지난 몇 달 동안 우리는 많은 청취자들로부터 입이 있는 곳에 돈을 투자할 수 있는 더 많은 방법을 찾고 있다는 소식을 들었습니다. 좋은 일을 하고 있습니다... 당신은 변화를 만들기 위한 길에서 실질적인 조치를 취할 준비가 되었습니다.

정기 청취자는 이미 "ESG 투자"라는 용어에 익숙합니다. ESG는 환경, 사회 및 거버넌스를 의미합니다. 비록 그것이 한 입에 불과할 수 있지만 개념은 간단합니다. 당신이 가장 중요하게 생각하는 원인에 대한 긍정적인 영향. 오염을 줄이거나 여성을 승진시키거나 사회적 대의를 발전시키는 방식으로 운영되는 회사에 투자합니다. 그리고 이렇게 하면 잠자는 동안 돈이 말 그대로 차이를 만들고 있다는 것을 알 수 있습니다. 즉, ESG 투자는 세상에서 보고자 하는 변화를 뒷받침하는 손쉬운 방법입니다. 무엇보다도 뮤추얼 펀드 추적기 EPFR의 연구에 따르면 ESG 위임 펀드는 2020년 1월부터 6월까지 616억 달러를 벌어들였습니다. 그리고 많은 대형 ESG 펀드가 전년 대비 10% 상승하여 훨씬 우수한 성과를 거두었습니다. 같은 기간 동안 다우와 S&P 500. 또한 펜실베니아 대학 와튼 스쿨의 새로운 보고서에 따르면 여성에게 긍정적인 영향을 미치기 위한 기금의 수가 작년에 59% 증가했으며 월스트리트 투자자들은 "젠더 렌즈 관련" 투자에 48억 달러를 투자했습니다. ” 펀드는 2019년에 2018년에 투자된 22억 달러의 두 배 이상입니다.

이번 주 에피소드에는 Fidelity Investments의 직장 사고 리더십 부사장인 Eliza Badeau와 Fidelity의 자산 부문 포트폴리오 관리자이자 ESG Investing 책임자인 Nicole Connolly가 합류했습니다. (HerMoney 에피소드 175:Investing For Good!의 Nicole을 기억할 수 있습니다.)

Jean, Eliza, Nicole이 ESG 환경이 어떻게 변화했는지, 그리고 오늘날 참여하기 위해 우리 모두가 취할 수 있는 구체적인 단계에 대해 자세히 들어보십시오. 두 여성 모두 목적 있는 투자에 대한 증가하는 관심과 ESG 투자가 더 넓은 투자 세계에 의미하는 바를 설명합니다. 또한 ESG가 실제로 어떻게 보이는지, 현재 사건이 ESG 투자에 미치는 영향에 대한 실제 사례를 공유합니다.

Nicole은 "우리는 ESG와 성과에 대해 상당한 양의 연구를 수행했으며 최소한 임팩트 있는 투자, 즉 목적 있는 투자를 위해 수익을 희생할 필요는 없다고 믿습니다."라고 설명합니다. “ESG의 역사를 생각해보면 정말 '사회적 책임 펀드'라는 것으로 시작했는데, 그 펀드는 총기 제조, 주류 판매, 담배 판매 회사를 피하는 배타적 투자에 뿌리를 두고 있습니다. 그리고 업계는 더욱 포용적으로 진화했습니다. ESG 투자, 즉 우리는 이제 기업을 배제하는 대신 이러한 ESG 원칙을 수용하여 환경에 미치는 영향을 제한하고, 모든 이해 관계자가 올바르게 행동하고, 좋은 거버넌스를 유지하는 기업에 초점을 맞추고 있습니다. 그리고 그 접근 방식이 오래 지속되고 시간이 지남에 따라 더 나은 성과를 낼 수 있는 회사를 찾는 데 실제로 도움이 될 수 있다고 믿습니다.”

