최고의 체계적인 투자 계획(SIP)은 단기 변동의 영향을 견뎌내는 동시에 장기적으로 자산을 늘릴 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

이 블로그에서는 Wealth First의 고문인 Wealth First가 선정한 최고의 SIP 뮤추얼 펀드 12개에 대해 알려 드리겠습니다. 그러나 시작하기 전에 SIP를 사용한 투자의 이점을 살펴보겠습니다.

SIP 또는 체계적인 투자 계획에 투자해야 하는 이유는 무엇입니까?

최고의 SIP에 투자하는 것은 시장 주기 전반에 걸쳐 부를 창출하는 가장 현명한 방법 중 하나입니다. 즉, 시장이 오르든 내리든 투자를 계속해야 합니다. 모든 SIP 뮤추얼 펀드 혜택을 자세히 살펴보겠습니다.

1. 높은 수익

주식 또는 국제 뮤추얼 펀드에서 최고의 SIP는 복합 가능성이 있습니다. 이것은 투자자들이 미래에 많은 돈을 모으는 데 도움이 될 수 있습니다. 이 펀드는 5년 이상 동안 10-18%에 가까운 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다.

예를 들어, 여기에 10년 이상 동안 주식(@12%) 또는 국제 펀드(@15%)에 매월 10,000루피를 투자하면 어떤 일이 발생할 수 있는지에 대한 가상의 예가 있습니다.

2. 루피 비용 평균

루피 비용 평균을 사용하면 다음을 구매할 수 있습니다. 

• 시장이 하락할 때 더 많은 주식
• 시장이 상승할 때 더 적은 주식 수
  

이렇게 하면 단기 변동의 영향을 평균화하고 적절한 투자 시기를 선택하는 번거로움에서 벗어날 수 있습니다. 다음은 SIP 대 일시불로 직장에서 평균 루피 비용을 계산한 가상의 예입니다.

3. 저렴한

SIP는 많은 돈이나 일시불을 투자할 필요가 없기 때문에 저렴합니다. 대신 매달 또는 분기마다 1000루피 정도의 소액을 투자합니다.

21~22회계연도에 10~20년 투자를 위한 최고의 SIP 12개

다음은 Cube의 뮤추얼 펀드 고문인 Wealth First가 현재 추천하는 SIP를 살짝 살펴보고 아마도 10~20년 동안 투자할 최고의 SIP일 것입니다.

10-20년 동안 최고의 주식 펀드 SIP

주식형 펀드는 수익성 있는 장기 수익을 창출하기 위해 주로 인도 기업의 주식에 투자합니다. 주식형 펀드에서 SIP를 시작하는 것은 주식을 직접 사는 것보다 상대적으로 덜 위험한 것으로 알려져 있습니다.

1. 미래에셋 대형펀드

미래에셋대형펀드에 투자하면 Infosys, HDFC Bank, Reliance Industries, TCS 등과 같은 인도 최대 기업 및 업계 리더의 주식에 접근할 수 있습니다.

이 회사는 뛰어난 시가 총액으로 인해 "대형주"로 알려져 있습니다. 실제로 미래에셋 대형펀드 포트폴리오의 80% 이상이 인도 상위 100대 기업의 주식을 포함하고 있습니다.

• 유형:대형 펀드
• 1년 수익률:29.10%
• 3년 수익률:19.14%
• 5년 수익률:17.88%

미래에셋대형펀드가 보유하고 있는 상위 종목들의 현황입니다.

2. Canara Robeco 신흥 주식 펀드

Canara Robeco Emerging Equities Fund는 본질적으로 미래에 부문 리더가 될 잠재력이 있는 대형주 및 중형주에 투자합니다. 여기에는 Axis Bank 및 Max Healthcare와 같은 회사가 포함됩니다.

또한 펀드매니저들은 군중을 따라 단기 이익을 쫓기 보다는 우량 기업에 투자하는 것으로 알려져 있습니다. 펀드 포트폴리오의 50% 이상이 대형주 중심입니다.

