투자자에게는 포트폴리오가 있습니다. 하지만 포트폴리오란 정확히 무엇입니까?
귀하의 포트폴리오는 귀하가 누구인지에 대한 뚜렷한 표현입니다. 재정 목표와 위험 허용 범위에 맞게 맞춤 제작해야 합니다.
포트폴리오라는 단어는 주식, 채권, 현금과 같이 보유하고 있는 투자를 설명하는 데 사용됩니다.
포트폴리오의 투자 조합은 포트폴리오의 자산 배분입니다. $6,000의 주식과 $4,000의 채권이 있다고 가정해 보겠습니다. 귀하의 $10,000 포트폴리오는 60/40 자산 배분, 주식 60%, 채권 40%로 구성되어 있습니다.
포트폴리오의 자산 배분을 보는 몇 가지 방법이 있습니다. 그러나 역사적으로 개인 투자자를 위한 최선의 접근 방식은 다양한 주식, 채권 및 현금에 걸쳐 균형이 잘 잡히고 분산된 접근 방식이었습니다.
핵심은 포트폴리오를 시간 범위, 재정 요구 사항 및 허용할 수 있는 투자 위험의 양에 맞추는 것입니다. 이렇게 하면 최적의 장기 성장을 위한 위험과 보상의 균형을 맞출 수 있습니다.
25세에 만든 것과 50세에 만든 것과 같지 않습니다.
은퇴를 대비하여 저축을 시작하는 젊은 투자자는 포트폴리오에 주식 비중을 두는 것을 선택할 수 있습니다.
주식은 일반적으로 채권이나 현금보다 수익률이 변동성이 더 크지만, 젊은 투자자들은 시장 변동성에 직면하여 시간적 여유가 있습니다. 나이가 들면 더 보수적으로 투자하고 채권과 현금에 더 많이 투자하고 싶을 수 있습니다.
포트폴리오와 관련하여 "일률적으로 적용되는" 것은 없으며 이상적인 자산 배분은 시간이 지남에 따라 변경됩니다.
요약하자면 기억해야 할 세 가지 중요한 사항이 있습니다.
포트폴리오 구축을 어디서부터 시작해야 할지 잘 모르겠다고 걱정하지 마세요. Stash에는 Portfolio Builder라는 도구가 있습니다.
Portfolio Builder를 사용할 때 Stash는 투자와 관련하여 귀하의 위험 선호도(대화적, 보통 또는 공격적)를 사용합니다. 그러면 포트폴리오 빌더가 귀하의 투자 스타일을 반영하는 6개의 다른 펀드에 귀하의 돈을 할당할 것입니다.
Stash를 사용하면 금액에 관계없이 오늘 투자를 시작할 수 있습니다.