재정적 조언은 반드시 그렇지는 않지만 사회에서 가장 부유한 사람들을 위한 것이라는 일반적인 오해가 있습니다. 많은 사람들이 어느 정도의 재정적 조언으로부터 혜택을 받을 수 있습니다. 단지 간단한 대화일 뿐이지만 규제를 받는 재정 고문의 수수료를 지불할 수 있거나 지불할 의사가 있는 사람은 거의 없습니다.

재무 고문은 언제 사용해야 하나요?

다음 중 하나를 경험했거나 그러한 상황에 직면할 경우 재정 고문과 상담하는 것이 합리적일 수 있습니다.

• 돈을 상속받거나 예상치 못한 일시금을 받은 경우
• 당신은 자녀의 미래를 계획하고 있습니다
• 가족 및/또는 친구에게 돈을 전달할 계획입니다.
• 이혼 중입니다
• 배우자나 사랑하는 사람이 사망했습니다.
• 다른 사람의 수탁자, 집행자 또는 위임장 역할을 하고 있습니다.
• 연금을 투자할 계획입니다.
• 연금을 통합할지 여부를 고려 중입니다.
• 연금을 한 제도에서 다른 제도로 이전할지 여부를 결정 중입니다.
• 기존 ISA를 통합하려는 경우
• 은퇴를 계획하고 있으며 연금 혜택을 언제 어떻게 받을지 계획하고 싶습니다.

저축할 돈이 거의 없고 개인 연금이 없다면, 특히 관련 수수료를 고려할 때 전문적인 재정 조언을 구하는 것이 잠재적으로 이치에 맞지 않을 수 있습니다.

좋은 재정 고문을 찾는 방법은 무엇입니까?

좋은 재정 고문을 찾는 가장 간단하고 빠른 방법 중 하나는 친구와 가족에게 최근에 사용한 적이 있고 여전히 신뢰하는 재정 고문을 추천할 수 있는지 물어보는 것입니다.

또한 사람들이 해당 지역에서 훌륭한 재정 고문을 찾도록 돕는 온라인 서비스가 많이 있습니다. 여기에는 VouchedFor*, Unbiased*, Financiable 또는 Chartered Institute for Securities &Investment의 WayFinder가 포함됩니다.

Chartered 또는 Certified 어드바이저는 우수한 자격을 갖춘 것으로 간주되며 Chartered Insurance Institute 웹사이트에서 사용하기 전에 해당 어드바이저의 자격을 확인할 수 있습니다.

링크 옆에 *가 있으면 관련 링크임을 의미합니다. 링크를 통해 이동하면 Money to the Masses에서 약간의 수수료를 받을 수 있으므로 Money to the Mass를 무료로 사용할 수 있습니다. 다음 링크는 대중에게 돈을 돕거나 독점 제안을 활용하고 싶지 않은 경우 사용할 수 있습니다. - VouchedFor 편향 없음