부동산 투자 신탁(줄여서 REITs)은 개인이 뮤추얼 펀드 및 유사 증권을 통해 다른 증권 포트폴리오에 투자할 수 있는 것과 같은 방식으로 부동산 자산 포트폴리오에 투자할 수 있도록 합니다.
REITs를 통한 부동산 투자에 대해 생각하고 있다면 시작하는 데 도움이 되는 단계별 가이드가 있습니다.
리츠는 소득이 있는 부동산 자산에 투자하는 회사입니다. REITs는 뮤추얼 펀드를 모델로 합니다. 개인 투자자처럼 한두 개의 부동산에 투자하는 대신 부동산 포트폴리오에 투자합니다. 이 설정은 투자자에게 자신의 부동산을 구입할 필요 없이 부동산 투자를 활용할 수 있는 기회를 제공합니다.
다음을 포함하지만 이에 국한되지 않는 다양한 유형의 자산에 투자하는 다양한 유형의 REIT가 있습니다.
주식과 마찬가지로 리츠는 주요 증권 거래소에 상장될 수 있어 투자자들이 쉽게 주식을 구매할 수 있습니다. 회사는 매년 과세 소득의 90%를 주주에게 배당금으로 분배해야 하므로 소득 투자자에게 적합한 옵션이 됩니다.
REITs는 투자자들이 자신의 자산을 소유하지 않고 부동산에 투자하는 인기 있는 방법이지만, 특히 주요 증권 거래소에서 거래되지 않는 REITs와 관련된 몇 가지 잠재적 위험이 있습니다.
거래되지 않는 REIT는 진입하기 위해 높은 선불 수수료를 부과할 수 있으며, 주요 거래소에서 거래되는 REIT에 비해 시장이 작기 때문에 주식을 매매하기가 더 어려울 수 있습니다. 마지막으로, 공개적으로 거래되지 않는 REIT의 경우 과거 실적을 조사하여 좋은 투자인지 여부를 파악하기가 더 어려울 수 있습니다.
주요 거래소에서 거래되는 REIT의 경우 배당금은 장기 자본 이득이 아닌 일반 소득으로 과세되므로 연말에 세금 청구서에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 부동산 시장에 익숙하지 않은 경우 올바른 유형의 투자 부동산에 투자하고 있는지 알기 어려울 수 있습니다. 마지막으로, REITs는 이자율이 상승하는 시기에 역사적으로 좋은 성과를 거두지 못했습니다. 주로 투자자들이 미국 국채와 같은 안전한 소득 투자로 몰려들기 때문입니다. 따라서 거래를 할 때 금리 환경을 주시해야 합니다.
다른 투자와 마찬가지로 위험을 감수하고 감수할 수 있는 여유가 얼마나 되는지 아는 것이 중요합니다. 부동산은 주식 시장과 다른 변동을 경험하지만 여전히 투자 손실의 위험이 있습니다.
또한 공개적으로 거래되지 않는 REIT에 투자할 계획이라면 보유하고 있는 자산의 유동성이 어느 정도인지 확신할 수 없기 때문에 장기간 합리적으로 잠글 수 있는 돈이 얼마인지 생각해야 합니다. 판매하려는 경우 주식이 제공됩니다.
마지막으로, REITs는 자산 배분을 다양화하는 데 도움이 될 수 있지만, 여전히 모든 계란을 한 바구니에 담지 않도록 주식 및 채권과 같은 다른 자산 클래스에 투자하고 있는지 확인하고 싶을 것입니다.
모든 투자와 마찬가지로 어떤 REIT에 투자할지 결정하기 전에 실사를 하는 것이 중요합니다. 우선 REIT 관리자의 실적을 살펴보고 싶을 것입니다. REIT의 과거 실적을 검토하고 다른 것과 비교하여 어떤 것이 다른 것보다 더 잘 수행되었는지 알아보세요.
회사가 영업을 통해 번 자금과 배당금으로 사용할 수 있는 현금을 포함하는 수익에 특히 주의를 기울여야 합니다.
또한 REIT 관리자가 투자와 관련된 보상 및 기타 수수료를 받는 방법을 살펴보십시오.
다음으로 REIT가 어떻게 분산되어 있는지 살펴보십시오. 한 가지 유형의 부동산에 많이 투자하는 REIT에는 문제가 없습니다. 그러나 시장 상황이 특정 유형의 부동산에 다른 부동산보다 더 큰 영향을 미치면 결국 더 큰 손실을 입을 수 있습니다. 따라서 광범위하게 다각화하는 리츠를 고려하거나 여러 리츠에 투자하여 자신의 포트폴리오 내에서 다각화하는 것이 좋습니다.
어떤 REIT에 투자하고 싶은지 알게 되면 거래를 할 수 있도록 중개 계좌를 개설해야 합니다. 이미 중개 계정이 있는 경우 해당 계정을 사용할 수 있습니다. 그러나 그렇지 않은 경우 시간을 내어 여러 옵션을 비교하여 자신에게 적합한 것을 찾으십시오. 다양한 중개인이 있으며 최고 중개는 수수료 없는 거래를 제공하므로 추가 수수료에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
비용 외에도 각 중개인이 제공하는 다양한 투자 옵션과 사용할 수 있는 교육 리소스 및 도구 수준을 살펴보십시오. 올바른 계정을 찾으면 계정을 열고 초기 입금을 하십시오. 현금을 거래할 수 있게 되면 바로 시작할 수 있습니다.
리츠는 매우 일반적이므로 거의 모든 투자자가 투자할 가치가 있다고 생각할 수 있습니다. 예를 들어 연금 또는 목표 일자 펀드가 포함된 401(k) 계획이 있는 경우 포트폴리오에 이미 리츠가 있을 수 있습니다.
그러나 독자적으로 REIT에 투자하는 것을 고려할 수 있는 사람들은 주식과 채권을 넘어 포트폴리오를 다각화할 수 있는 기회를 제공하기 때문에 관심을 가질 수 있습니다. 그리고 채권 및 고수익 배당주와 마찬가지로 REIT는 배당금을 통해 안정적인 수입원을 제공할 수 있습니다.
마지막으로, 목표가 부동산에 투자하는 것이지만 투자 부동산을 살 현금이 없거나 더 유동적인 것을 원하는 경우 REIT에 투자할 수 있습니다. 주택을 판매하는 데 몇 달이 걸릴 수 있지만 REIT를 판매하는 데는 마우스 클릭 몇 번이면 됩니다.
REIT에 투자할지 여부가 확실하지 않은 경우 투자 포트폴리오에 대한 전략을 개발하는 데 도움을 줄 수 있는 재무 고문과 상담하는 것을 고려하십시오. 고문은 투자 관리 경험을 바탕으로 맞춤형 조언을 제공할 수 있으며 귀하를 대신하여 포트폴리오를 관리할 수도 있습니다.
귀하의 최종 목표가 다른 사람이 귀하의 돈을 관리하게 하는 것이 아니더라도 조언자와 협력하면 미래를 위한 투자 접근 방식을 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.