수천 개의 계획과 옵션 중에서 뮤추얼 펀드 투자자는 자신의 포트폴리오에 포함되어야 하는 5~6개의 계획을 파악하는 매우 복잡한 작업에 직면해 있습니다.
또한, 투자가 시작되면 계속해서 나타나는 더 매력적인 것이 있습니다. 그런 다음 미디어와 전문가의 의견이 있습니다.
일반 투자자는 끝없이 혼란스러워합니다.
포트폴리오에 있는 많은 수의 구성표로 인해 포트폴리오가 부피가 커지는 것을 보니 마음이 아픕니다. 이러한 체계의 대부분은 고유한 가치를 추가하지 않습니다. 당신이 가진 유일한 미끼는 최근의 과거 실적입니다. 그 외에는 고려할 가치가 거의 없습니다.
이제 뮤추얼 펀드를 선택할 때 고려해야 할 유용한 매개변수가 있습니다.
투자 목표를 살펴보고, 다른 유사한 계획과 계획을 비교하고, 다양한 정성적 요소를 살펴보고, 계획이 실제로 귀하의 포트폴리오에 맞는지 충분히 생각해야 합니다. 하지만 처리하기에는 너무 많은 작업인 것 같습니다.
위의 모든 매개변수 등에 집중하고 신중한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있는 방법이 있었으면 하는 바램입니다.
몇 달 동안 고민한 끝에 사용할 수 있는 도구를 생각해 낸 것 같습니다. 간단한 20포인트 MF 선택 체크리스트입니다.
많이. 체크리스트는 병원 중환자실의 간호사와 파일럿이 사용하는 매우 간단한 프로세스 관리 도구입니다.
체크리스트의 힘에 대해 더 알고 싶다면 '체크리스트 선언문 책을 읽어보세요. ” 아툴 가완데(Atul Gawande).
선정된 뮤추얼 펀드 계획에 투자해야 하는지 여부에 관계없이 문제로 돌아가서 여기에 체크리스트가 있습니다.
사실, 이것은 체크리스트 그 이상입니다. 체크리스트 겸 설문지입니다.
이것이 작동하는 방식입니다.
체크리스트는 질문을 통해 보다 포괄적인 관점을 얻는 데 도움이 됩니다. "이 펀드에 투자해야 하나요?"라는 질문에 답하는 데 도움이 됩니다.
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효과가 있습니까?
알아내는 가장 좋은 방법은 사용하는 것입니다.
이 MF 선택 체크리스트가 당신을 위해 무엇을 하지 않을지 봅시다.
투자해야 하는 뮤추얼 펀드 계획의 이름은 제공하지 않습니다. 이름을 선택했으면 이 체크리스트 겸 설문지를 사용하여 계속 진행해야 하는지 여부를 평가할 수 있습니다.
그것을 사용하고 이것이 당신에게 효과가 있는지 알려주십시오.
이를 개선하고 더 잘 작동하도록 하기 위한 제안을 듣게 되어 기쁩니다.
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