데이 트레이딩이 섹시하게 들리는 이유를 이해합니다.
사무실도 없고, 9시부터 5시까지 일할 수 있는 직장도 없고, 더 이상 고함을 지르는 상사도 없고, 통근도 없습니다. 당신의 재치만으로 시장을 이기십시오.
그리고 모든 EASY 돈.
그렇지?
데이 트레이딩도 해보고 싶었다. 그런 다음 조사를 해보니 당일 거래가 생계를 꾸리는 가장 어려운 방법 중 하나라는 사실이 밝혀졌습니다. 당일 거래를 통해 돈을 버는 확률은 카지노에서 도박으로 얻는 확률보다 낮습니다.
데이 트레이딩은 정의상 같은 날 주식을 사고 파는 것입니다.
당일 거래에서는 거래일 동안 주식 가격의 변화로부터 이익을 얻으려고 합니다. 몇 시간, 몇 분 또는 몇 초 동안 거래에 머물 수 있습니다. 하지만 그 날의 자리에서 나옵니다.
데이 트레이더는 하루 종일 포지션을 드나들게 됩니다.
이것은 주식을 사서 10년 동안 보유하고 있다가 매도하는 매수 및 보유 투자자와 완전히 반대입니다. 이것은 투자에 대한 장기적인 접근 방식입니다.
데이 트레이더는 지금 당장은 돈을 버는 데 관심이 있습니다.
주식과 마찬가지로 상품, 통화, ETF, 암호화폐 및 기타 자산을 당일 거래할 수 있습니다.
14년 동안 수행된 연구에 따르면 1% 미만의 데이 트레이더가 지속적으로 수익을 내고 있습니다.
당신은 그 권리를 읽었습니다. 데이 트레이더의 1%도 성공하지 못합니다.
같은 연구에 따르면 카지노에서 룰렛을 하면 돈을 벌 확률이 더 높습니다.
데이 트레이딩은 간단해 보입니다. 하루 종일 앉아서 몇 분 동안 거래를 시작하여 많은 돈을 벌 수 있습니다.
실제 거래는 짧은 시간 동안 지속되지만 거래를 수행하는 이면의 분석은 하루 종일 걸립니다. 모든 성공적인 데이 트레이더가 이를 정규직으로 취급하는 것은 놀라운 일이 아닙니다.
일반적으로 투자 성공 확률은 시간이 지남에 따라 증가합니다. . 1년 동안 주식 시장에 투자하면 돈을 잃을 수 있습니다. 30년 이상 투자하면 사실상 건전한 수익을 올릴 수 있습니다.
몇 시간 또는 며칠에 걸쳐 투자하는 것은 훨씬 더 나쁩니다. 단기적으로 가격은 모든 종류의 미친 이유로 고르지 못할 수 있습니다. 대부분은 완전히 무작위입니다. 데이 트레이더는 이러한 불확실성을 처리해야 합니다. 이것이 데이 트레이딩을 시도하는 대부분의 사람들이 비참하게 실패하는 이유입니다.
또한 주식 거래는 첫날부터 최고의 플레이어와 경쟁하는 세계 유일의 필드일 수 있음을 기억해야 합니다. 상위 1%가 해당 수준에 도달하기 위해 얼마나 많은 시간과 노력을 들였는지 상상하고 비교하십시오. 당신이 시작할 때 당신의 전문 지식과 지식에 반합니다.
주말에만 동네 테니스 클럽에서 뛸 때 로저 페더러와 테니스 경기를 하게 된다면 어떤 일이 벌어질지 생각해 보십시오. 확률은 당신에게 유리하지 않습니다.
단기적인 주가의 무작위 변동 외에도 데이 트레이더는 다른 위험을 감수해야 합니다.
데이 트레이딩을 할 때 매일 포지션에 진입하고 퇴장합니다. 과거에는 수익에 직접적인 영향을 미치는 모든 거래에 대해 수수료를 지불해야 했습니다. 이것은 변화하기 시작했으며 중개 회사는 이제 무료 거래를 제공합니다. 하지만 수익을 낼 때마다 세금을 내야 합니다.
양도소득세는 일반 소득세만큼 높지는 않지만 데이 트레이딩의 이익을 심각하게 떨어뜨린다. 장기 투자자는 최소 1년 동안 투자를 유지하는 데 대해 더 낮은 이자율을 지불할 뿐만 아니라 수년, 심지어 수십 년 동안 가치에 대한 세금을 내지 않아도 됩니다. 마법을 부리기 위해 복합 성장을 할 시간이 훨씬 더 많습니다.
