단일 주식에 투자하는 것은 대부분의 투자자들이 감수할 수 있는 것보다 비교적 높은 위험을 수반할 수 있습니다. 이러한 경우 주식형 펀드는 위험이 낮은 주식에 노출되는 가장 좋은 방법이 됩니다.
그러나 주식 뮤추얼 펀드는 정확히 무엇입니까? 주식 펀드는 어떻게 작동합니까? 이 이야기에서 우리는 이러한 질문에 답하고 주식 펀드를 더 자세히 살펴볼 것입니다.
주식 펀드는 주로 시가 총액, 부문, 테마 및 국가에 따라 다양한 주식에 투자합니다. 주식형 펀드는 다른 뮤추얼 펀드보다 세금 효율성이 높은 것으로 알려져 있습니다.
주식형 펀드는 직접 자본에 투자하기 때문에 부채형 펀드보다 더 나은 수익을 창출할 수 있습니다. 과거 데이터에 따르면 주식형 펀드는 장기적으로(5년 이상) 9-16%의 수익을 낼 수 있습니다.
위험 측면에서 주식형 펀드는 일반적으로 주식보다 안전하지만 채권형 펀드, 유동형 펀드 등과 같은 다른 뮤추얼 펀드보다 위험합니다. 따라서 주식형 펀드에 투자하기 전에 자신의 위험 프로필을 아는 것이 좋습니다.
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주식 뮤추얼 펀드는 여러 투자자로부터 모은 돈으로 구성됩니다. 펀드매니저는 이 돈을 펀드의 목적과 투자철학에 따라 다양한 주식에 투자하게 됩니다.
예를 들어, 주식 펀드의 목표는 장기적인 자본 성장을 창출하는 것일 수 있습니다. 단일 시가총액/섹터/국가 또는 시가총액/섹터/국가 전반에 투자하여 목표를 달성할 수 있습니다.
주식형 펀드는 자본의 60% 이상을 주식에 투자합니다. 나머지 포트폴리오는 펀드가 수반하는 전반적인 위험을 낮출 수 있는 부채 및 단기 금융 시장 증권으로 구성될 수 있습니다.
주식 펀드는 다음을 기준으로 분류됩니다.
각 카테고리에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
시가 총액 또는 시가 총액은 조직 주식의 총 시장 가치입니다. 주식형 펀드는 투자하는 시가총액에 따라 크게 4가지 유형으로 분류됩니다.
시가총액이 5000억원 미만인 기업의 주식을 소형주라고 한다. 소형 펀드는 주로 이러한 소형주에 투자합니다.
소형주 회사는 일반적으로 장기적인 성장 및 수익성의 잠재력과 함께 평균 이상의 변동성을 초래할 수 있는 개발 초기 단계에 있습니다.
따라서 소형주와 소형 펀드는 불규칙한 가격 변동과 단기적인 불확실성으로 정의되는 높은 수준의 위험을 수반합니다.
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중견기업의 시가총액은 5000~2000만 루피 사이입니다. 이러한 회사의 주식에 투자하는 펀드를 중형 펀드라고 합니다.
중형 기업은 업계를 선도하는 아이콘이 아닐 수도 있지만 그렇다고 미노우도 아닙니다. 따라서 중형 펀드는 대형 펀드보다 잠재적으로 더 나은 수익을 창출할 수 있지만 소형 펀드보다 더 나은 안정성을 제공합니다.
중형 펀드에 대한 모든 정보를 보려면 이 블로그를 읽으십시오.
시가총액이 2000억원 이상인 기업을 대형기업이라고 한다. 대형 펀드는 이러한 회사의 주식에 투자합니다.
대형 회사는 해당 업계에서 확고한 위치를 점하고 있으며 신뢰할 수 있는 비즈니스 모델과 리더십을 가지고 있습니다. 따라서 대형 펀드는 일반적으로 중형 펀드나 소형 펀드보다 더 안정적입니다.
그러나 대형주 기업의 규모를 감안할 때 소형 펀드나 중형 펀드와 같이 높은 수익을 내지 못할 수 있습니다. 위험이 낮고 보상이 적은 투자입니다.
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시장이 대형 펀드, 중형 펀드 또는 소형 펀드를 선호할 때를 예측하기는 어렵습니다. 따라서 포트폴리오를 다양화하는 것이 중요합니다. Cube Wealth 앱을 다운로드하여 완벽한 포트폴리오를 구축하세요.
