부채 펀드에 투자하면 일반적으로 견실한 수익 및 세금 효율성과 같은 이점을 얻을 수 있습니다. 그러나 시장에는 인도의 주보다 더 많은 부채 계획 변형이 있습니다. 따라서 좋은 부채 펀드를 선택하는 것은 그리 쉬운 일이 아닙니다.
설상가상으로 TV 광고는 계속 "뮤추얼 펀드 사히 하이"라고 말하지만 아무도 "카운사 뮤추얼 펀드 사히 하이"라고 말하지 않습니다. 이 모든 것을 염두에 두고 피클에 빠지는 것은 아주 자연스러운 일입니다.
같은 내용이 궁금하시다면 잘 찾아오셨습니다! 금융 업계에서 사용하는 모든 복잡한 전문 용어를 단순화하고 올바른 부채 뮤추얼 펀드를 선택하는 데 한 걸음 더 다가가겠습니다.
비용 비율은 펀드 관리 팀이 서비스에 대해 부과하는 수수료입니다. 일반적으로 백분율로 표시되며 부채 펀드를 종료할 때 부과됩니다.
비용 비율은 펀드 매니저와 그 동료의 참여 수준에 따라 다릅니다. 대체로 다음을 기반으로 합니다.
펀드 매니저는 적극적으로 관리되는 펀드의 일상적인 운영(채무 증권 매매)에 관여합니다. 그러한 부채 펀드의 비용 비율은 일반적으로 적극적인 접근 방식으로 인해 더 높습니다.
수동적으로 관리되는 펀드는 펀드 매니저와 그 팀의 지속적인 관심을 필요로 하지 않습니다. 일반적으로 대부분의 경우 자동 조종 장치에 있으므로 비용 비율은 일반적으로 더 낮은 경향이 있습니다.
더 높은 비용 비율은 수익을 잠식할 수 있으며 이는 대부분의 투자자가 피하고 싶어하는 것입니다. 따라서 투자하기 전에 부채 펀드가 부과하는 비용 비율에주의를 기울여야합니다.
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만기는 단순히 부채 펀드가 원금을 회수하는 데 걸리는 시간을 의미합니다. 채권은 채무 펀드가 보유하는 가장 일반적인 증권 중 하나이기 때문에 여기에서 채권의 예를 사용합니다.
차용인은 대출을 받을 때 대출 기관에 채권을 발행합니다. 채권은 고정된 기간 동안 발행되며 차용인이 주기적으로 지불하는 이율이 있습니다.
채권은 차용인의 필요와 상환 능력에 따라 단기, 중기, 장기로 발행될 수 있습니다. 일반적으로 장기 채권은 단기 채권보다 더 많은 위험을 수반하는 것으로 알려져 있습니다.
논리에 따르면 RBI의 긴축 이자율과 같이 장기적으로 많은(좋고 나쁜) 일이 발생할 수 있기 때문에 1개월 대출의 채무 불이행 가능성은 10년 대출보다 낮습니다.
따라서 부채 펀드가 보유한 유가 증권의 듀레이션을 알면 관련된 위험을 측정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 대부분의 상위 부채 펀드는 채권에 투자하기 전에 철저한 신용 분석을 수행한다는 것을 아는 것이 중요합니다.
그리고 Cube와 같은 앱으로 투자하는 경우 지난 10년 동안 Nifty를 50% 이상 앞질렀던 업계 전문가인 Wealth First로부터 최고의 투자 조언을 받을 수 있습니다.
만기수익률(YTM)이라는 용어는 채권이 만기될 때 받을 기대수익률을 의미합니다. 예를 들어, 10년 만기 채권에 대한 10년 만기 예상 수익입니다. 그러나 그것은 하나의 채권에 대한 것입니다.
우리는 부채 펀드가 많은 채권에 투자하는 방법에 대해 이야기했습니다. 이 경우 어떻게 해야 합니까? 간단히 말해서, 채무 펀드의 YTM은 포트폴리오의 모든 채권에서 생성된 수익률의 가중 평균입니다.
YTM이 높다는 것은 채무 펀드가 YTM이 낮은 펀드보다 더 위험하다는 것을 의미합니다. 유추는 낮은 등급의 채권은 낮은 신용 등급 때문에 높은 쿠폰 금리를 가지고 있다는 것입니다. 이것은 위험을 증가시킵니다.
그러나 단일 채권 수익률의 변화는 부채 펀드의 YTM에 큰 영향을 미칠 수 있음을 명심해야 합니다. 어쨌든 이것은 부채 펀드에 투자할 때 주시해야 하는 유용한 지표입니다.
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부채 펀드의 바람직함과 수익률은 RBI의 이자율 체제와 상관 관계가 있습니다. 채권은 쿠폰 이자율로 알려진 고정 이자율로 발행됩니다. 이는 RBI의 이자율과 다릅니다.
