중개 계정은 투자자가 증권을 거래하는 데 사용합니다. 그들 없이는 주식, 채권 또는 기타 유형의 투자를 구매하는 것이 불가능합니다. 중개 계좌를 폐쇄하려는 데에는 여러 가지 이유가 있습니다. 예를 들어, 중개인이 불만족스럽거나 중개 계정에 자금이 필요할 수 있습니다. 이유에 관계없이 중개 계정을 폐쇄하는 것은 비교적 쉽습니다.
중개인에게 직접, 전화, 이메일 또는 편지로 연락하여 계정을 폐쇄하고 싶다고 말하십시오. 폐쇄하려는 각 계정의 계정 번호를 나열하십시오. 모든 관련 계정을 명확하게 식별하지 않으면 폐쇄가 지연될 수 있습니다.
귀하의 모든 투자 보유 자산을 다른 브로커에게 매각하거나 양도할 것인지 여부를 지정하십시오. FINRA(Financial Industry Regulatory Authority) 규정에 따르면 거래가 해결될 때까지 영업일 기준 3일(판매 대금을 인출할 수 있는 경우)을 기다려야 합니다. 모든 증권을 증명서 형식으로 발행하려면 더 오래 걸릴 수 있습니다. 브로커의 백오피스에서 맞춤 인쇄하여 발행해야 하기 때문에 몇 주가 걸릴 수 있기 때문입니다.
3일 이내에 계정이 폐쇄되지 않으면 중개인에게 알리십시오. 증권을 판매하거나 인증서 형식으로 발행할 필요가 없는 경우 요청이 처리되는 데 걸리는 시간입니다. 현재 워크로드로 인해 중개인이나 고객 서비스 부서가 요청을 처리하는 데 시간이 오래 걸릴 수 있습니다. 그러나 3일 이내에 계정을 폐쇄해야 하는 뉴욕 증권 거래소 규정 412에 따라 귀하의 요청을 이유 없이 지연시킬 수는 없습니다.
계정을 닫은 후 자금이나 유가 증권이 남아 있지 않은지 확인하십시오. 계정에 잔액이 있으면 즉시 중개인에게 알리십시오. 귀하의 중개인은 귀하에게 잔액을 보내기 전에 계정이 폐쇄된 후 잔여 이자(귀하의 요청 시간과 처리 사이에 발생하는 이자)가 계정으로 소진될 때까지 기다려야 할 수 있습니다. 계정이 폐쇄된 후 온라인에서 계정을 볼 수 없으면 중개인에게 잔여 이자가 휩쓸렸는지 문의하십시오.