멀티캡 펀드는 시가총액 3개 기업의 주식에 투자합니다. 이 전략은 다양한 학파의 투자자들에게 유용할 수 있는 분산을 제공합니다.
멀티캡 펀드에 대한 모든 정보를 보려면 이 블로그를 읽어보세요.
주식 펀드는 IT, 인프라, 금융 등과 같은 특정 섹터에 투자할 수 있습니다. 이러한 펀드를 섹터 펀드라고 합니다. 테마 펀드는 다음과 같은 비유로 쉽게 이해할 수 있습니다.
대형 펀드가 다양한 분야의 대형 회사에 투자하는 것처럼 테마 펀드는 시가 총액과 섹터 전반에 걸쳐 미리 결정된 테마에 투자합니다.
예를 들어, 테마 펀드가 과일에 투자하기로 결정하면 크기에 관계없이 사과, 오렌지, 멜론 등의 주식을 살 수 있지만 완두콩이나 감자와 같은 야채에는 투자하지 않습니다.
섹터 펀드에 대한 모든 정보를 보려면 이 블로그를 읽으십시오.
주식 펀드는 능동적으로 또는 수동적으로 관리될 수 있습니다. 적극적으로 관리되는 펀드에는 수익을 창출하기 위해 유가 증권을 사고 파는 데 적극적으로 참여하는 펀드 매니저가 있습니다.
수동적으로 관리되는 펀드는 또한 주식 시장 지수를 반영하는 포트폴리오를 만든 다음 뒷자리를 차지하는 펀드 매니저가 주도합니다.
펀드 매니저의 적극적인 참여는 단순히 지수를 추적하는 패시브 펀드보다 더 나은 수익으로 이어질 수 있습니다. 그러나 능동적으로 관리되는 펀드는 수동적으로 관리되는 펀드보다 더 비쌉니다.
국제 펀드 및 글로벌 펀드는 Tesla, Microsoft, Apple, Amazon, Google 등과 같은 국제 기업의 주식에 투자하는 주식형 펀드입니다.
국제 펀드는 미국, 일본, 중국 등의 국가에 투자하는 반면 글로벌 펀드는 해외뿐만 아니라 인도에도 투자한다는 점에서 차이점이 있습니다.
국제 및 글로벌 펀드에 대해 자세히 알아보려면 이 글을 읽으십시오.
신규 투자자들은 주식 투자가 주식 펀드에 투자하는 것과 같은지 궁금해 할 수 있습니다. 사실 주식과 주식형 펀드는 비슷하지 않습니다.
주식에 투자하면 투자하는 회사의 일부를 소유하게 됩니다. 하지만 주식형 펀드에 투자하면 회사의 일부가 아니라 펀드의 단위를 소유하게 됩니다.
또한 주식/주식은 투자자간에 거래되는 반면 뮤추얼 펀드는 펀드 하우스 또는 자산 관리 회사에서만 구입할 수 있습니다.
주식에 투자하려면 초심자 DIY 투자자와 바쁜 전문가에게 문제가 될 수 있는 치밀한 연구가 필요합니다. 그러나 뮤추얼 펀드는 펀드 매니저가 모든 투자를 하기 때문에 이 문제를 해결합니다.
다음은 주식형 펀드와 주식의 차이점에 대한 표입니다.
| 매개변수 | 주식 펀드 | 주식 |
| 위험 | 약간 높음 | 높음 |
| 변동성 | 낮음-높음 | 낮음-높음 |
| 유동성 | 약간 높음 | 높음 |
| 투자 비용 | 높음 | 낮음 |
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주식 펀드의 고위험, 고수익 특성은 공격적인 투자자나 5년 이상 고정된 상태를 유지하고자 하는 참을성 있는 투자자에게 적합할 수 있습니다.
그러나 Cube의 뮤추얼 펀드 고문인 Wealth First는 주식 펀드를 그룹화하는 방식을 단순화하여 아마추어 및 보수적인 투자자가 비교적 위험이 낮은 주식 펀드에 투자할 수 있는 기회를 제공했습니다.
1. 보수적:저위험 주식 펀드
2. 보통:위험도가 낮은 주식 펀드
3. 공격적:중간-고위험 주식 펀드
4. 국제:고위험 주식 펀드
일반적으로 주식형 펀드에 대한 투자는 투자 목표와 위험 선호도에 따라 달라집니다. 따라서 투자하기 전에 자산 코치와 상담하는 것이 좋습니다.
