처음부터 모든 뮤추얼 펀드 투자(포트폴리오 및 세부정보)를 한 눈에 볼 수 있는 방법은 무엇인가요?
귀하의 가능한 답변은 다음과 같습니다.
대단합니다.
하지만 투자에 대한 완전한 정보를 받으려면 가장 중요한 한 가지를 수행하는 것이 중요합니다.
지금까지 뮤추얼 펀드의 폴리오 정보에서 이메일 ID와 연락처가 누락된 사례를 여러 번 보았습니다. 이로 인해 투자 추적과 관련하여 심각한 문제가 발생합니다.
이 기능이 작동하는 기반은 CAMS의 CAS(통합 계정 명세서)입니다. . 이제 CAS는 이메일 ID로만 작동합니다.
귀하의 자금에 이메일 ID가 등록되어 있으면 정보가 귀하의 이메일로 다시 발송됩니다.
최근에 일부 사용자는 CAS가 뮤추얼 펀드의 모든 보유 및 거래를 표시하지 않는다는 사실에 놀랐습니다.
이메일 ID가 전혀 매핑되지 않았거나 오래된 이메일 ID(일반적으로 공식 ID)인 것이 발견되었습니다. 직업을 바꾸면서 이메일 업데이트를 잊어버렸습니다.
도움말 :절대 귀하의 공식 ID를 의사 소통의 연락처로 제공하지 마십시오. 이메일은 가급적이면 평생 액세스할 수 있는 개인 이메일이어야 합니다.
간혹 레지스트라의 데이터 입력팀과 AMC도 이메일 아이디를 잘못 입력하는 실수를 하기도 합니다. 예, Yahoo ID는 Gmail ID로 표시될 수 있으며 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. 숫자와 알파벳도 누락될 수 있습니다.
이메일 ID가 매핑되지 않은 이유가 무엇이든, 수정하는 것은 힘든 작업이 됩니다. 일부 뮤추얼 펀드는 여전히 종이 신청서를 고집하기 때문에 더욱 그렇습니다. 하나님은 그들이 어떤 세상에 살고 있는지 알고 계십니다!
다행히 최근에 여러 AMC에서 투자자들이 직접 연락처 세부정보를 변경/업데이트할 수 있도록 온라인과 전화로 우호적인 이니셔티브를 시작했습니다.
HDFC, Reliance, ICICI, DSP, Quantum, Canara Robeco, SBI 등과 같은 펀드 하우스에서 이메일 ID와 휴대전화 번호인 연락처 세부정보를 온라인으로 업데이트할 수 있습니다.
다음은 온라인으로 세부정보를 업데이트할 수 있는 일부 펀드 하우스에 대한 링크입니다.
TATA, Sundaram, L&T 등과 같은 다른 펀드 하우스의 경우 고객 서비스에 전화하여 업데이트를 요청할 수 있습니다. 수신자 부담 전화번호는 웹사이트에서 찾을 수 있습니다.
등록 기관인 CAMS는 PAN 기반 연락처 업데이트를 허용하는 훌륭한 시설을 갖추고 있습니다. 사무실에서 작성하여 제출할 수 있는 간단한 한 페이지 양식이 있습니다.
지정된 PAN의 경우 CAMS에서 서비스하는 AMC 전체에서 세부정보가 업데이트됩니다. 그 자체로 매우 많은 숫자입니다. 한 번에 여러 기금에 업데이트된 세부정보가 표시됩니다.
다른 멀티 펀드 등록 기관인 Karvy에는 여전히 그러한 시설이 없습니다. 따라서 유일한 선택은 Fund House에서 온라인으로 하거나 서면 신청서를 제출하는 것입니다.
이제 질문이 가능합니다. "내 뮤추얼 펀드 보유량이 무엇인지 모르는 경우 어떻게 하나요?"
충분히 가능성이 있습니다.
이 문제를 해결하는 방법 중 하나는 CAN 또는 일반 계좌 번호를 신청하는 것입니다. CAN은 특정 보유 유형에 대해 MF Utilities에서 발행하는 고유 번호입니다. CAN이 생성되면 모든 Folio를 매핑하고 제공합니다. 유일한 문제는 보유 유형만큼 CAN을 생성해야 한다는 것입니다.
아시다시피 이메일 ID는 뮤추얼 펀드 투자를 통제하는 데 도움이 되는 가장 중요한 무기입니다. 모든 보유 자산에 매핑되면 CAS를 주기적으로 다운로드하고 포트폴리오의 진행 상황과 상태를 모니터링할 수 있습니다.
결론은 연락처 세부 정보를 항상 최신 상태로 유지하십시오. 여기에는 은행, 뮤추얼 펀드, Demat 및 기타 소액 저축 계좌가 포함됩니다.
당신은 이 단계의 가장 큰 수혜자입니다.