기존의 529 대학 저축 계획을 다른 529 계획으로 옮기는 것은 일단 서류를 정리하면 비교적 쉽습니다. 사용 가능한 529 계획을 조사하고 투자 요구에 가장 적합한 계획을 찾는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 이전하려는 요금제가 적합한지 확인하십시오.
이전하려는 계정이 적격한지 확인하십시오. 수혜자도 변경하지 않는 한 대부분의 플랜은 12개월마다 한 번만 이전하도록 제한합니다. 수혜자를 변경하는 경우 현재 계획에 대한 계획 설명에서 12개월 이내에 계정을 이전할 수 있는지 알려줍니다.
열려는 새 529 계획을 선택하십시오. 계획은 주마다 크게 다릅니다. 각각은 다른 투자 옵션과 수수료 구조를 가지고 있습니다. 귀하의 투자 요구 사항에 가장 적합하고 수수료가 가장 저렴한 플랜을 선택하십시오.
새로운 529 계좌를 개설하고 필요한 송금 서류를 제출하십시오. 이전 529 계획은 직접 롤오버라고 하는 새 계획으로 계정을 직접 이전할 수 있어야 합니다. 새로운 계획에 제출할 수 있는 수표를 보내겠다고 고집하는 계획은 거의 없습니다.
시간을 내어 투자 요구 사항에 맞는 최상의 계획을 찾아보십시오. 투자 옵션과 수수료는 플랜마다 다릅니다. 귀하의 주의 529 계획을 확인하십시오. 많은 사람들이 기부금에 대한 세금 공제 또는 매칭 펀드 프로그램과 같은 특별 인센티브를 거주자에게 제공합니다.
529 플랜은 12개월에 한 번만 양도할 수 있습니다. 529 계획에 대한 투자를 신중하게 선택하십시오. 투자는 12개월에 한 번만 변경할 수 있습니다. 주식, 채권 또는 뮤추얼 펀드와 관련된 다른 투자와 마찬가지로 529 계획은 가치가 떨어질 수 있습니다. 실제로 돈이 필요할 시기에 가까워질수록 투자는 더 보수적이어야 합니다. 이전 529 계획이 새 529 계정 대신 수표를 보내면 즉시 수표를 전달해야 합니다. 그렇지 않으면 10%의 벌금을 포함한 세금이 부과될 수 있습니다.
계좌 번호를 포함한 기존 529 계좌 정보
새로운 529 계획을 위한 이전 서류