보험 회사와 국세청은 유사한 조직과는 거리가 멀지만 때로는 유사한 서류가 필요합니다. 보험 계약자는 보험사로부터 W-9 양식 요청을 받으면 놀랄 수 있지만 일반적인 절차입니다. W-9 양식은 일반적으로 IRS 및 이와 유사한 정부 기관의 이해 관계에 있지만 보험 회사에 주요 정보를 제공할 수도 있으므로 보험에 대한 W-9 양식은 보험 회사에 필요한 데이터를 보내는 편리한 방법입니다. W-9 양식은 작성하기 쉬우며 보험사에서 요청해도 문제가 되지 않습니다.
W-9 양식은 공식적으로 납세자 식별 번호 및 인증 요청이라고 합니다. IRS가 각 납세자에게 적절한 식별 번호를 "태그"하는 데 도움이 되는 일반 양식입니다. 사회 보장 번호(개인의 경우) 또는 고용주 식별 번호(기업 및 기타 법인의 경우)를 특정 납세자의 위치 및 이름에 연결합니다. 이 양식에는 미국 시민과 같은 인증 요구 사항에 대한 정보와 다양한 비즈니스 구조 및 W-9 규칙이 적용되는 방식에 대한 설명도 포함되어 있습니다.
보험 회사는 보험 정보 처리의 일환으로 이러한 W-9 양식의 사본을 요청합니다. 이러한 경우 W-9 양식은 필요한 정보를 얻는 가장 간단한 방법인 경우가 많습니다. IRS와 마찬가지로 보험사는 보험 계약자를 정확하게 식별해야 합니다. 이 양식은 여러 재정적 목적으로 사용되는 주소 정보, 이름, 분류 및 식별 번호를 하나의 문서에 깔끔하게 결합합니다. 보험사는 새 양식을 만드는 것보다 자체 기록을 위해 W-9를 요청하는 것이 더 쉽다는 것을 알게 되었습니다.
모든 보험사가 보험 증권에 대한 자격을 갖추기 위해 W-9를 보내도록 요구하는 것은 아닙니다. 일반적으로 보험사는 기록에 문제가 있는 경우에만 양식을 요청할 것입니다. 예를 들어, 보험 계약자가 특정 사건에 대해 청구하는 경우 보험사는 제공된 주소가 등록된 주소와 일치하지 않거나 사회 보장 번호 또는 이름이 약간 다르다는 것을 알 수 있습니다. 문제를 명확히 하기 위해 보험 회사는 사기 행위가 없는지 확인하기 위해 W-9를 요청할 것입니다.
보험 회사로부터 W-9 양식 요청을 받았다고 해서 사기가 의심되거나 청구가 거부된다는 의미는 아닙니다. 실제로 일부 보험사는 매년 기록을 업데이트하고 정보가 완전한지 확인하기 위해 당연히 W-9를 요청할 수 있습니다. 세금 양식이기 때문에 W-9는 재정 분야에서 많은 비중을 차지합니다.