주식이 있고 채권이 있습니다. 포트폴리오에 어떻게 적합합니까? 그것이 자산 배분입니다.
또는 포트폴리오의 내용을 설명하는 방법으로 생각할 수 있습니다.
자산 배분은 포트폴리오에 대한 투자를 다른 자산 클래스로 나누는 프로세스입니다. 이러한 클래스에는 주식, 채권, 현금, 뮤추얼 펀드, 상장지수펀드(ETF) 등이 포함됩니다.
기본적으로 이 용어는 귀하가 소유한 특정 투자 조합을 의미하며 할당을 계산하여 귀하의 포트폴리오가 얼마나 다양화되었는지 알 수 있습니다.
예를 들어 주식에 5,000달러, 채권에 5,000달러가 있는 경우 포트폴리오의 자산 배분은 50/50 또는 50% 주식과 50% 채권입니다.
자산 배분은 밀접하게 연관되어 있으며 때때로 "재조정"이라는 용어와 같은 의미로 사용됩니다. 그것들은 다소 동일하지만 재조정은 일반적으로 초기 할당 조합이 제정된 후에 수행되는 작업입니다.
예를 들어 원하는 사양에 맞게 포트폴리오를 구축했다고 가정해 보겠습니다. 그러나 시간이 지남에 따라 믹스가 왜곡됩니다. 주식 대 채권의 50/50으로 시작했고 추가 주식을 구매하면서 현재 60/40이 되었다면 재조정을 고려할 수 있습니다.
또는 원래 할당 구성으로 돌아가기 위해 움직임(추가 채권 매수, 주식 매도 등)을 하십시오.
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