Merrill Lynch 계정을 폐쇄하는 실제 프로세스는 간단하지만 폐쇄 수수료가 부과될 수 있습니다. 개인 퇴직 계좌와 같은 특정 유형의 계좌는 폐쇄하기 전에 추가 서류 작업과 처리가 필요할 수 있습니다.
Merrill Lynch 계정을 폐쇄하려면 먼저 회사의 당국에 연락해야 합니다. 일반적으로 브로커가 됩니다. 그러나 중개인이 불만족스럽다면 지점장이나 운영 관리자와 상의하여 계정을 폐쇄할 수도 있습니다. 월별 명세서 또는 회사 웹사이트에 게시된 전화번호로 이러한 개인에게 전화할 수 있습니다. 지점을 직접 방문할 수도 있습니다. 중개인이나 연락하는 사람에게 계정 폐쇄를 위해 무엇을 해야 하는지 물어보십시오.
일반 투자 계정이 있고 단순히 수표를 우편으로 받기를 원하는 경우 일반적으로 추가 서류를 작성할 필요가 없습니다. 그러나 일부 지점에서는 파일에 대한 기록을 보유하기 위해 서명된 편지를 우편으로 보내달라고 요청할 수 있습니다. 현금이나 투자금을 다른 회사로 이체하려면 이체 양식을 작성해야 합니다. 자산을 보낼 곳을 지정하려면 이체 양식이 필요합니다.
IRA와 같은 퇴직 계획이 있는 경우 IRA 배포 양식을 작성하여 계정을 폐쇄하고 자산을 인출해야 합니다. IRA에 있는 돈에는 세금이 부과되지 않으므로 수표를 요청할 경우 원천징수된 세금이 있는지 여부를 표시해야 합니다. 세금과 벌금을 피하려면 일반적으로 다른 금융 기관으로 직접 롤오버를 요청하는 것이 가장 좋습니다. 일반 투자 계정과 마찬가지로 자산을 다른 곳으로 보낼 경우 IRA 송금 양식에 이를 명시해야 합니다.
모든 유형의 계정 폐쇄에 대해 Merrill Lynch에 수수료를 지불해야 합니다. 그러나 일부 수신 중개인은 계정을 양도하는 경우 수수료를 상환합니다. 계정의 자산을 청산하는 경우 일반적으로 거래에 대해서도 수수료를 지불해야 합니다. 다른 회사가 아닌 귀하에게 보내지는 IRA의 현금 분배는 완전히 과세 대상이 됩니다. 또한 59세 1/2세 미만인 경우 일반적으로 10%의 벌금을 내야 합니다.