자금 계획이란 무엇입니까? 간단히 말해서, 그들은 다른 뮤추얼 펀드 계획에 투자하는 일종의 뮤추얼 펀드 계획입니다. 따라서 주식이나 채권의 포트폴리오를 보유하는 대신 펀드의 펀드 매니저는 다른 뮤추얼 펀드의 포트폴리오를 보유합니다. 특정 FoF는 동일한 뮤추얼 펀드 하우스 또는 다른 뮤추얼 펀드 하우스의 일부인 뮤추얼 펀드 계획에 투자할 수 있습니다. FoF 계획의 포트폴리오는 다양한 위험 프로필과 재무 목표에 걸쳐 다양한 투자자에게 적합하다는 목표로 만들어졌습니다.
주요 목표는 투자자들이 다양한 뮤추얼 펀드 범주에 투자할 수 있기 때문에 분산화 도구의 이점을 누릴 수 있는 기회를 제공하는 것입니다. FoF는 본질적으로 국내뿐만 아니라 해외에 있을 수 있습니다. 외국 FoF의 경우 펀드 매니저는 역외 뮤추얼 펀드 계획 단위에 투자하기로 결정합니다. 펀드 매니저는 대상 뮤추얼 펀드의 위험 프로필과 투자 철학이 뮤추얼 펀드의 임무와 일치하는지 확인합니다. 대부분의 FoF 계획의 목표는 장기적으로 부의 창출 과정을 시작하는 것입니다.
이제 뮤추얼 펀드 제도에서 펀드가 무엇인지 이해했으므로 다음으로 다루어야 할 질문은 이에 대한 것입니다. FoF 계획은 높은 수준의 위험을 감수하지 않는 것이 목표인 소규모 투자자에게 큰 도움이 됩니다. 바스켓의 펀드 부분에 존재하는 분산은 FoF 투자자가 위험 수준을 낮출 수 있도록 합니다. 또한 FoF는 매달 투자할 수 있는 자금이 적은 투자자를 위한 중기 투자의 경우 훌륭한 투자 도구가 됩니다. 여기에 추가로, 투자 기간이 5년을 초과하는 투자자는 FoF 계획에 대한 투자를 고려할 수 있습니다.
인도에 투자할 수 있는 다양한 유형의 펀드 계획이 있습니다. 그 중 일부는 다음과 같습니다.
금 펀드 계획은 뮤추얼 펀드 투자 바구니를 통해 다양한 형태의 금에 투자합니다. 여기에는 실물 금에 투자하는 뮤추얼 펀드와 금광 회사의 주식에 투자하는 펀드가 포함됩니다.
멀티 매니저 펀드는 전문적으로 관리되는 뮤추얼 펀드 바구니가 모두 단일 투자 포트폴리오를 형성하기 위해 투자되고 결합되는 펀드입니다.
이러한 유형의 펀드는 다양한 자산 클래스에 투자합니다. 상품 및 금속에서 고전적인 주식 지향 및 부채 지향 뮤추얼 펀드 계획에 이르기까지 다양합니다. 재정 목표와 위험 프로필에 따라 이러한 기금을 선택할 수 있습니다.
이는 주로 글로벌 기업의 주식 또는 채권으로 구성된 국제 뮤추얼 펀드 계획에 대한 투자입니다.
펀드 방식의 펀드를 이끄는 원칙은 단일하지만 다양한 투자 옵션에서 파생되는 최대 이익입니다. 뮤추얼 펀드에 투자하기로 결정하기 전에 뮤추얼 펀드 계획의 장단점을 저울질해 보십시오. 경험이 풍부하고 위험, 세금 영향, 거래 일정 등에 대한 당사의 내성을 알고 있는 펀드 매니저를 선택하십시오. 다음은 펀드 투자 방식의 장단점입니다.
단일 포트폴리오에서 하나의 순 자산 가치를 추적할 수 있으므로 펀드 계획은 추적 및 관리가 매우 쉽습니다.
자산 재조정을 목표로 펀드 계획에 투자할 때 이 내부 거래에서 얻은 자본 이득에 대한 과세가 없어야 합니다. 이후로, 부채와 자본 사이에서 원하는 배분을 유지할 수 있도록 자금 펀드가 재조정되면 자본 이득에 대한 과세가 적용되지 않습니다.
개별 뮤추얼 펀드 투자를 선택하기 전에 펀드 펀드 계획에 투자하면 전문적으로 관리되는 뮤추얼 펀드 계획에 투자할 수 있습니다.
펀드오브펀드(Fund of Funds) 제도는 제한된 부를 소유한 투자자들이 기초 자산을 다양화하는 데 참여할 수 있도록 합니다. 그렇지 않으면 그러한 투자자가 기초 자산을 개별적으로 평가하기 어려울 것입니다.
펀드 오브 펀드 계획은 펀드 매니저의 배경을 확인하고 확인해야 하기 때문에 투자가 유능한 손에 있음을 확신할 수 있습니다.
36개월이 초과되기 전에 펀드 뮤추얼 펀드 계획을 판매하기로 선택하면 소득세 슬래브를 기반으로 단기 양도소득세가 적용됩니다. 36개월이 지난 후 펀드 계획을 매각하기로 선택한 경우 연동과 함께 20%의 장기 자본 이득세가 부과됩니다.
모든 뮤추얼 펀드 계획과 마찬가지로 FoF 계획에도 비용이 발생합니다. 그러나 다른 뮤추얼 펀드와 달리 이러한 유형의 계획에는 과도한 비용이 부과됩니다. 관리 및 일반 관리 수수료 외에 일반적으로 기본 자금에 대한 추가 비용이 있습니다. 투자자의 경우 FoF 비율은 1%에 불과하지만 여전히 FoF 제도가 소유한 각 펀드에 대해 이 금액을 지불해야 합니다.
FoF 계획은 많은 증권에 추가로 투자하는 여러 펀드에 투자하기 때문에 잠재적으로 다른 펀드를 통해 동일한 증권과 주식을 소유할 수 있습니다. 이는 궁극적으로 뮤추얼 펀드 계획의 다양화 가능성을 감소시킵니다.
Fund of Funds 계획은 자본이 제한되어 있고 즉시 포트폴리오를 다양화하려고 하며 처음으로 뮤추얼 펀드 투자의 세계에 진출하고자 하는 사람들에게 훌륭한 옵션입니다. 그러나 이러한 유형의 계획은 더 높은 비용 비율과 잠재적인 과잉 다각화의 형태로 결점이 있습니다. 그들이 정보에 입각한 투자를 할 수 있도록 필요한 모든 조사를 수행하는 것이 중요합니다.