생일 축하! 또 한 해가 지나가고 희망을 품고 돌아볼 수 있는 좋은 시간과 성과가 있었습니다.

의심할 여지 없이 이 날은 의무보다 축하에 관한 것입니다. 본격적인 중도금 점검을 하거나 복리후생을 준비하는 날이 아닙니다. 그러나 여전히 촛불을 끌 준비를 하면서 세 가지를 빠르게 확인하는 것이 좋습니다.

은퇴 상태

누군가에게는 은퇴가 멀고 누군가에게는 더 가까울 수 있습니다. 하지만 아무리 멀어도 오늘은 그 날에 1년 가까이 다가온 날입니다. 따라서 퇴직 계산기에서 진행 상황을 확인하는 것이 좋습니다. 물론 이전에 했을 수도 있지만 이번에는 숫자 중 하나 이상(나이)이 변경되었습니다.

고용주의 퇴직 계획과 그에 상응하는 기여금을 최대한 활용하고 있습니까? 아니면 퇴직 저축에 따라잡기 옵션을 이용할 수 있는 나이인 50세가 되었습니까? 아니면 사회 보장 계획이 필요한 시기가 다가오고 있습니까?

투자 조합

은퇴를 계획하거나 재정 상태를 개선하려는 많은 사람들이 투자 포트폴리오를 유지합니다. 일반적으로 주식과 채권이 혼합되어 있지만 다른 유형의 투자도 포함될 수 있습니다.

그러나 모든 투자에는 수익을 제공하지 않거나 전체 가치를 잃을 수도 있는 어느 정도의 위험이 따릅니다.

일반적으로 투자 포트폴리오와 관련하여 일반적인 지혜는 젊은 사람들이 그에 따른 손실을 만회할 시간이 있기 때문에 더 많은 위험을 감수할 수 있다는 것입니다. 그러나 노년층은 휴무일이 다가오므로 저축을 보다 보수적인 자산에 투자하는 것을 고려해야 합니다.

몇 살에 어떤 종류의 믹스를 먹어야 하는지에 대한 모든 종류의 경험 법칙이 있습니다. 그러나 결국 개인의 취향에 달려 있습니다.

그럼 이제 한 살 더 먹었는데, 당신의 취향은 무엇인가요? 보유 자산 중 일부를 보다 보수적인 차량으로 옮기시겠습니까? (자세히 알아보기: 자산 배분)

수혜자

그 해에 인생에 큰 변화가 있었나요? 결혼하다? 아니면 이혼? 아이들은 어떻습니까?

이러한 모든 사건으로 인해 생명 보험 구매 또는 대학 기금 마련과 같은 재정적 변화를 고려하게 될 수 있습니다.

그러나 이러한 이벤트는 투자 및 은행 계좌, 생명 보험 정책 등과 같은 기존 보유 자산의 수혜자를 변경해야 할 수도 있습니다. 대부분의 수혜자 지정은 유언장을 포함한 다른 유산 문서보다 우선합니다.

축하합니다!

이것들은 단지 세 가지 빠른 생각입니다. 재무 전문가와의 연례 회의에 참석할 수 있습니다.

그것은 당신의 생일이기 때문에 분명히 당신에 관한 것입니다. 그러니 조금 즐기거나 자신을 위한 일을 하십시오. 그리고 MassMutual의 건승을 빕니다.