Axis Mutual Fund는 최근 Axis Treasury Advantage Fund의 투자자들에게 정보 이메일을 보냈습니다. 이 이메일은 계획의 기본 속성 변경에 대해 언급하고 투자자에게 출구 부담 없이 철회할 수 있는 옵션을 제공합니다(변경 사항이 마음에 들지 않는 경우).
Axis Treasure Advantage Fund는 초단기 펀드의 부채 펀드입니다. 범주. 2009년 10월부터 존재하고 있습니다.
투자 목표 계획의
최적의 수익과 유동성을 투자자에게 제공하기 위해 주로 단기 금융 시장과 단기 부채 상품을 혼합하여 투자하여 포트폴리오에 비해 만기가 약간 더 높습니다. 유동성 펀드는 동시에 안전과 유동성 사이의 균형을 유지합니다.
간단히 이해하면 펀드는 1년 내 만기 상품(70%)과 1년 뒤 만기 상품(30%)에 주로 투자하는 것을 목표로 합니다. 포트폴리오의 대부분은 높은 신용 등급입니다.
계획의 기간 및 평균 만기는 다음과 같습니다.
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이를 고려하면 유동 펀드의 듀레이션은 90일 이하입니다. 따라서 초단기 펀드는 유동 펀드보다 약간 더 많은 위험을 수반할 것으로 예상됩니다.
2017년 8월 현재 포트폴리오의 약 30%가 자체 Axis Liquid Fund에 투자되고 있습니다. 의도한 것인지 기회가 없어서인지 명확하지 않습니다.
이제 펀드는 운용 방식을 바꿀 것을 제안합니다.
뮤추얼 펀드의 커뮤니케이션에 따르면:
현재 Scheme의 투자 전략은 최대 6개월 범위의 평균 만기를 유지하는 것입니다. . 최대 12개월 범위로 변경됩니다. . 변경 사항은 Scheme의 기본 투자 전략을 변경하지 않습니다. 더 큰 범위를 통해 펀드 매니저는 금리 환경의 변화에 유연하게 대응하고 다양한 시장 상황에 더 적합한 포트폴리오를 구성하고 Scheme 성과를 높일 수 있을 것으로 기대됩니다.
언급했듯이 펀드 매니저는 이제 투자 선택에 더 많은 유연성을 원합니다. 시장에서는 금리가 더 떨어질 가능성이 있다는 일종의 합의된 견해가 있습니다. 펀드 매니저는 이 시나리오를 활용하여 포트폴리오 수익을 최적화할 수 있습니다.
그러나 포트폴리오의 평균 만기가 증가하는 결과인 추가적인 시장 위험을 감수하지 않고는 불가능합니다.
여기에서 계획의 Unovest 팩트시트 페이지로 이동하여 성장 차트 섹션까지 아래로 스크롤하십시오. 기간을 3개월, 6개월, 3년으로 변경하여 투자의 움직임을 확인하십시오. 변동성을 관찰하게 됩니다. 1년 동안 이것을 샘플링하십시오.
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정확한 예금 투자 라인이 움직이는 방식이 아닙니다. FD는 직선입니다. 꼬임이나 충돌이 없습니다.
Aa는 평균 만기의 개정판에 대해 이전에 현재 평균 만기가 185일 또는 6개월에 가깝다고 표시했습니다. 펀드의 명세서에 따르면 이제 평균 만기가 올라갈 수 있습니다. 얼마 – 최대 12개월.
예를 들어, 초단기 카테고리의 또 다른 펀드인 ICICI Pru Flexible income Plan은 듀레이션 및 평균 만기가 다음과 같습니다.
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평균 만기는 12개월 또는 1년에 가깝습니다. Axis Treasure Advantage Fund의 평균 만기는 1년 후와 비슷할 수 있습니다.
제안된 변경 사항은 2017년 10월 17일부터 적용됩니다. Axis Treasury Advantage Fund에 투자하고 있고 이 변경 사항이 마음에 들지 않으면 지금 계획을 종료할 수 있습니다.
지불해야 할 수도 있는 자본 이득을 고려하십시오. 3년 미만의 보유 기간 동안 이익은 소득세율로 단기 과세됩니다.
계획에 출구 로드가 없습니다.
저희가 보기에 걱정할 특별한 이유는 없습니다. . 펀드 하우스는 이제 펀드를 3~12개월 평균 만기 브래킷에 넣어 펀드의 포지셔닝을 간소화했습니다. 유동 자금은 최대 3개월의 만기 브래킷에 속합니다.
투자자는 펀드를 1년 더 관찰하고 부정적인 영향이 있는지 확인할 수 있습니다. 이에 따라 결정을 내릴 수 있습니다.