사기를 감지하고 재정을 보다 효과적으로 처리하려면 은행 계좌를 주의 깊게 관찰하는 것이 중요합니다. 올바르지 않은 거래를 발견한 경우 해당 거래를 은행에 알리는 것은 귀하의 책임입니다. 거래 기간에 따라 온라인에서 세부정보를 조회하거나 과거 명세서를 살펴보거나 은행 담당자와 직접 문제를 조사해야 할 수도 있습니다.
은행 거래 명세서에서 알 수 없는 거래를 추적하면 문제가 사기나 신분 도용으로 인한 것일 경우 돈을 돌려받을 수 있습니다.
온라인으로 은행 계좌에 로그온하고 명세서 섹션으로 이동하십시오. 찾고 있는 거래를 찾을 때까지 나열된 각 명세서의 사본을 가져오십시오. 은행 거래 명세서에 알 수 없는 거래의 날짜와 금액을 기록해 둡니다. 또한 거래 ID 번호와 은행 거래 내역서에 나와 있는 회사 이름 또는 식별자를 확인하십시오.
거래에 대한 자세한 정보를 얻으려면 은행에 전화하거나 방문할 수 있습니다. 은행에는 의심스럽고 사기일 수 있는 은행 송금을 추적하는 온라인 시스템이 있을 수도 있습니다. 여기에는 온라인 뱅킹 포털의 이체 항목에 대한 링크나 은행 고객 서비스 섹션의 온라인 양식이 포함될 수 있습니다.
은행에 연락하는 방법에 관계없이 제공한 정보를 철저하게 사용하십시오. 은행에 제공할 수 있는 정보가 많을수록 추적하려는 특정 거래에 대해 은행에서 더 많은 정보를 제공할 수 있습니다.
추적하려는 거래가 온라인 거래 내역보다 더 거슬러 올라가면 필요한 정보를 얻기 위해 더 많은 조사를 해야 합니다. 종이 계정 명세서를 주의 깊게 검토하여 문제의 거래를 찾으십시오. 은행에 따라 온라인에서 6개월에서 2년 또는 그 이상의 계좌 활동을 볼 수 있습니다.
계정이 그보다 오래된 경우 온라인에서 액세스할 수 없습니다. 그렇기 때문에 우편으로 받은 종이 명세서 사본을 보관하거나 온라인 계정에서 적어도 명세서 사본을 인쇄하는 것이 좋습니다.
의심스러운 거래가 포함된 종이 명세서를 추적한 후 다음 단계는 거래 세부 정보를 찾고 해당 거래에 대해 가능한 한 많은 정보를 수집하는 것입니다. 거래 날짜, 지불을 받은 개인 또는 기업의 이름, 거래 ID 번호에 동그라미를 치십시오.
그 명세서를 은행에 가지고 가서 수표 사본과 그것을 승인한 사람에 대한 정보를 포함하여 더 완전한 정보를 요청하십시오. 자세한 내용을 알아보려면 거래에 나열된 판매자에게 문의할 수도 있습니다.
종이 또는 전자 명세서에서 거래 내역을 찾을 수 없는 경우 현지 은행 지점을 방문하십시오. 추적하려는 거래를 찾을 수 있도록 은행에 최대한 많은 정보를 제공하십시오. 대략적인 거래 날짜, 거래 금액, 업체 이름 등의 세부 정보를 제공하면 큰 도움이 될 수 있습니다.