모든 사람은 최고의 투자를 원합니다. 그것은 자연스러운 일입니다.
하지만 그렇게 간단하지 않습니다. 장기적으로 최고의 투자를 찾고 있습니까? 현재 또는 향후 몇 년 동안 최고의 투자는 무엇입니까? 이러한 선택의 위험은 무엇입니까?
그것이 우리가 오늘의 게시물에서 탐구하고자 하는 것입니다.
주식 시장은 지금 많은 사람들을 공포에 떨게 합니다. 매일, 매주, 분기별로, 그리고 분기별로 엄청난 변동은 많은 사람들이 감당할 수 있는 것보다 많습니다. 2020년 2분기가 완벽한 예입니다.
일부 수익을 살펴보세요. (출처:Statista ) :
그 변동성은 많은 개인 투자자들을 시장에서 완전히 몰아내기에 충분했습니다. 다른 사람들은 보유 주식의 상당 부분을 매각했습니다.
그런 다음 상황이 훨씬 좋아졌습니다. 2020년 3월 18일 저점부터 6월 3일까지 S&P 500은 31% 상승하여 손실을 모두 소진했습니다. 2020년 2분기 S&P 500 지수는 20.54% 상승했습니다. 올해에는 -3.09% 하락했습니다. 든든한 배도 메마르게 하기에 충분합니다.
진실은 이러한 종류의 스윙이 이제 주식 시장에서 표준이라는 것입니다. 항상 그렇듯이 경제, 수입, 지정학적 사건 및 기타 많은 요인에 대한 정보는 주가에 극적인 단기적 영향을 미칠 수 있습니다.
투자를 다각화하는 것이 그 어느 때보다 중요합니다. 주식, 채권, 현금 및 대체 투자를 적절히 조합한 사람들은 오늘날의 혼란스러운 시장에서 훨씬 더 나은 성과를 거두고 있습니다.
올해 생각보다 많은 손실을 입었다고 느끼시는 분들을 위해 포트폴리오 다각화에 도움이 되는 투자 방법을 알려드리고자 합니다. 이렇게 하면 이러한 시기에 투자를 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
목차
우리는 대체 투자가 포트폴리오의 위험을 줄이는 좋은 방법에 대해 이야기했습니다.
이 게시물에서 이야기할 내용의 대부분은 이전 게시물에서 논의했습니다. 그러나 고려할 가치가 있다고 생각되는 몇 가지 추가 옵션을 찾았습니다. SEC는 이러한 투자자를 공인 투자자라고 부릅니다.
이 규칙의 이면에 있는 아이디어는 공인 투자자(부자)가 더 정교하고 일부 대체 투자와 함께 더 많은 위험을 감수할 수 있다는 것입니다.
공정하게, 우리는 공인 및 비공인 투자자 모두에게 지금 최고의 투자에 대한 우리의 생각을 제공하고자 합니다. 이들 중 일부는 우리가 이전에 언급한 바 있습니다. 다른 사람들은 그렇지 않습니다.
여기에서 우리가 중점을 두는 것은 귀하의 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 되는 투자임을 명심하십시오. 그들은 주식 시장에 묶여 있지 않고 동시에 같은 방향으로 움직이지 않을 것입니다(비상관성).
그 배경을 가지고 시작하겠습니다.
우리는 이것을 범주로 나눌 것입니다. 각 범주에는 많은 선택이 있습니다. 우리가 독특하다고 생각하는 것과 공개적으로 거래되고 쉽게 구할 수 있는 것을 강조할 것입니다.
리츠는 사람들이 다각화를 위해 사용하는 친숙한 투자입니다. 공공 및 민간 REIT가 있습니다.
일부 REIT는 거의 모든 종류의 부동산에 투자합니다. 일부는 특정 분야를 전문으로 합니다. 다른 부동산은 여러 유형의 부동산에 걸쳐 다각화합니다.
시장에는 수십 개의 상장된 REIT가 있습니다. 공개적으로 거래된다는 것은 누구나 구매할 수 있으며 공개 시장 거래소에서 사용할 수 있음을 의미합니다. 가장 일반적인 것은 뮤추얼 펀드 또는 ETF(거래소 상장 펀드)입니다.
