.
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다양한 자산에 투자하는 다수의 투자신탁이 있으며, 이들은 회사 구조로 되어 있어 보통주처럼 주식시장에서 거래가 가능합니다. 따라서 최대 세금 효율성을 위해 주식 및 주식 ISA 또는 SIPP에 보유할 수 있습니다.
한 가지 예는 Standard Life Investments Property Income Trust 입니다. (LSE:SLI) 상업용 부동산의 다양한 포트폴리오에 투자합니다. 이 신탁은 자본 성장의 전망과 함께 매력적인 수준의 소득을 창출하려고 합니다.
거의 10년 동안 신탁을 운영해 온 Jason Baggaley는 적극적인 자산 관리 기회가 있는 고수익 부동산을 선호합니다. 개조 및 임대 갱신을 통해 Baggaley는 임대 수입을 늘리고 자본 가치를 높이려고 합니다. 이 펀드는 지난 5년 동안 83%의 순자산 가치(NAV) 총 수익률을 제공한 후 직접 부동산 부문에서 최고의 성과를 거두었습니다.
포트폴리오는 주로 소매, 사무실 및 산업의 세 가지 주요 상업용 부동산 부문에 투자됩니다. 현재 신탁 주식의 수익률은 5%입니다.
부동산은 자산의 비유동성으로 인해 폐쇄형 투자 신탁 구조에 특히 적합한 자산군입니다. 발행 주식 수가 고정되어 있어 투자자가 펀드에서 자금을 인출할 때 투자 신탁은 자산을 매각할 필요가 없습니다.
대조적으로, 단위 신탁 및 OEIC와 같은 개방형 투자 수단은 때때로 투자자로부터 상환을 충당할 충분한 현금을 조달할 수 없는 시장 스트레스 시기에 거래가 중단됩니다. 한편, 투자 신탁은 수요와 공급으로 인해 NAV보다 할인 또는 프리미엄으로 거래되는 주식을 볼 수 있습니다.
다른 곳에서는 펀딩 서클 SME 소득 기금 (LSE:FCIF)도 자세히 살펴볼 가치가 있습니다. 2015년에야 출범한 이 펀드는 영국, 미국, 유럽의 소기업 대출에 투자합니다.
많은 분들이 P2P 대출에 대해 들어보셨을 거라 생각합니다. 저축 예금보다 더 나은 수익을 원하는 개인에게 점점 더 인기 있는 옵션입니다. 그러나 P2P 플랫폼을 통해 직접 대출에 투자하는 것보다 이러한 투자 신탁에서 주식을 사고 전문 펀드 매니저에게 투자를 처리할 수 있습니다.
이러한 방식으로 투자하면 P2P 플랫폼에서 요구하는 대로 국내 차용인으로 제한하는 대신 해외에서 기업 대출에 노출될 수 있습니다.
이 Funding Circle 운영은 Funding Circle 시장에서 시작된 소규모 비즈니스에 대한 다양한 대출 풀에 투자합니다. 포트폴리오는 영국(67%), 미국(23%), 유럽 대륙(4%)으로 지리적으로 나뉩니다.
현재 신탁 주식의 수익률은 6.2%이며, 펀드는 NAV에 5% 할증된 가격으로 거래됩니다.
이 잘 알려지지 않은 회사가 다음 'Monster' IPO인가요?
바로 지금 이 '비명 BUY' 주식은 IPO 가격에서 크게 할인된 가격으로 거래되고 있지만 앞으로 몇 년 동안은 한계가 있는 것처럼 보입니다.
이 북미 회사는 2025년까지 미화 2,610억 달러의 가치가 있을 것으로 예상되는 해당 분야의 확실한 리더이기 때문입니다. .
Motley Fool UK 애널리스트 팀은 우리가 왜 그것이 그렇게 많은 상승 잠재력을 가지고 있다고 믿는지 정확히 보여주는 종합 보고서를 발표했습니다.
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