데이 트레이딩은 위험한 사업입니다. 주가는 빠르게 움직입니다. 귀하의 이익과 손실은 빠르게 증가하고 감소할 것입니다.
거래의 오른쪽에 있고 이익을 내고 있다면 언제 종료해야 하는지 궁금할 것입니다. 거래에서 손실이 발생하면 손실이 늘어나면서 스트레스 수준이 높아집니다.
매초 변화하는 포트폴리오의 가치를 확인함으로써 근무일의 매초마다 긴장하게 될 것입니다.
레버리지나 차입금을 이용하여 거래를 하면 손익이 확대됩니다.
몇 가지 잘못된 내기는 귀하가 알기도 전에 귀하의 계정을 소진시킬 수 있습니다. 세금과 비용도 추가됩니다. 따라서 수익을 내더라도 실제로 집으로 가져갈 수 있는 금액은 예상보다 훨씬 적습니다.
이기더라도 미래의 몰락으로 이어질 수 있습니다.
데이 트레이딩을 시작하여 엄청난 수익을 냈다고 가정해 보겠습니다. 당신은 당신이 "일 거래에 금이 갔다"고 생각하고 성공을 반복할 수 있습니다. 그래서 다시 당일 거래를 합니다. 그런 다음 손실이 발생합니다. 그러나 승리가 어떤 느낌인지 알고 손실이 불운하다고 가정합니다. 그러면 더 깊이 들어가게 됩니다. 당신이 그것을 알기도 전에 당신은 현금이 완전히 부족합니다.
도박꾼에게도 똑같은 일이 일어납니다. 많은 강박적인 도박꾼은 경력 초기에 큰 승리를 거두었고 그 한 번의 승리를 쫓는 데 평생을 바쳤습니다. 그들은 처음에 얻은 것보다 훨씬 더 많은 것을 잃게됩니다.
데이 트레이딩은 사람들이 돈을 버는 쉬운 방법이라고 믿기 때문에 매우 매력적입니다.
그러나 항상 데이 트레이딩의 성공 확률을 기억하십시오. 성공률은 1% 미만입니다.
도박은 엄청나게 재미있을 수 있습니다. 책임감 있게 즐길 수도 있습니다.
데이 트레이딩도 똑같은 방식으로 접근할 수 있습니다.
나는 돈을 벌기 위해 카지노에 들어가지 않습니다. 그날 저녁에 쓸 수 있는 최대 금액이 있습니다. 그것은 오락을 위한 것이고 나는 그것을 살 것입니다. 내가 나가면, 나는 나가. 짐을 싸서 호텔 방으로 돌아갑니다.
도박을 할 때 내 마음가짐의 몇 가지 핵심적인 부분이 있습니다.
나는 데이 트레이딩을 같은 방식으로 취급합니다. 오락이고 돈 벌 생각은 없습니다. 손실 상한선을 설정하고 해당 한도에 도달한 후 당일 거래를 중단하는 한 책임감 있게 수행할 수 있습니다.
투기적 투자의 일반적인 규칙은 포트폴리오의 10%만 위험에 빠뜨리는 것입니다. 정기적으로 큰 손실을 보지 않는 한 이것은 정말 잘 작동합니다. 10%를 다 잃는다 해도 당신의 재정적 미래는 아무것도 변하지 않을 것입니다. 몇 번 잃어 버린 후에 다른 10 %를 계속 복용하지 않도록하십시오. 당신이 그것을 알기도 전에 당신은 총 50% 또는 그 이상이 될 것입니다.
당신이 특별하고 데이 트레이딩을 통해 지속적으로 돈을 벌 수 있는 기회가 여전히 있습니다.
데이 트레이드를 해야 하는지 어떻게 알 수 있나요?
시작하기 전에 다음 단계를 따르십시오.
모든 것은 거래 시스템에서 시작됩니다. 모든 성공적인 트레이더에게는 하나가 있습니다.
거래 시스템을 논리적 추론에 따라 거래를 시작하고 종료해야 하는 시점을 알려주는 가이드와 같다고 생각하십시오. 블랙잭에서 카드를 세는 것과 같은 방식으로 시스템에서 베팅할 때와 보류할 때를 알려줍니다.
