거의 모든 뮤추얼 펀드의 명세서에 있는 상자 중 하나는 연간 누계(YTD) 배당금 목록입니다. 펀드 명세서는 배당금을 지급하는 뮤추얼 펀드와 함께 일년 내내 보내지면 상자의 금액이 증가합니다. YTD 배당금은 펀드의 총 투자 수익에서 상당한 부분을 차지할 수 있습니다.
YTD는 year-to-date의 약자입니다. YTD 배당금은 올해 지금까지 귀하의 뮤추얼 펀드 주식이 귀하의 계정에 지불한 금액입니다. 투자 배당금은 연간 기준으로 추적되며 세금에 소득으로 보고되어야 합니다. 펀드 명세서를 받을 때마다 보게 되는 YTD 배당금을 보면 지금까지 벌어들인 금액을 알 수 있고 해당 연도의 총 배당금 수입을 예상할 수 있습니다.
주식 뮤추얼 펀드의 일반적인 배당 빈도는 분기별 또는 1년에 4회입니다. 배당금 지급 주식은 종종 분기별로 지불하므로 뮤추얼 펀드가 패턴을 따르는 것이 합리적입니다. 분기마다 펀드 명세서를 받는 경우 배당금 증가 YTD는 해당 분기에 얻은 배당금과 일치해야 합니다. 채권형 펀드는 일반적으로 매월 배당금을 지급합니다. 채권 펀드의 분기별 명세서는 이전 명세서의 YTD 배당금에 비해 마지막 3개월 배당금만큼 YTD 배당금이 증가합니다.
뮤추얼 펀드를 통해 투자자는 배당금을 펀드의 더 많은 주식에 재투자할 수 있습니다. 재투자된 배당금은 배당금을 지급하는 더 많은 주식을 사므로 정기적인 배당금 지급액은 시간이 지남에 따라 증가합니다. 가장 최근 펀드 명세서의 YTD 배당금 금액을 1년 전 같은 기간의 명세서와 비교하십시오. YTD 배당금의 증가는 적어도 부분적으로 얻은 배당금을 재투자한 결과입니다.
연말 이후에 받은 첫 번째 명세서의 YTD 배당 금액은 해당 연도의 총 배당 수입이 됩니다. 세금 보고를 위한 배당금을 추적할 수 있도록 이 명세서를 기록용으로 보관하십시오. 연말정산은 뮤추얼 펀드 주식을 매각할 때도 도움이 되며 매각된 주식의 평균 비용을 계산해야 합니다. 연말 배당금은 귀하의 펀드가 연간 지불하는 금액을 보여줍니다.