주식 시장은 평범한 사람들에게 돈을 버는 곳으로 인식되지만 개인 투자자의 95%가 부를 쌓는 대신 실제로 돈을 잃는다는 사실을 알고 계셨습니까? 이것은 소매 투자자가 돈을 잃은 후에야 깨달을 수 있는 충격적인 통계입니다. 인도에서 금융 포용 및 주식 투자의 침투가 시작되지 않은 주된 이유는 개인 투자자가 실제로 손실을 보게 되며 이를 변경해야 하기 때문입니다. 제대로만 한다면 주식 시장은 판도를 바꿀 수 있기 때문입니다. 첫째, 투자자들은 좋은 품질의 사업을 선택하지 않고, 둘째, 복리의 마법을 보기 위해 참을성 있게 보유하지 않습니다. 이 두 가지만 잘 지키면 막대한 부를 창출하여 미래를 확보할 수 있습니다.
개인 투자자들이 결국 주식에서 돈을 태우는 이유를 더 잘 분석하기 위해 우리는 자산 파괴 연구를 실시했습니다. 몇 가지 엄격한 숫자 계산 후 사실은 우리를 놀라게했습니다. 실제로 주식에서 요구되는 15% 기대 수익률을 능가하는 주식은 20% 미만입니다. 또한 기업의 무려 55%가 실제로 마이너스 수익을 내고 있습니다. 충격 맞아! 투자자로서 당신은 FD가 당신에게 주는 것보다 더 많은 돈을 벌고 싶을 뿐입니다. 그러나 70%의 회사가 FD 수익을 결코 이기지 못하기 때문에 훨씬 더 많은 손실을 보게 됩니다. 이 모든 통계는 "주식 5개 중 1개 미만이 실제로 주식의 위험을 정당화할 수 있는 수익을 창출합니다."라는 하나의 결론을 나타냅니다.
당신은 부를 파괴하는 사람을 식별하는 방법이 궁금해야 합니다. 부를 소유한 주주와 파괴자 간의 격차는 엄청나며 이 격차는 의식적인 품질 선택을 통해서만 줄일 수 있습니다. FMCG 대형주 힌두스탄 유니레버를 보면 불과 4만 주주가 소유하고 있다. Colgate와 Dabur는 각각 2 Lakh 주주가 소유하고 있습니다. 이러한 우량 기업의 주주는 5만 명 이내인 반면, 릴라이언스파워 등 채권자 상환에 어려움이 있어 막대한 부채 부담을 안고 있는 기업은 31만 명 이상의 주주를 보유하고 있다. Suzlon도 약 10 Lakh 주주를 보유하고 있습니다. 이는 부를 파괴하는 기업이 부를 창출하는 기업보다 주주 기반이 훨씬 더 크다는 것을 증명합니다.
제거는 부의 파괴자를 피하는 또 다른 방법이 될 수 있습니다. 투자자는 ROE가 낮은 기업, ROE가 보통이나 잉여현금흐름이 좋지 않은 기업, 덩어리지거나 예측할 수 없는 현금 흐름과 대규모 일임상품, 상품화 기업, 주식을 고를 때 고평가된 기업 등 5가지 요소를 확인해야 합니다. 기업이 위의 범주에 해당하는 경우 피해야 합니다. 그래야만 일반 투자자가 20%를 초과하여 필요한 기대 수익을 얻을 수 있습니다. 그러나 불행히도 적절한 주식 선택을 잘하는 소수의 사람들이 있습니다. 뮤추얼 펀드조차도 때때로 매우 공격적이 되어 펀드에서 많은 회사를 매수합니다. 아이디어는 포트폴리오의 위험을 다양화하는 것일 수 있지만 더 적은 수의 우수한 회사를 통해서도 동일하게 달성할 수 있습니다. 주식 선택은 매우 까다롭고 성공률이 20% 미만인 예술입니다. 그리고 투자자들은 질보다 양에 집중할 때 심각한 불이익을 받습니다.
Wealth Creation 연구에서 밝혀진 또 다른 사실은 개인 투자자들이 손실을 보았거나 적절한 수익을 냈기 때문에 이제 주가가 떨어질 것이라고 생각하기 때문에 주식을 너무 빨리 매도하는 경향이 있다는 것입니다. 대부분의 기업의 평균 보유 기간은 2년 미만입니다. 예를 들어, 2011년부터 2020년까지 Jubilant Foodworks는 20%의 일관된 CAGR 수익률을 제공했지만 투자자의 평균 보유 기간은 1.99년에 불과합니다. 투자자가 전체 10년 동안 그것을 보유했다면 110%의 2년 수익률에 비해 오늘날 절대적으로 422%의 수익을 올렸을 것입니다. 이것은 투자자가 주식을 일찍 팔아서 놓치기 쉬운 복리의 힘입니다. 수년 동안 자산 창출자를 보유하면 주식의 강세 곡선을 타는 동안 건전한 수익을 올릴 수 있습니다.
"부자는 시간에 투자하고 가난한 사람은 돈에 투자합니다." - 워렌 버핏.. 투자자로서 품질을 선택하고 주식을 참을성 있게 보유하면 이 두 가지 규칙을 따른다면 분명히 엄청난 부를 창출하게 될 것입니다. 그리고 StockBasket은 이 두 가지 이념을 모두 따르는 하나의 제품입니다. 여기에는 투자자가 투자한 자본을 복리화할 수 있도록 높은 안전 마진으로 근본적으로 강한 회사가 포함됩니다. 더 이상 기다리지 말고 StockBasket에 투자하여 주식에서 15%의 수익을 내는 소수의 투자자가 되어 미래를 보호하십시오.
