지금 더 많이 저축하거나, 미래를 위해 더 많이 투자하거나, 더 많은 유연성을 확보하는 등 재정 상황을 개선하려는 경우 몇 가지 선택이 있습니다.
처음 두 옵션은 분명히 비용이 적게 듭니다. 금융 전문가는 시간과 조언에 대해 비용을 청구합니다. 그들이 청구하는 금액은 특정 상황에 대해 선택한 전문가 유형에 따라 다릅니다.
그러나 인생의 많은 일들과 마찬가지로 지금 검소하게 보일 수 있는 단계가 결국에는 더 많은 시간과 노력을 들여야 할 수 있습니다. 다른 사람들, 특히 훈련과 경험이 당면한 작업에 직접적으로 적합한 사람들과 함께 일하는 데 강점이 있습니다.
재무 전문가와 연결하는 것이 효과적인 5가지 이유는 다음과 같습니다. (없나요? 여기에서 찾으십시오)
1. 정보 과부하 정제
금융 정보를 멀리 찾을 필요가 없습니다. TV를 켜거나 인터넷 브라우저를 열면 됩니다. 미디어 전문가들이 예산 책정에 대해 이야기하는 것을 듣게 될 것입니다. 금융 전문가가 인기 있는 주식을 평가하는 것을 볼 수 있습니다. 생명 보험의 장단점에 대한 심층 블로그 게시물을 읽을 수 있습니다.
문제는 다음과 같습니다. 만능 솔루션은 없습니다. 어떤 사람에게는 효과가 있는 것이 다른 사람에게는 효과가 없을 수 있습니다. 따라서 조언이 귀하에게 맞춤화되지 않는 한, 그것은 단지 많은 소음일 뿐입니다. 그리고 그 소음은 때때로 귀머거리가 될 수 있습니다.
재정 전문가는 모든 정보를 추출하고 소음을 차단한 다음 재정, 가족 및 목표에 맞는 지침을 제공하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
2. 나에 대해 알아보기
재정 로드맵을 설계하는 데 도움이 되도록 재정 전문가가 먼저 귀하를 알게 됩니다. 나이와 건강에서부터 직업과 가족 생활에 이르기까지 고려해야 할 많은 요소가 있습니다. 부채와 세금에서 저축과 투자에 이르기까지. 당신의 목표와 꿈에서 밤에 당신을 유지하는 것까지.
그것은 모두 함께 연결됩니다. 그래야만 금융 전문가가 포괄적이고 개인화된 전략을 개발하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 결국 좋은 재무 전략은 모든 것을 고려합니다.
3. 전문적인 경험 활용
대부분의 사람들은 모든 재정적 결정에 필요한 실사를 하는 것은 고사하고 빨래를 할 시간이 충분하지 않습니다.
그렇기 때문에 전문가를 이용하는 것이 유리할 수 있습니다. 금융 전문가의 임무는 금융 시대를 따라잡고 시장 상황과 세법의 변화에 주의를 기울이는 것입니다.
금융 전문가는 교육 과정과 세미나에 자주 참석합니다. 그들은 변화하는 주 및 연방 규제법에 대한 모든 것을 배웁니다. 그들은 거의 매일 바뀌는 모든 최신 제품과 오퍼링에 대한 최신 정보를 유지합니다. 새로운 기회가 발생하면 훌륭한 재무 전문가가 이에 대해 알게 될 것이며 더 중요한 것은 그것이 귀하에게 도움이 될 수 있는지 여부를 알게 될 것입니다.
4. 장기적 관점에서
금융 전문가와 일하는 것은 신뢰, 이해, 인내를 바탕으로 하는 장기적인 관계입니다. 둥지 알을 만드는 데 시간이 걸린다는 것을 기억하십시오. (이 장기적 관점은 꾸준한 투자 전략이 의미 있는 한 가지 이유입니다.) 모든 단계에서 파트너가 있다는 사실은 큰 이점입니다.
전문가는 항상 현재 상황에 맞는 금융 솔루션을 찾고 있으며 동시에 위험을 관리합니다. 따라서 인생이 바뀌면 전문가가 변화에 따른 올바른 재정적 결정을 내리는 데 도움을 줄 준비가 되어 있습니다.
반대로 인터넷에서 찾을 수 있는 조언은 반동적이고 근시안적인 경향이 있습니다. 최신 트렌드는 피드의 맨 위로 급상승했지만 다른 것으로 빠르게 대체되었습니다. 한편, 온라인 및 TV 유명인은 일반적으로 경쟁적인 의제를 가지고 있으며 때로는 단순히 등급을 높이거나 최신 책을 판매할 수 있습니다.
따라서 모든 고객 관계는 다르지만 긴밀하게 협력해야 합니다. 목표를 재평가하기 위해 적어도 1년에 한 번은 만나고 전화나 이메일을 통해 연락을 취하여 순조롭게 진행하고 있는지 확인하는 것입니다.
5. 재정 전문가가 아닙니다(괜찮습니다)
재정이나 경제학 학위가 없을 가능성이 있습니다. 금융 서비스에 대한 전문 인증이나 인증이 없을 수 있습니다. 이름 뒤의 이니셜은 "Jr"일 가능성이 더 큽니다. "CFP" 또는 "CIIA"보다 "III". 괜찮습니다.
물론 대부분의 사람들은 금융 전문가나 돈 전문가가 아닙니다. 그러나 해당 직업에 종사하는 사람들은 적절한 자격과 자격을 갖추고 있을 뿐만 아니라 귀하의 재정적 목표도 염두에 두고 있습니다.
재정 전문가와 함께 일할 때 귀하의 고유한 재정적 필요와 가족 상황을 이해하고 두 가지 모두에 대한 솔루션을 조정하는 방법을 이해하는 옹호자가 있습니다. 아주 좋은 일입니다.