우리는 비용이 저렴하고 부동산 지수를 반영하는 REITs를 좋아합니다. 지수는 지수 내 모든 증권의 수익률을 포착합니다. 그들은 수동적인 투자입니다. 즉, 어떤 주식을 사고 팔지 선택하는 펀드 매니저가 없습니다.
다음은 고려해야 할 몇 가지 사항입니다.
VNQ는 부동산 및 부동산 유형(사무실, 호텔 등)에 투자하는 다양한 리츠 포트폴리오에 투자하는 ETF입니다.
VNQ의 목표는 MSCI 미국 투자 가능 시장 부동산 25/50 지수의 수익을 면밀히 추적하는 것입니다. 그렇게 함으로써 펀드는 이 지수에 포함된 REITs에 투자합니다. 비용 비율(0.12%)이 낮고 펀드에 183개의 보유 종목이 있습니다. 부동산으로 다각화할 수 있는 훌륭한 저비용 옵션입니다.
REET는 글로벌 REIT입니다. 즉, 미국 내외의 부동산에 투자합니다. REET의 부동산은 FTSE EPRA Nareit Global REITS Net Total Return Index를 반영합니다. VNQ와 마찬가지로 iShares Global REIT는 0.14%의 낮은 비용 비율을 가지며 VNQ보다 약간 높습니다.
평균 연간 수익률은 다른 REITs보다 뒤처지지만 대부분은 2020년의 마이너스 수익률 때문입니다. -4.89%의 손실을 보인 2018년을 제외하고 2014년 도입 이후 연간 수익률은 플러스입니다. 최고 실적은 2019년으로 23.89% 증가했습니다.
우리는 공인 투자자와 비공인 투자자 모두가 이용할 수 있는 매우 독특한 대체 투자를 찾았습니다. Mythic Markets는 투자자들에게 희귀 대중 문화 수집품의 일부 주식에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.
시장에서 찾을 수 있는 몇 가지 항목은 빈티지 만화, Magic:The Gathering, Pokemon, 영화 및 TV 기념품, eSports Teams 및 스포츠 기념품입니다.
수집품은 희귀하고 독특하기 때문에 주식 시장과 상관관계가 없습니다. 그 결과 포트폴리오에 진정한 다각화를 가져오는 투자를 소유할 수 있는 기회가 생깁니다. 다른 대체 투자와 마찬가지로 투자자는 포트폴리오에서 소유자 비율을 제한해야 합니다. 비공인 투자자는 주식을 일정 비율까지만 보유할 수 있습니다.
수집품을 좋아한다면 Mythic Markets을 고려해 볼 수 있습니다. 그렇지 않더라도 수집품이 좋은 선택이 될 수 있습니다.
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가끔 고급 와인을 즐기는 사람이라면 마시는 와인이 좋은 투자가 될 수 있음을 고려하십시오. Vinovest는 투자자에게 와인을 연구, 저장, 보호 및 보존할 필요 없이 고급 와인에 투자할 수 있는 방법을 제공합니다. 그들은 그걸 어떻게 햇어? 기술과 전문성을 갖추고 있습니다.
Vinovest는 일반 투자자들이 전통적으로 초부유층만 이용할 수 있었던 자산군인 고급 와인 투자 분야에 접근할 수 있는 온라인 플랫폼입니다. 평균적으로 고급 와인은 1980년대 중반 이후 평균 11.6%의 수익률을 제공했습니다.
Vinovest의 팀은 지난 두 번의 시장 침체에서 포트폴리오의 상관 관계를 측정했습니다. 그들은 그것이 좋은 다각화를 제공했음을 의미하는 부정적인 것으로 나타났습니다.
그리고 그것이 바로 지금 최고의 투자를 찾는 주제입니다. 우리는 주식 시장에 다양성과 비상관성을 가져오는 기업을 원합니다.
Vinovest는 모든 상자를 확인합니다. 자세히 알아보려면 전체 리뷰를 읽어보세요.
또 다른 독특한 대안 투자는 농지입니다. 대부분의 투자자들은 많은 돈을 투자해야 한다고 생각하고 농지 투자를 고려하지 않을 것입니다. 직접 농지에 투자하려고 하면 그럴 가능성이 큽니다.