Nicole은 또한 불과 14개월 전에 출범했지만 이미 반대하는 시장 지수를 능가하는 Fidelity의 여성 리더십 펀드에 대해 논의합니다. 이 펀드 자체는 시장의 모든 부문에 걸쳐 있으며 진정으로 젠더에 전념하는 약 120개의 회사로 구성되어 있는 경우 다양성.

“점점 더 폭넓게 다양성을 추구하는 회사를 찾고 있습니다. 그래서 회사가 조직 내에서 제대로 대표되지 않는 모든 사람들이 번창하도록 돕는 방법에 대해 더 많은 연구를 진행했습니다. 그래서 우리는 동일노동 동일임금, 강력한 육아휴직 정책, 유연한 근무 환경, 무의식적 편견 교육과 같은 이니셔티브와 정책 및 철학이 있는 회사를 찾고 있으며 이러한 이니셔티브가 제대로 시행되고 있는지 확인하고 있습니다.” 말한다.

Eliza는 Fidelity가 고객을 위한 포용적인 경험을 만들고 다양한 소수 커뮤니티가 직면한 불평등을 해결하는 데 어떻게 집중해 왔는지 설명합니다. "모든 그룹이 재정의 동일한 측면에 가치를 두거나 동일한 방식으로 재정적 웰빙을 달성하는 것은 아닙니다."라고 그녀는 말합니다. “예를 들어, Latin-X 또는 Black 커뮤니티는 가족과 커뮤니티가 핵심이라는 점에서 문화적으로 매우 다양합니다. 따라서 그들은 자신의 돈이 해당 지역사회와 가족을 지원하는 데 사용되기를 원합니다. 따라서 그들에게 재정적 웰빙은 매우 큰 가족 렌즈와 함께 제공됩니다.”

트리오는 또한 이 물에 발가락을 담그고 있는 투자자들이 어떻게 시작할 수 있는지에 대해 자세히 설명합니다. "한 가지 접근 방식은 Fidelity.com으로 이동하여 검색창에 "ESG 투자"를 입력하는 것입니다. 그러면 ESG, Fidelity가 제공하는 다양한 펀드, 경쟁업체가 제공하는 다양한 펀드에 대한 모든 정보를 볼 수 있는 페이지로 이동합니다. ESG 측면에서 제안합니다.”라고 Nicole은 말합니다. "여성 리더십, 깨끗한 물 또는 환경 기금과 같은 다양한 유형의 기금에 대해 알려줄 것입니다."

그런 다음 Eliza는 우리가 한 국가로서, 그리고 한 세계로서 겪고 있는 사회적 변화가 특히 Millennial 투자자의 투자 환경에 어떤 영향을 미치는지 분석합니다.

“우리는 그들이 우리가 다른 세대에서 보지 못한 방식으로 다양성의 중요성을 보고 있음을 보고 있습니다. 따라서 다양성을 보는 명백한 방법뿐만 아니라 사람들이 살아온 방식, 다양한 경험 및 배경을 살펴보는 것을 의미합니다.”라고 Eliza가 말합니다. “여기에서 일어나는 많은 교차성, 정체성의 교차성이 있습니다. 따라서 당신은 밀레니얼 세대를 가질 수 있지만, 그들은 또한 과소 대표되는 다른 그룹의 일부일 수도 있습니다. 그들은 지역 사회에서 흑인 여성인 여성일 수도 있으며, 이는 또한 그들이 자신이 속한 지역 사회에 환원하는 것이 매우 중요합니다.”

Mailbag에서 ​​Jean과 Kathryn은 투자와 모기지 상환, 529 플랜을 다른 주로 이전하고, ROTH IRA 전환을 수행하고, 결혼식에 대한 즉각적인 계획이 없을 때에도 사전 준비를 받는 것에 대한 청취자의 질문을 다룹니다. 마지막으로, 번영에서 Jean은 중간 재무 검진을 할 때 거쳐야 할 가장 중요한 몇 가지 단계를 설명합니다. (우리 모두에게 필요한 것입니다!)

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