주가가 급등할 때 행동에 참여하고 싶은 마음이 들 수도 있지만 금융 전문가들은 뛰어들기 전에 잠시 멈출 것을 권장합니다.
겉으로 보기에 "인기 있는" 주식에 투자할 때, 과장된 광고와 놓칠 수 있다는 두려움에 쉽게 사로잡힐 수 있습니다. 그러나 성공적으로 주식을 선택하는 것이 얼마나 어려운지 진정으로 이해하는 것이 중요합니다. 위험하고 일반적으로 부를 쌓는 신뢰할 수 있는 방법이 아닙니다.
그래서 공인 재무설계사이자 Bone Fide Wealth의 사장인 Douglas Boneparth는 CNBC Make It에 "개별 주식이나 특정 개별 투자에 대한 투자를 고려하기 전에 준수해야 하는 몇 가지 표준 원칙이 있습니다"라고 말했습니다.
위험을 감수할 의향이 있다면 주식을 사기 전에 스스로에게 물어봐야 할 세 가지 질문입니다.
먼저 잃을 수 있는 금액을 지출하고 있는지 평가하십시오. 다시 말하지만, 금융 전문가는 주식을 선택하고 시장 시간을 맞추는 것에 대해 경고합니다. 시장을 능가하는 것은 극도로 어렵고 시간이 지남에 따라 지속적으로 그렇게 하는 것은 더욱 어렵습니다.
"여기서 황금률 중 하나는 기꺼이 잃을 것보다 더 많이 투자하지 않는 것입니다."라고 Boneparth는 말합니다. "당신이 얼마나 많은 위험을 감수하고 있는지 명심하십시오."
일부 자금을 개별 주식에 전용할 수 있지만 자동 분산을 제공하고 일반적으로 비용이 저렴한 인덱스 펀드에 대부분의 투자를 투자하는 것이 좋습니다. 인덱스 펀드는 액티브 펀드도 능가하는 경향이 있습니다.
2017년에 그는 CNBC와의 인터뷰에서 "전설적인 투자자인 Warren Buffett은 "S&P 500의 저비용 인덱스 펀드를 지속적으로 구매합니다."라고 말했습니다. "실제로 항상 가장 합리적인 방법이라고 생각합니다."
둘째, 주식을 사는 사업에 대해 실사를 하십시오.
Boneparth는 "주식을 좋아하거나 그것을 사용하고 믿기 때문입니다."라고 말합니다. "실제로 잠시 시간을 내어 투자하고 있는 비즈니스를 이해하는 것은 또 다른 문제입니다."
당신의 돈과 헤어지기 전에 비즈니스의 연례 보고서와 연구 분석가의 보고서를 찾아보십시오. 회사의 실적 발표를 들을 수도 있습니다. 사업체가 어떻게 돈을 버는지, 얼마나 많은 현금을 보유하고 있는지, 마진은 얼마인지, 이 분야의 경쟁자는 누구인지 등을 스스로 교육하는 것이 중요합니다.
Boneparth는 "매우 재정적이지만 비즈니스에서 실제로 어떤 일이 일어나고 있는지 이해할 수 있는 좋은 방법입니다."라고 말합니다.
버핏도 투자하기 전에 숙제를 한다. 그는 장기적인 가치를 찾고 자신이 투자하는 회사를 이해하는 것을 목표로 합니다. 버핏은 1996년 연례 주주 서한에서 "지능형 투자는 복잡하지 않지만 그것이 쉽다는 말은 아닙니다."라고 썼습니다. "투자자에게 필요한 것은 선택한 비즈니스를 올바르게 평가하는 능력입니다."
자체 조사 없이 GameStop 및 AMC Entertainment와 같은 소위 밈(meme) 주식과 같이 당시에 인기가 있었던 것에만 투자하지 마세요.
Boneparth는 "다른 사람들이 모두 하고 있다고 해서 그것이 당신에게 옳다는 것을 의미하지는 않습니다."라고 말합니다. "다소 성공적인 숏 스퀴즈를 봤다고 해서 그 상황의 참신함과 계속해서 반복될 무언가를 혼동하지 마세요."
마지막으로 특정 주식에 대한 투자가 전반적인 투자 전략과 어떤 관련이 있는지 고려하십시오.
Boneparth는 "잃고자 하는 것보다 더 많은 위험을 감수하고 싶지는 않을 뿐만 아니라 투자 포트폴리오의 주요 부분에 대해 개별 주식이나 개별 주식에 얼마나 투자하고 있는지 이해해야 합니다."라고 말합니다. 피>
이 할당은 투자자의 개인적인 상황에 따라 다르며 다를 수 있지만 일반적으로 포트폴리오의 5%에서 10%를 개별 주식 또는 기타 대체 자산 클래스에 할당한다고 Boneparth는 말합니다. 나머지는 S&P 500을 추적하는 패시브 인덱스 펀드와 같이 덜 위험한 투자로 구성되어야 합니다.
"연구 중인 개별 주식 선택이든 다른 대체 자산군이든, 아니면 돈을 벌 기회가 있다고 생각하든지, [그것은] 당신이 틀렸을 경우 전체 전략을 날려버리지 않을 금액이며 실제로 당신이 옳다면 약간의 성능을 추가하십시오."라고 Boneparth는 말합니다.
그러나 투자자들은 포트폴리오의 대부분과 관련하여 매우 훈련된 상태를 유지해야 합니다.
Boneparth는 "아마도 매수 후 보유하고 시장이 알아서 하도록 내버려 두십시오"라고 말합니다. "조심하세요."
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