선을 위한 투자(일명 사회적 책임 투자)가 올해 대세입니다. 그 어느 때보다 많은 사람들이 특정 환경, 사회 또는 지배구조 가치를 유지하는 방식으로 운영되는 회사를 포함하는 소위 ESG 뮤추얼 펀드에 투자하고 있습니다.
ESG 투자가 새로운 것은 아닙니다. 최초의 지속 가능한 뮤추얼 펀드는 1970년대에 시장에 출시되었습니다. 하지만 2020년은 세계가 될 것입니다. 연도 사회적 책임 투자를 위해
Ally Invest의 최고 투자 전략가인 Lindsey Bell은 “우리의 사회적 책임 관리 포트폴리오에 대한 투자는 연초 이후 가장 빠른 성장률(350%)을 보였습니다. 다른 로보 포트폴리오와 비교했을 때입니다. 사업의 자기주도적 투자 측면에서 ESG 펀드를 보유하고 있는 Ally 중개 계좌의 수가 두 배 이상 증가했습니다.
ESG 투자에 대한 오랜 노크는 목적 지향적인 회사에 투자할 때 이익을 포기한다는 것입니다.
그 오래된 톱에 대해 너무 많이. 투자자들이 발견한 사실은 사회적 의식이 있는 투자가 당신의 가치를 투자 금액에 맞추는 방법이 아니라는 것입니다. 이는 또한 우수한 수익을 제공하는 전략이기도 합니다.
McKinsey &Company의 연구는 수년 동안 성별, 민족 및 문화적 다양성과 재정적 성과 간의 상관 관계를 연구해 왔습니다. 그 분석에 따르면 다양성을 약속하는 비즈니스 사례가 수년에 걸쳐 더욱 강력해졌습니다. 2019년 분석에 따르면 "임원의 성별 다양성이 가장 높은 4분위의 회사는 4분위의 회사보다 수익성이 평균 이상일 가능성이 25% 더 높았습니다. 이는 2017년 21%, 2014년 15%에서 증가한 수치입니다."
그 양의 상관관계는 투자자의 포트폴리오 수익률로 이어졌습니다. 지난 2년 동안 ESG 주식(MSCI USA ESG Leaders Index로 측정)은 S&P 500 지수를 능가했습니다. 그리고 2020년 초부터 S&P의 5.3% 수익률에 비해 8.3%의 수익률을 기록했습니다.
개인 투자자에게 또 다른 이점은 ESG 투자의 장기적인 초점입니다.
우리 모두는 전체 시장에서 문제의 첫 번째(또는 세 번째 또는 19번째) 징후가 나타날 때 매도하는 것보다 투자를 유지하는 것이 더 낫다는 것을 훈련받았습니다. 장기 초점 투자는 ESG 투자 전략의 일부로 구축되었습니다.
Honeytree Investment Management의 공동 설립자이자 최고 투자 책임자인 Liz Simmie는 투자 관리자가 보유할 회사를 분석하는 방법으로 시작합니다. , 여성이 주도하는 몇 안 되는 책임 자산 운용 회사 중 하나입니다. "자연스럽게 장기적으로 집중하게 되기 때문에 좋은 투자 방법입니다."
개별 ESG 투자자들은 또한 어려운 시장 상황을 기꺼이 헤쳐나갈 의향이 있음을 보여주었습니다. 8월에 HerMoney 팟캐스트에서 ESG 투자 책임자이자 Fidelity Investments의 포트폴리오 관리자인 Nicole Connolly와 이야기를 나눴습니다. 그녀는 Fidelity에서 ESG 펀드에 투자한 사람들이 ESG에 투자하지 않은 사람들보다 시장에 돈을 보관할 가능성이 더 높다고 언급했습니다.
"우리는 Fidelity에서 누군가가 사명을 믿는 펀드에 투자하고 있다면 - 그들은 그 펀드의 목적을 믿는다 - 어려운 시기에 그것을 내놓을 가능성이 더 높을 수 있습니다. 시장”이라고 Connolly는 말했습니다.
ESG 투자에 대한 관심과 자금의 급증에 대해 흥미로운 점은 추세를 주도하는 것은 기관 투자 회사가 아니라 소비자라는 것입니다. Simmie는 "업계 전문가들이 겪는 문제를 극복하기 위해 투자 포트폴리오 구성에 대한 전통적인 믿음을 무너뜨려야 합니다."라고 말합니다.
그 동안 개인 투자자는 가치에 따라 투표하여 ESG 추세를 계속 주도할 것으로 보입니다.
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