채권과 관련하여 부채 펀드는 이자율이 쿠폰 이자율 아래로 떨어질 때 가치를 얻는 것으로 알려져 있습니다. 그 반대가 사실이며 부채 펀드는 이자율이 쿠폰 이자율보다 높을 때 가치를 잃는 경향이 있습니다.
따라서 투자자는 RBI의 금리 변화를 예리하게 주시해야 합니다. 솔직히 말해서, 다른 부채 펀드는 금리 변화에 대응하기 위해 다른 전략을 사용합니다.
예를 들어, 다이내믹 채권 펀드는 금리 변화에 따라 단기 채권과 장기 채권 사이에서 회전하는 경향이 있습니다. 그러나 모든 부채 펀드가 그러한 특권을 가지고 있는 것은 아닙니다.
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채무 펀드 포트폴리오의 대부분은 신용 등급과 더 나아가 신용 위험이 있는 채무 증권에 투자됩니다. 이 위험은 기본적으로 차용인이 잠재적으로 지불 불이행을 할 수 있음을 의미합니다.
다시 말하지만, 최고 품질의 부채 펀드는 철저한 조사와 분석을 통해 이러한 위험을 완화하기 위해 최선을 다합니다. 그러나 가능성은 여전히 존재하지만 최소한입니다. 따라서 투자자는 각 부채 펀드의 신용 위험을 평가해야 합니다.
또한 큐브의 대부분의 채권형 펀드는 정부나 기타 신용 기관에서 발행하는 고급 채권(AAA, A1+)에 투자합니다. 최고 부채 펀드 살펴보기
#3은 부채 펀드가 보유한 모든 채권의 가중 평균 만기 수익률에 대해 다루었습니다. 채권은 채무 펀드의 주요 투자 옵션이지만 펀드의 전체 포트폴리오가 아니라 일부를 나타냅니다.
만기가 다른 부채 펀드가 보유한 다른 부채 및 단기 금융 상품이 있습니다. 이러한 경우 모든 채무 펀드 유가 증권의 가중 평균 만기를 계산할 수 있습니다.
계산을 통해 두 가지 사항을 확인할 수 있습니다.
어렵죠? 그것은 모두 귀하의 위험 프로필과 투자 목표로 귀결됩니다. Cube의 무료 위험 분석 퀴즈를 풀면 올바른 부채 펀드 투자에 한 걸음 더 다가갈 수 있습니다.
역사적 수익률은 미래 성과의 지표가 아닙니다. 이 문구는 남용된 것처럼 보일 수 있지만 가치가 있습니다. 그 이유는 펀드의 실적이 다음을 밝힐 수 있기 때문입니다.
예를 들어, 지난 10년 동안 지속적으로 저조한 성과를 보인 펀드는 꾸준히 벤치마크를 능가하는 펀드보다 미래에 뛰어난 수익을 창출할 가능성이 더 낮습니다.
간단히 말해서, 부채 펀드의 과거 기록을 이해하면 "매번 같았지만 이번에는 다릅니다"라는 캐치 22 상황을 피할 수 있습니다.
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채무 펀드의 관리 대상 자산은 다음과 같은 펀드의 능력에 영향을 미치기 때문에 매우 중요합니다.
더 큰 부채 펀드는 더 낮은 비용 비율을 청구하면서 투자자들에게 수익을 분배할 수 있는 더 나은 장비를 갖추게 되지만 더 작은 부채 펀드는 둘 다 효과적으로 수행하지 못할 수 있습니다.
유동형 펀드, 초단기 펀드, 회사채 펀드 등 대부분의 채무 펀드는 3개월에서 1년 사이의 단기 만기가 되는 채권 및 채무증권에 투자합니다.
따라서 부채 뮤추얼 펀드는 대학 등록금 납부, 새 휴대전화 구입 등과 같은 단기 투자 목표를 달성하기 위해 주식 펀드보다 상대적으로 더 안전한 투자에 적합합니다.
통념:보수적인 투자자들만이 부채 펀드에 투자해야 합니다. 사실:부채 펀드는 대부분의 위험 프로필에 적합합니다. 부채 펀드가 공격적인 포트폴리오를 다각화하는 효과적인 도구로 사용될 수 있기 때문입니다.
은행 FD는 인도에서 최고의 투자 옵션이었지만 FD 수익은 4.5-5.5% 범위에서 줄어들고 있습니다. 반면 부채 펀드는 평균 7~9%의 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다.
이러한 포인터를 알면 포트폴리오에 적합한 부채 펀드 목록을 좁히는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 바쁜 전문가라면 매우 도움이 될 수 있는 이 접근 방식의 대안이 있습니다.
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Wealth First의 전문가들은 12개 이상의 복잡한 질적 및 양적 지표를 사용하여 계획 범위를 좁히고 인도 최고의 부채 펀드만을 선별합니다. 최고의 부채 펀드에 투자하는 방법은 다음과 같습니다.
1. 큐브 웰스 다운로드
2. KYC 완료
3. 분석 퀴즈 풀기
4. 선별된 부채 펀드 받기
5. 투자 시작
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