Nifty Next 50 인덱스 펀드는 지난 몇 년 동안 인기를 얻었습니다. 예상대로 이 지수는 2014년부터 2017년까지의 강력한 성과를 바탕으로 투자자들의 마음을 사로 잡았습니다. 그러나 이 지수에 투자할 인덱스 펀드 옵션이 많지 않았기 때문에 많은 투자자들이 혜택을 보지 못했습니다. AUM이 공연을 쫓기 때문에 펀드가 돈을 모으는 것은 아닙니다.
ICICI Nifty Next 50 펀드는 2010년부터 존재해 왔으며 현재 운용 자산 규모는 7억 루피에 불과합니다. 이 AUM의 대부분도 지난 몇 년 사이에 발생했습니다.
두 번째로 오래된 인덱스 펀드인 UTI Nifty Next 50은 2018년 6월에 출시되었으며 AUM은 약 5억 달러입니다. Nippon India ETF Junior BeES는 2003년(15년 이상)부터 존재했지만 AUM은 여전히 ~1,000 crores입니다. 같은 이야기. 두 번째로 오래된 ETF인 SBI Nifty Next 50은 2015년 3월부터 존재했으며 현재 AUM은 약 Rs 438 crores입니다.
따라서 AUM은 작으며 이러한 AUM조차도 최근에 왔습니다. 불행히도 Nifty Next 50 지수는 지난 몇 년 동안 좋은 성과를 내지 못했고 투자자 경험(대부분의 투자자에게)은 좋지 않을 것입니다.
인덱스 펀드에 대해 이야기하고 있으므로 Nifty Next 50의 성과를 Nifty 50 지수(인도 주식 시장의 전조 지수)와 비교하는 것은 흥미로울 것입니다.
Nifty 50은 시가총액 상위 50개 기업으로 구성됩니다.
Nifty 100은 시가총액 상위 100개 기업으로 구성됩니다.
Nifty Next 50은 Nifty 100-Nifty 50, 즉 51 st 의 회사입니다. 100 번째 까지 시가 총액으로 순위.
그건 그렇고, 정확히 내가 언급 한 것은 아닙니다. 이 웹사이트에서 인덱스 구성 방법론을 볼 수 있습니다. 그러나 내가 사용한 설명은 적절한 아이디어를 제공합니다.
이 지수는 시가총액 가중 지수입니다. 따라서 더 큰 회사는 지수에서 더 높은 비중을 차지합니다.
비즈니스 뉴스 채널과 일간지에서 Nifty 50과 Sensex에 대한 언급을 자주 볼 수 있습니다. 그들의 성과는 시장의 분위기를 나타내는 지표입니다. Nifty Next 50은 그다지 인기가 없습니다.
2002년 이후 Nifty 50과 Nifty Next 50의 성능을 비교해 보겠습니다.
차트만 제시하고 결론은 여러분에게 맡기겠습니다.
포인트 투 포인트 반품부터 시작하겠습니다. 총 수익률 지수를 비교할 것입니다. 총 수익률 지수는 배당금의 재투자를 고려합니다(가격 지수는 배당금의 영향을 고려하지 않음).
Nifty Next 50은 Nifty 50보다 훨씬 뛰어났습니다. 연평균 19.42%의 CAGR 대 15.42% p.a. Nifty 50용.
우리는 지점간 수익이 성능을 비교하는 가장 좋은 방법이 아니라는 것을 알고 있습니다. 따라서 롤링 수익률을 살펴보겠습니다. 1년, 3년, 5년, 7년 롤링 수익률 차트를 작성합니다.
Nifty Next 50은 수익 측면에서 더 나은 성과를 거두었습니다. 그러나 위의 차트에서 Nifty 50이 Next 50에 비해 변동성이 적다는 것을 알 수 있습니다.
순환 위험을 살펴보겠습니다.
내 통계 개념은 표시에 맞지 않습니다. 내 데이터 사용 및 결론이 정확하기를 바랍니다.
또한 Nifty 50과 Nifty Next 50 TRI를 혼합하여 사용하고 가치가 추가되었는지 확인했습니다. 니프티 50과 니프티 넥스트 50의 상관관계가 상당히 높을 것이기 때문에 별로 기대하지 않았습니다. 다음 차트의 결과는 내 생각을 증명합니다. Nifty 50 및 Nifty Next 50 TRI에 각각 50%씩 투자하고 매년 1월 1일에 50:50 할당으로 재조정된 랩 제품을 고려했습니다. 둘의 평균 정도를 알 수 있습니다. 이 조합의 변동성은 고려하지 않았습니다.
솔직히 위의 차트는 약간 오해의 소지가 있습니다. 롤링 수익률을 계산하기 위해 산술 평균을 사용했습니다. 몇 년 동안의 좋은 성과(100% 이상의 수익률)는 적어도 더 짧은 기간 동안 수익률을 왜곡했습니다. 지속적으로 높은 수익을 기대하지 마십시오. 기하 평균이 더 나은 선택이 되어야 한다고 생각합니다.
Nifty 50을 떠나 Nifty Next 50에 투자해야 합니까? 아니면 Nifty 50과 Next 50을 섞어서 사용해야 하나요?
여러분의 판단에 맡깁니다.
과거 실적은 반복되지 않을 수 있습니다. Nifty Next 50이 Nifty 50에 비해 훨씬 더 나은 성과를 냈다는 것을 알 수 있습니다. 그러나 이것이 반복될 것이라는 보장은 없습니다.
반품만 하지 마세요. 자산 할당은 재무 계획의 기반이 되어야 합니다. 낮은 상관관계 자산(고정 수입, 금, 국제 주식)을 조합에 추가하여 이러한 성과를 개선할 수 있다고 확신합니다.
Nifty 50과 Nifty Next 50 지수를 비교하는 것은 옳지 않다고 주장할 수 있습니다. 두 지수의 주식이 SEBI 분류에 따라 대형주로 분류되더라도 Nifty 50 주식의 평균 크기는 Nifty Next 50 주식의 평균 크기보다 훨씬 큽니다. 그럴 수 있지. 부정하지는 않지만 그래도 성능을 비교하면 좋습니다.
Nifty Next 50의 더 높은 수익률은 더 높은 변동성을 동반합니다. 변동성이 높으면 투자 원칙이 손상될 수 있습니다.
다양한 차트에 대한 계산 오류 가능성을 허용하십시오.
이것은 Nifty Next 50 인덱스 펀드에 투자하기 위한 권장 사항이 아닙니다. . 투자를 하기 전에 관련된 위험을 인식해야 합니다. 필요한 경우 SEBI 등록 투자 고문에게 전문적인 도움을 요청하십시오.
지난 몇 달 동안 우리는 다양한 투자 전략이나 아이디어를 테스트하고 Nifty 50 매수 및 보유 포트폴리오와 성과를 비교했습니다. 이전 게시물 중 일부에는 다음이 포함되어 있습니다.