국제 비즈니스 및 뉴스 대기업 Thomson Reuters의 자회사인 Lipper는 45개국에서 발행된 140,000개 이상의 뮤추얼 펀드 및 기타 투자 상품에 대한 데이터와 분석을 제공합니다. Lipper 뮤추얼 펀드 순위 정보는 뮤추얼 펀드 가족, 투자 고문 및 개인 투자자가 널리 사용합니다. "The Wall Street Journal", "SmartMoney", MarketWatch, "USA Today", "Barron's" 및 "Forbes"와 같은 금융 뉴스 및 정보 제공업체는 웹사이트 및 인쇄된 간행물에 Lipper 뮤추얼 펀드 순위를 제공합니다.
Lipper 등급 시스템은 개인 투자자의 목표와 위험 및 수익의 안락함 수준에 적합한 뮤추얼 펀드를 선택하는 데 도움이 되는 투자자 중심의 도구를 제공합니다. Lipper는 총 수익률, 일관된 수익률, 보존, 비용 및 세금 효율성의 5가지 범주 각각에서 유사한 펀드와 비교하여 펀드의 순위를 매깁니다. 점수는 매월 변경될 수 있으며 3년, 5년, 10년 및 전체 기간에 대해 계산됩니다. 각 동종 그룹 범주에서 가장 높은 20%의 펀드를 Lipper Leaders로 명명합니다. 다음 20%는 "4" 등급이 부여됩니다. 중간 20퍼센트는 "3" 등급; 다음 20%는 "2" 등급, 가장 낮은 20%는 "1" 등급입니다.
총 수익률 순위는 동종 펀드의 총 수익률과 비교한 뮤추얼 펀드의 과거 총 수익률 성과를 반영합니다. 투자자로서 귀하는 보존 및 일관된 수익률과 함께 총 수익률을 사용하여 위험 허용 범위의 균형을 유지하는 적절한 선택을 할 수 있습니다.
리퍼 랭킹 시스템에 따르면 일관된 수익률이 높은 뮤추얼 펀드는 유사한 펀드 그룹과 비교할 때 우수한 일관성과 위험 조정 수익률을 보여주는 펀드입니다. 뮤추얼 펀드의 높은 일관된 수익률은 펀드의 연도별 일관성을 중시하는 투자자에게 매력적입니다. 신흥 시장 뮤추얼 펀드와 같이 Lipper가 분석한 일부 동종 그룹은 본질적으로 다른 그룹보다 변동성이 높으므로 변동성이 큰 그룹의 일관된 수익률이 높으면 위험에 덜 민감한 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
세금 효율성이 높은 리퍼의 펀드는 가장 성공적으로 세금을 유예하는 펀드다. 종종 이러한 펀드의 보유 자산은 회전율이 낮습니다. 즉, 운용사는 보유 주식을 자주 매도한 다음 다른 보유 주식을 매수하지 않습니다. 이 카테고리의 높은 점수는 이 펀드를 세금에 민감한 투자자와 높은 연방 소득세 범위에 있는 투자자에게 더 매력적으로 만듭니다.
리퍼 보존 점수가 높은 뮤추얼 펀드는 유사한 펀드와 비교할 때 다양한 시장에서 자본을 보존하는 능력을 입증했습니다. 리퍼 보존 점수가 높은 뮤추얼 펀드는 유사한 펀드와 비교할 때 다양한 시장에서 자본을 보존하는 능력을 입증했습니다. Lipper는 주식 펀드가 역사적으로 조합 주식 소득 펀드 또는 고정 소득 펀드보다 변동성이 더 컸다고 경고합니다.
동료에 비해 비용이 적게 드는 펀드는 이 범주에서 더 높은 Lipper 순위를 얻습니다. 총 비용을 최소화하는 데 관심이 있는 투자자는 이 범주에서 높은 점수를 받은 펀드가 정말 긍정적이라는 것을 알게 될 것입니다. 이 범주의 펀드 점수는 평균보다 낮은 수수료와 평균 이상의 성과를 가진 펀드를 선택하기 위해 총 수익률 및 일관된 수익률 범주와 함께 사용될 수 있습니다.