• 유형:대형 및 중형 펀드
• 1년 수익률:37.58%
• 3년 수익률:23.82%
• 5년 수익률:20.39%

다음은 Canara Robeco Emerging Equities Fund가 보유한 상위 주식의 스냅샷입니다.

3. Axis Focused 25 펀드

Axis Focused 25 Fund에 투자하면 대형주, 중형주, 소형주 카테고리에서 총 25개의 최고의 주식에 접근할 수 있습니다. 이름에서 알 수 있듯이 최대 25개 종목에 투자할 수 있는 집중형 펀드입니다.

이 펀드의 목표는 Info Edge, Avenue Supermarts, Pidilite Industries 등과 같은 다양한 부문의 매우 다양한 주식으로 장기 수익을 창출하는 것입니다.

• 유형:Flexi-cap(집중형) 펀드
• 1년 수익률:24.95%
• 3년 수익률:21.08%
• 5년 수익률:20.43%

다음은 Axis Focused 25 Fund가 보유한 상위 주식의 스냅샷입니다.

10-20년 동안 최고의 부채 펀드 SIP

부채 펀드는 일반적으로 위험이 낮고 예측 가능한 보상 범주에 속하는 것으로 간주됩니다. 그들은 국채, 회사채, 단기 금융 상품 등과 같은 부채 상품에 투자합니다.

1. IDFC 은행 및 PSU 부채 기금

IDFC Banking &PSU Debt Fund에서 SIP를 시작하면 PSU와 은행에서 발행한 고등급(AAA) 채권, 예금 증서(CD), 상업 어음(CP) 및 기타 채무 증권에 액세스할 수 있습니다.

• 유형:은행 및 PSU 기금
• 1년 수익률:3.37%
• 3년 수익률:8.48%
• 5년 수익률:7.62%

다음은 IDFC Banking &PSU Debt Fund가 보유한 최고 채무 증권의 스냅샷입니다.

2. ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드

대기업이 발행한 채권에 투자하는 채권형 펀드가 있습니다. ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드는 이러한 부채 펀드 중 하나입니다. 주로 AA 등급 이상의 회사채에 투자합니다.

ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드가 산출한 지난 10년 동안의 평균 SIP 수익률은 8% 이상으로 대부분의 은행 FD 및 저축 계좌보다 훨씬 우수합니다.

• 유형:회사채 펀드
• 1년 수익률:8.11%
• 3년 수익률:7.33%
• 5년 수익률:7.93%

다음은 ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드가 보유한 최고 채무 증권의 스냅샷입니다.

3. HDFC 머니 마켓 펀드

HDFC 머니 마켓 펀드에 투자하면 만기가 1년인 고등급 채권, T-bill, 상업 어음 및 기타 단기 증권에 접근할 수 있습니다.

지난 10년 동안 이 뮤추얼 펀드의 평균 수익률은 약 7.70%로 대부분의 은행 FD보다 좋습니다.

• 유형:머니 마켓 펀드
• 1년 수익률:3.78%
• 3년 수익률:6.10%
• 5년 수익률:6.43%

다음은 HDFC 머니 마켓 펀드가 보유한 최고 채무 증권의 스냅샷입니다.

10-20년 동안 최고의 국제 기금 SIP

국제 펀드는 Apple, Amazon, Novartis 등과 같은 외국 기업의 주식에 투자하는 인도 뮤추얼 펀드입니다. 해외 뮤추얼 펀드 및 ETF 단위로도 투자할 수 있습니다.

투자 유형을 고려할 때 국제 펀드는 장기에 적합한 고위험 고수익 뮤추얼 펀드입니다.

1. Edelweiss 중화권 역외 펀드

Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund는 JP모건 펀드(JF Greater China Equity Fund)에 투자하여 대만 반도체, 텐센트, 알리바바 등 중국 최고의 주식에 접근할 수 있게 해줍니다.

이것은 주식이나 채권 대신 다른 뮤추얼 펀드에 투자하는 "펀드의 펀드" 제도입니다. Cube의 고문 Wealth First는 이것을 10-2021년까지 장기적으로 최고의 뮤추얼 펀드 중 하나로 선정했습니다.