시스템이 없으면 기본적으로 무작위로 거래를 시작하고 종료합니다. 이 전략을 사용하여 약간의 이익을 얻을 수 있지만 순전히 운에 기반합니다. 지속 가능하지 않습니다.
진입 및 퇴장 지점 외에도 거래 시스템에는 효과적인 자금 관리 계획(모든 거래에 대해 얼마나 많은 돈을 위험을 감수해야 하는지에 대한 멋진 단어)도 있어야 합니다.
시스템 백테스팅의 장점은 비용을 들이지 않고도 일정 기간 동안 시스템이 어떻게 수행되었는지 확인할 수 있다는 것입니다. 시스템을 수동으로 백테스트하거나 거래 시스템을 백테스트하기 위한 특수 웹사이트/소프트웨어를 사용할 수 있습니다.
백테스트가 10년 동안 수익성을 보여 준다면 기회가 있습니다. 더 나아가 다양한 시장 환경에서 시스템을 테스트하는 것이 좋습니다. 2010-2020년만 테스트했다면 전체 시스템이 정말 낮은 이자율의 강세장에 의존하게 될 것입니다. 여러 경기 침체, 강세장, 높은 인플레이션/낮은 인플레이션, 높은 금리/낮은 금리 등을 테스트합니다.
비용과 세금은 수익을 갉아먹을 수 있으므로 백테스트하는 동안 고려하는 것을 잊지 마십시오.
마지막으로 자신의 심리를 설명하려고 노력하십시오. 스프레드시트에서 모든 것이 아름답고 논리적으로 보일 수 있지만 매일 거래하는 것은 완전히 다른 경험입니다. 특히 어려운 시기에 자신의 시스템을 완벽하게 따라갈 수 있는 위장이 있는 사람은 거의 없습니다.
사람마다 트레이딩 마인드가 다릅니다. 심리학은 데이 트레이딩의 중요한 측면입니다.
사실, 나는 당신의 심리가 게임의 90%라고 믿습니다. 나머지는 귀하의 시스템입니다.
귀하의 수익성 있는 거래 전략이 귀하의 심리와 일치하지 않으면 장기적으로 효과가 없을 것입니다.
귀하의 거래 전략에 따라 매일 평균 4시간의 거래를 유지한다고 가정해 보겠습니다. 그러나 당신은 손실을 입기 시작하면 거래를 시작한지 몇 초 만에 걱정하기 시작하는 사람입니다. 이러한 상황에서는 시스템에서 종료를 요청하지 않았음에도 당황하고 급하게 거래를 종료합니다.
시스템이 심리학과 일치하지 않으면 시스템을 따를 수 없습니다. 즉, 거래를 무작위로 입력 및 종료합니다. 결과적으로 손실로 이어집니다.
이것이 내가 장기 매수 후 보유 전략을 선호하는 이유입니다. 나는 물건을 한 번 사면 영원히 그것을 유지하는 데 아무런 문제가 없습니다. 그래서 저는 정말 신중하게 구매하고 절대 팔지 않을 거라고 생각합니다.
당신의 거래 시스템이 당신의 성격과 일치할 때만 성공적인 거래 시스템을 갖게 됩니다. .
성공적인 거래 시스템을 갖추었다면 실제 시장에서 시험해보고 테스트해 보세요.
백테스트를 했다고 해도 힘들게 번 돈을 거래에 넣는 것은 완전히 다른 게임입니다.
다음은 시스템을 시장에 출시할 때 발생할 수 있는 몇 가지 문제입니다.
위의 모든 사항을 해결하고 지속적으로 수익을 내고 있다면 자신이 특별하다는 것을 알 수 있습니다. 당신은 상위 1%에 속합니다. 이 경우 데이 트레이딩을 시도할 수 있습니다.
주식에 투자하고 싶다면 인덱스 펀드를 사는 것이 가장 좋습니다.
몇 개의 인덱스 펀드로 구성된 게으른 포트폴리오를 선택하고 매달 꾸준히 투자하며 절대 판매하지 않으면 다음과 같은 보상을 얻을 수 있습니다.
더 많은 돈, 적은 스트레스, 누구나 할 수 있을 만큼 간단합니다.
이것이 제가하는 것입니다. 그리고 포트폴리오의 90% 이상에서 이 접근 방식을 취하는 것이 좋습니다.
상어와 함께 수영하는 것이 편하다면 당일 거래만 가능합니다.