투자 보고서를 받으면 재무제표가 아니라 브레인티저를 보고 있는 것처럼 느껴질 수 있습니다. 숫자, 약어 및 용어는 압도적일 수 있습니다. 좋은 소식은 약간의 지식과 연습만 있으면 모든의 계정 활동을 쉽게 이해할 수 있다는 것입니다. 당신이 얻는 투자 보고서.
투자 명세서의 유사점
누구와 투자하든 재무 제표에는 유사한 정보가 포함됩니다. 조건은 브로커(투자를 사고 파는 회사)마다 다를 수 있지만 용어에 관계없이 무엇을 찾아야 하는지만 알면 됩니다. 다음은 귀하의 명세서에서 찾을 수 있는 내용입니다:
계정 정보
여기에는 귀하의 이름과 주소 및 해당 계정에 연결된 다른 사람(배우자 등)이 포함됩니다. 또한 계좌 번호 및 기타 개인 정보도 기재해야 합니다.
계정 요약
귀하의 명세서에는 일반적으로 한 달 또는 분기로 나열된 기간 동안의 활동이 표시됩니다. 기간의 시작과 끝에 계정의 금액과 손익이 나열됩니다.
자산 할당
투자를 다양한 크기로 자른 파이 조각으로 생각하십시오. 귀하의 명세서에는 각 파이 조각과 그것이 나타내는 계정의 백분율이 표시됩니다. 개인 주식, 뮤추얼 펀드, 현금, 단기 자금 시장 펀드 또는 채권이 있을 수 있습니다. 이 조각들 각각이 투자 파이를 구성합니다.
포트폴리오 분석
보고서에는 귀하가 투자한 모든 펀드에 보유하고 있는 주식이 나열됩니다. 예를 들어, 성장, 성장 및 소득, 공격적 성장이라는 세 가지 종류의 뮤추얼 펀드에 투자한다고 가정해 보겠습니다. 각 펀드에는 여러 주식이 포함되어 있습니다. 투자 보고서는 각 펀드의 각 주식과 그 성과(좋거나 나쁜)에 대한 정보를 제공합니다.
개인 실적
이 섹션은 귀하의 주식이 어떻게 하고 있는지에 대한 간단한 요약을 보여줍니다. 일반적으로 6개월 또는 1년 이상과 같이 장기간에 걸쳐 기복을 도표화한 그래프입니다.
계정 활동
주식 또는 기타 자산을 매매하면 해당 거래가 투자 명세서에 표시됩니다.
수수료
중개인이 주식이나 기타 자산을 매매하는 경우 수수료가 부과될 수 있습니다. 관리 서비스에 대한 연간 요금도 확인할 수 있습니다.
활동이나 수수료에서 오류를 발견하면 함께 일하는 중개 회사에 문의하십시오. 또한 우려 사항에 대해 이야기할 수도 있습니다. 그들이 질문에 대답하고 귀하의 계정에 대해 논의할 의사가 없다면 다른 곳에서 돈을 가져가세요!
기억해야 할 사항
진술서에 무엇이 들어 있는지 아는 것도 중요하지만 해당 정보를 올바르게 사용하는 것도 중요합니다. Southwestern Investment Group의 고문인 Cash Tunstall은 보고서를 읽을 때 염두에 두어야 할 4가지 사항을 제안합니다.
투자 명세서는 금융 전문가만 이해할 수 있는 외국어로 작성되지 않았습니다. 계정에 대해 더 많이 알수록 더 자신감이 생길 것입니다. 그리고 은퇴에 대해 더 나은 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다. 다른 사람에게 맡길 수 없습니다.
투자에 대한 자세한 정보를 원하십니까? 투자 전문가와 상담하세요.