기업이든 개인이든 세금을 피할 수는 없습니다. 소기업 소유자로서 세금은 개인 소유 또는 파트너십과 같은 비즈니스 구조 유형에 따라 다릅니다. 귀하의 사업체에 관계없이 과세 소득을 줄일 수 있는 소규모 사업체를 위한 법적 조세 피난처가 있습니다.
소규모 사업체 세금 쉼터는 회사의 과세 대상 소득을 줄이는 방법으로, 세금으로 납부해야 하는 금액을 줄입니다.
소기업 소유자를 위한 합법 및 불법 조세 피난처가 있습니다. 조세 피난처의 합법성에 대해 의문이 있는 경우 변호사에게 문의하십시오. 또는 정부가 안전을 위해 제공하는 조세 피난처를 고수하십시오.
합법적인 방법으로 납세 의무를 줄이는 중소기업을 위한 세금 전략을 확인하십시오.
특정 사업 비용은 소기업 세금에서 건전한 공제를 받을 수 있습니다. 다음은 귀하가 받을 수 있는 몇 가지 일반적인 IRS 세금 공제입니다.
위의 공제를 청구하면 과세 대상이 줄어듭니다. 그러나 이러한 비용 공제에 대한 IRS의 규칙을 이해하고 따라야 합니다.
예를 들어, 사무실과 자동차의 비즈니스 사용만 공제하십시오. 개인적인 사용을 공제하지 마십시오. 그리고 일정 금액까지만 청구할 수 있습니다. 중소기업 세금 전략에 대한 자세한 내용은 IRS 웹사이트를 참조하십시오.
소기업 소유자로서 직원을 퇴직 계획에 등록하는 것은 직원과 비즈니스 모두에 대한 세금을 줄이는 현명한 방법이 될 수 있습니다. 은퇴 계획(Roth 계정 제외)은 세전 공제이기 때문에 개인의 과세 소득을 낮춥니다.
개설할 수 있는 퇴직 계획의 유형에는 SEP 및 SIMPLE IRA 계획뿐만 아니라 기존, SIMPLE, 세이프 하버 및 Solo 401(k) 계획이 포함됩니다. 퇴직 계획을 세우기로 결정한 경우 직원은 일반적으로 기여를 선택할 수 있습니다. 또한 많은 계획을 통해 직원의 계정에 기여하기로 결정할 수도 있습니다. 기부금은 세금 공제가 가능하므로 비즈니스 소득세가 줄어듭니다.
퇴직연금도 스스로 설정할 수 있다. 자영업자(예:개인 사업자 또는 파트너)인 경우 사업 소득에 대한 자격이 있습니다. 퇴직 계획을 세우는 것은 중소기업의 조세 은신처 역할을 하며 과세 소득을 줄입니다.
은퇴 계획을 사용하여 과세 소득을 낮추는 방법에 대한 자세한 내용은 IRS의 간행물 560을 확인하십시오.
직원이 있는 경우 급여에서 소득 및 FICA(사회 보장 및 메디케어) 세금을 원천징수해야 합니다. 그리고 FICA 세금의 고용주 부분을 기여해야 합니다. 그러나 FICA 세금이 면제되는 특정 혜택이 있습니다.
복리후생은 직원에게 일반 급여에 추가하여 제공하는 혜택입니다. 그리고 80%의 직원이 급여 인상보다 복리후생을 선택할 것이라는 데 동의합니다. 부가 혜택을 제공하는 것은 직원 보상 패키지의 중요한 부분일 뿐만 아니라 급여세 부담을 줄일 수도 있습니다.
그룹 정기 생명 보험, 사고 및 건강 혜택, 건강 저축 계좌, 등록금 상환과 같은 일부 부가 혜택은 FICA 세금이 면제됩니다. 즉, 직원의 복리후생 가치에 대해 세금을 내지 않아도 되므로 납세 의무가 줄어듭니다.
면세되는 부가 혜택에 대해 자세히 알아보려면 IRS 간행물 15-B를 참조하십시오.
소기업 소유자를 위한 세금 전략 중 하나는 소득을 연기하는 것입니다. 소득을 연기하는 과정은 고객 지불을 다음 과세 연도로 밀어냄으로써 납세 의무를 줄입니다. 그렇다면 정확히 무엇을 의미합니까?
과세 연도가 끝나면 회사의 납세 의무를 줄여야 한다는 사실을 알게 될 수도 있습니다. 그러려면 수입을 줄여야 합니다. 송장 날짜를 다음 해로 미룰 수 있습니다. 이렇게 하면 고객에게 지불할 시간이 더 많이 주어집니다. 즉, 다음 해까지 지불하지 않을 수 있습니다. 다음 해까지 소득이 없으면 올해 세금 신고서에 포함할 필요가 없습니다.
예를 들어, 고객이 $5,000를 빚지고 있습니다. $5,000가 현재 연도의 과세 소득으로 기록되지 않도록 마감 날짜를 다음 해 1월 1일 이후로 미룰 수 있습니다.
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