• 유형:기금 기금
• 1년 수익률:-8.15%
• 3년 수익률:29.46%
• 5년 수익률:19.93%

다음은 Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund의 최고 보유 현황입니다.

2. Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund

특정 뮤추얼 펀드는 피더 펀드가 투자자로부터 자금을 모아 마스터 펀드에 투자하는 피더-마스터 관계로 운영되는 것으로 알려져 있습니다.

이것이 Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund가 운영하는 방식입니다. 마스터 펀드인 Franklin U.S. Opportunities Fund를 통해 Apple, Amazon, Google, Microsoft 등과 같은 미국 최고의 주식에 접근할 수 있습니다.

• 유형:피더 펀드
• 1년 수익률:17.22%
• 3년 수익률:32.75%
• 5년 수익률:23.07%

다음은 Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund의 최고 보유 현황입니다.

3. PGIM 인도 글로벌 주식 기회 펀드

PGIM India Global Equity Opportunities Fund는 Tesla, Adyen, MercadoLibre 등과 같은 최고의 글로벌 주식에 투자하는 PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund에 투자하는 펀드 계획의 펀드입니다.

• 유형:기금 기금
• 1년 수익률:7.03%
• 3년 수익률:33.59%
• 5년 수익률:22.00%

다음은 PGIM India Global Equity Opportunities Fund의 최고 보유 현황입니다.

10-20년 동안 최고의 유동성 펀드 SIP

유동성 펀드는 부채 펀드의 범주에 속합니다. 하지만 포트폴리오가 60~91일 안에 만기가 되기 때문에 다른 뮤추얼 펀드나 특정 부채 펀드에 비해 상대적으로 안전한 것으로 알려져 있다.

1. Nippon India Liquid Fund

Nippon India Liquid Fund에 투자하면 은행 저축 계좌보다 상대적으로 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다. 만기가 60~91일인 채무증권에 투자합니다.

또한 Nippon India Liquid Fund는 Cube ATM과 호환되므로 30분 이내에 즉시 투자금을 인출할 수 있습니다!

• 유형:유동 자금
• 1년 수익률:3.23%
• 3년 수익률:4.70%
• 5년 수익률:5.64%

다음은 Nippon India Liquid Fund가 보유한 최고 채무 증권의 스냅샷입니다.

2. Invesco 인도 유동성 펀드

Invesco India Liquid Fund는 주로 최대 3개월 만기의 채무 증권에 투자합니다. 지난 10년 동안 이 펀드의 평균 SIP 수익은 평균 은행 저축 계좌를 능가했습니다.

• 유형:유동 자금
• 1년 수익률:3.26%
• 3년 수익률:4.57%
• 5년 수익률:5.56%

다음은 Invesco India Liquid Fund가 보유한 최고 채무 증권의 스냅샷입니다.

3. 코탁 리퀴드 펀드

코탁 리퀴드 펀드에 투자한다는 것은 포트폴리오 만기가 최대 3개월이기 때문에 주식형 펀드에 비해 높은 유동성과 상대적으로 안전한 수익을 얻을 수 있다는 것을 의미합니다.

• 유형:유동 자금
• 1년 수익률:3.24%
• 3년 수익률:4.59%
• 5년 수익률:5.55%

다음은 Kotak Liquid Fund가 보유한 최고 채무 증권의 스냅샷입니다.

최상의 장기 SIP 요약

• Axis 소형 펀드
• Canara Robeco 신흥 주식 펀드
• HDFC 플렉시 캡 펀드
• IDFC 은행 및 PSU 부채 기금
• ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드
• HDFC 머니 마켓 펀드
• Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund
• Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund
• PGIM 인도 글로벌 주식 기회 펀드
• Nippon India Liquid Fund
• Invesco India Liquid Fund
• 코탁 리퀴드 펀드

Cube Wealth에서 엄선한 뮤추얼 펀드에 대해 자세히 알아보려면 이 동영상을 시청하세요.