주식형 펀드 투자는 Cube Wealth와 같은 앱을 사용하면 매우 편리합니다. 낮은 최소 투자 금액으로 주식형 펀드는 투자자에게 각기 다른 혜택이 있는 다양한 주식에 접근할 수 있도록 합니다.
좋은 투자 포트폴리오는 다양한 투자 포트폴리오입니다. 주식 펀드는 이 문구를 너무 심각하게 받아들이고 회사, 시가 총액, 부문 및 국가 전반에 걸친 투자를 통해 펀드 내에서 다각화를 제공합니다.
펀드 내 여러 주식에 대한 노출은 투자자의 전체 포트폴리오에 분산을 추가합니다. 그 외에도 ELSS 펀드와 같은 주식 펀드는 섹션 80c에 따라 건전한 세금 혜택을 제공합니다.
체계적인 투자 계획(SIP)은 주식 펀드에 투자하는 가장 효율적인 방법 중 하나입니다. SIP는 일정 기간 동안 지속적으로 소액을 투자하는 것을 의미합니다.
SIP는 장기간에 걸쳐 시장 주기에 걸쳐 투자할 것이기 때문에 주식 펀드의 변동성을 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이를 루피 비용 평균화라고도 하며, 여기서 최고점은 최저점으로 평균화됩니다.
SIP는 일시불 투자보다 유연하고 비용이 저렴합니다. Cube Wealth 앱에서 1000루피까지 주식형 펀드 SIP에 투자할 수 있습니다. 자세한 내용은 Cube Wealth 앱을 다운로드하세요.
일시불 주식형 펀드 투자를 하려면 많은 돈을 투자해야 합니다. 이것은 당신이 감당할 수 있는 것에 따라 잠재적인 옵션이 될 수 있지만 시장 타이밍에 대한 요구 사항이 있습니다.
Cube Wealth 앱은 Wealth First의 조언으로 주식형 펀드에 일시금을 투자할 수 있도록 도와줍니다. Cube Wealth 앱을 다운로드하여 자세히 알아보세요.
주식형 펀드는 세금 면에서 다른 뮤추얼 펀드보다 우월하다. 다음은 주식형 펀드에 대한 단기 자본 이득 및 장기 자본 이득에 대한 세금입니다.
1년 이내에 주식 펀드 투자를 상환하는 경우 STCG 세금 15%(+4% Cess)를 납부해야 합니다.
1년 후에 상환된 주식형 펀드 투자는 10%(+ 4% 세율)의 LTCG 세금이 부과됩니다. 주식형 펀드의 LTCG는 최대 1,00,000루피까지 면세됩니다.
주식 연계 저축 제도 또는 ELSS 펀드는 섹션 80c에 따라 최대 1,50,000루피의 세금 면제를 제공합니다. ELSS 펀드의 고정 기간은 3년입니다.
주식형 펀드는 다른 시장 연계 상품과 마찬가지로 어느 정도의 위험과 변동성을 수반합니다. 뮤추얼 펀드 계획에 투자하기 전에 위험 프로필을 이해하고 투자 목표를 평가하는 것이 좋습니다.
그러나 Cube Wealth와 같은 신뢰할 수 있는 앱을 사용하여 투자한다면 주식 뮤추얼 펀드가 잠재적으로 안전한 옵션이 될 수 있습니다.
Cube Wealth 앱을 사용하면 시장을 50% 이상 앞질렀던 뮤추얼 펀드 고문인 Wealth First가 엄선하고 선별한 최고의 주식 펀드에 액세스할 수 있습니다.
Wealth First는 매월 시장을 분석하여 Cube 사용자가 투자할 수 있는 최고의 뮤추얼 펀드를 선택합니다. 이와 함께 Wealth First는 펀드를 판매할 때 권장합니다.
시작하려면 Cube Wealth 앱을 다운로드하세요.
| 주식 펀드 | 3년 수익 | 5년 수익 | 기금 유형 |
| 미래에셋 대형펀드 | 9.52% | 15.63% | 보수적 |
| Axis Focused 25 펀드 | 12.88% | 18.11% | 보통 |
| 코탁 신흥주식펀드 | 6.94% | 15.22% | 공격적 |
| Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund | 24.18% | 26.36% | 국제 |
*참고: 사실 및 수치는 2021년 1월 21일 기준입니다. 블로그를 정기적으로 업데이트하는 동안 주식 뮤추얼 펀드에 대한 최신 정보를 보려면 Cube Wealth 앱을 다운로드하십시오.