고려해야 할 투자 전문가에는 두 가지 주요 유형이 있습니다. "등록된 대리인"(보다 일반적으로 브로커라고 함)과 "투자 고문 대리인"(종종 재무 고문 또는 투자 고문이라고 함)입니다. 그들은 각각 다른 유형의 자격 증명을 가지고 있고, 다른 투자 계정에 대해 다른 역할을 할 수 있으며, 다른 방식으로 보상을 받습니다.

귀하의 투자 전문가는 귀하의 재정 생활 전반에 걸쳐 투자 서비스를 제공하는 데 있어 수행하는 역할에 따라 등록 대리인(중개사)일 수도 있고 투자 고문 대리인일 수도 있습니다.

중개인, 등록 대리인

많은 투자 전문가가 중개인입니다(예: 등록된 대표자). 이 전문가들은 주로 그들이 일하는 중개 회사를 통해 라이센스를 받았습니다. 개별 중개인은 증권 산업의 자율 규제 기관인 금융 산업 규제 당국(FINRA)의 규제를 받습니다.

브로커는 보유한 라이선스 유형에 따라 고객을 대신하여 특정 유형의 증권 상품을 사고 팔 수 있는 라이선스를 받았습니다. 중개인은 투자 또는 투자 계정에 대한 추천을 할 때 고객의 "최선의 이익"을 위해 행동해야 합니다. 즉, 특정 고객의 투자자 프로필(나이, 위험 허용 범위, 기간 등)과 일치하는 제품입니다.

브로커와 함께 일할 때 결정에 대한 책임은 귀하에게 있습니다. 대리인은 귀하가 승인한 증권만 매매합니다. 대부분의 경우 브로커는 귀하를 대신하여 구매하거나 판매하는 각 제품에 대해 일회성 수수료 또는 판매 수수료를 받습니다. 따라서 보상 금액은 구매하거나 판매하는 제품과 직접적으로 연결됩니다. 별도의 상담 비용은 없습니다.

요점: 귀하의 투자 요구 사항이 매우 간단하고 관리할 투자 가능한 자산이 많지 않은 경우 중개인 또는 등록 대리인이 귀하의 요구 사항에 적합할 수 있습니다. 등록된 대리인과 협력하는 것이 더 심도 있고 지속적인 수준의 투자 조언을 제공하는 투자 고문 대리인과 협력하는 것보다 더 경제적인 방법일 수 있습니다.

투자 고문 대표

투자 고문에 대한 규정과 기준은 그들이 제공하는 서비스와 마찬가지로 다릅니다. 결과적으로 급여도 다르게 지급됩니다.

SEC(Securities and Exchange Commission)의 규제를 받는 투자 고문 대표는 항상 수탁자 기준을 준수했습니다.

투자 고문과 함께 일할 때 여전히 궁극적으로 귀하의 투자가 어떻게 할당되고 관리되는지에 대한 책임이 있지만 일반적으로 귀하의 자산에 대한 일상적인 관리는 고문, 고문의 회사 또는 제3자가 처리합니다. 귀하가 투자한 자문 프로그램의 조건에 따라 자문 회사와 계약을 맺은 투자 회사.

이러한 활동에는 연령이나 투자 기간에 따라 또는 시장 상황에 따라 자산이 할당되는 방식을 재조정하거나 변경하는 것이 포함될 수 있습니다. 자문 관계에 있는 자산의 관리는 지속적인 프로세스이기 때문에 귀하의 투자 고문 대리인은 지속적으로 귀하와 통신할 것입니다.

등록 대리인과 투자 고문 대리인의 또 다른 주요 차이점은 중개인이나 등록 대리인에게 하는 것처럼 매매되는 각 투자 상품에 대한 수수료 대신 투자 고문 대리인에게 조언 및 서비스에 대한 지속적인 수수료를 지불한다는 것입니다. 대표. 수수료는 일반적으로 관리 대상 자산(AUM)의 일정 비율이며, 투자가 증가함에 따라 고문 수수료도 증가합니다.

요점 :관리해야 할 자산이 더 많거나 투자 요구 사항이 더 복잡하다면 투자 고문 담당자가 적합한 선택일 수 있습니다.

적합한 투자 전문가를 찾을 준비가 되셨습니까?

투자 전문가와 함께 일할 준비가 되었다면 제공되는 제품 및 서비스와 중개인/등록 대리인 및 투자 고문 대리인의 다양한 의무를 이해하는 것이 중요합니다. (금융 전문가 찾기)

그리고 귀하가 투자하는 제품 및 계정에 대해 보상을 받는 방법과 기준에 대해 질문하는 것을 두려워하지 마십시오.

어떤 유형의 투자 전문가를 선택하든지 간에 편안함을 느끼는 사람을 찾는 것이 중요합니다. 시간을 할애하여 재정 관리와 관련하여 귀하의 요구 사항, 선호도 및 목표를 이해하는 사람입니다.