그러나 우리는 낮은 최소 투자로 훌륭한 옵션을 찾았습니다. 회사는 팜투게더입니다. 참여하려면 공인 투자자여야 하지만 최소 금액은 대부분의 대체 투자보다 훨씬 적습니다.
일반적인 투자 범위는 거래당 $10,000 – $50,000입니다. 10,000달러라는 숫자는 이러한 유형의 제안보다 훨씬 더 접근하기 쉽습니다. 그리고 현금 흐름이 있는 농지에 투자할 수 있는 귀중한 펀드가 거의 없습니다.
실제 토지는 인플레이션의 영향을 덜 받고 다른 많은 투자보다 안정적입니다. 우선, 우리는 더 이상 만들지 않습니다. 수요와 공급의 법칙은 가치가 증가할 가능성이 있음을 의미합니다. 주식 및 채권 포트폴리오를 다양화하기 위한 도구로서 Farm Together는 공인 투자자에게 탁월한 옵션이라고 생각합니다.
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대안 투자에 대해 생각할 때 우리는 상자에서 벗어나 공개적으로 거래되는 REITs 외부의 고유한 옵션을 찾으려고 노력하지만, 이것이 시작하기에 좋은 장소라고 생각합니다. 좋은 선택을 찾기 위해 조사를 하고 싶다면 두 가지 방법이 있습니다.
먼저, 우리의 좋은 친구 Google에 가서 마음껏 입력하고 검색할 수 있습니다. 많은 사람들이 그 과정을 즐깁니다. 제 아내도 그런 사람 중 한 명입니다. 그녀의 선택은 투자가 아니지만 그녀는 자신이 찾고 있는 것에 관심이 있는 것을 조사하는 데 몇 시간을 보낼 수 있습니다. 그것은 내가 아니다. 저는 단순화하는 것을 좋아합니다.
여기에서 옵션 2가 작동합니다. MoneyMade는 투자자가 대체 투자 옵션을 찾을 수 있는 온라인 마켓플레이스입니다. 그들은 당신을 위해 많은 연구를 했습니다. 나는 다른 기사에서 그들에 대해 이야기했습니다.
우리가 말한 내용은 다음과 같습니다.
“대체 투자 플랫폼에서 Robo Investing에 이르기까지 모든 유형의 투자 기회를 찾고 비교할 수 있도록 구축된 검색 엔진입니다.” 그리고 사용이 매우 간단합니다. 원하는 투자 기준을 입력하기만 하면 나머지는 MoneyMade에서 알아서 처리합니다.”
시도해 보시기 바랍니다. 자세히 알아보려면 리뷰를 읽어보세요.
오늘의 포스팅은 지금 당장 최고의 투자처를 찾기 위한 종합적인 가이드가 될 수 없습니다. 그러나 과거에는 들어보지 못한 내용을 제공하기를 바랍니다.
이 게시물에서 크라우드 펀딩 부동산에 대한 권장 사항을 생략했습니다. 이러한 옵션에 대해 작성된 수많은 리뷰와 기사가 있습니다. 이에 대한 우리의 생각을 듣고 싶다면 여기 우리가 투자할 가치가 있다고 생각하는 두 개의 크라우드 펀딩 REIT에 대한 분석이 있습니다.
투자자가 포트폴리오의 주식 및 채권 부분에 대한 인덱스 뮤추얼 펀드와 ETF를 찾는 것은 비교적 쉽습니다. 이 펀드는 투자자에게 좋은 기반을 제공합니다. 즉, 수익을 높이고 더 중요하게는 위험을 줄일 수 있는 진정한 다각화를 얻으려면 포트폴리오에 상관관계가 없는 자산이 필요합니다.
변동성이 극에 달하고 계속될 가능성이 있는 상황에서 우리는 여기에서 설명하는 진정한 분산투자를 추가하는 것이 현재 최선의 투자라고 생각합니다.
우리가 놓친 즐겨 찾기가 있습니까? 의견에 알려주십시오. 우리는 훌륭한 투자 기회에 대해 배우는 것을 좋아합니다.
그 동안 여기에 나열된 투자 항목을 확인하십시오. 귀하의 필요에 맞는 것을 찾을 수 있기를 바랍니다.