여기 투자자 여러분에게 큰 경고가 있습니다. 은행, 국내 유통업체 또는 뮤추얼 펀드의 기관 유통업체에 대한 투자를 절대 신뢰하지 마십시오. 그 이유를 알고 싶으신가요?
시간이 오래 걸리지 않습니다.
그래서 저와 방금 가입한 제 고객이 자신의 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 공유했습니다.
이렇게 생겼습니다.
<노스크립트> 
알다시피 포트폴리오에는 34개의 고유한 계획이 있습니다.
내 클라이언트는 명확한 목표를 가지고 있습니다. 그는 향후 몇 년 안에 은퇴하기를 원하며 포트폴리오는 은퇴 후 수입을 창출하는 데 도움이 되어야 합니다.
고객은 자신의 투자를 관리하는 데 쓸 수 있는 시간이 거의 없는 바쁜 중역입니다.
국내 대형 유통업체가 그에게 접근했고 그는 시작했습니다.
이 포트폴리오는 지난 2년간의 추천과 투자의 결과입니다.
내가 보기에 2가지 큰 문제는 다음과 같습니다.
저는 제 고객에게 농담으로 말했습니다. “당신의 포트폴리오는 사다리를 만들어 달에 닿을 수 있을 만큼 큽니다. "
하지만 솔직히 저는 소름이 돋았습니다.
위에서 언급한 포트폴리오는 고객이 아니라 이 국내 유통업체의 억제되지 않은 욕심의 결과로 보입니다.
사실 이것은 판매 목표를 달성하고 인센티브와 보상을 받기 위한 관계 관리자의 시도처럼 보입니다.
나는 놀라지 말아야 한다. 그들은 단지 사업을 하고 있습니다. 즉, 유통과 수수료를 버는 사업입니다. 조언은 그들에게 낯선 개념입니다.
제가 10피트 기둥이 있는 투자 조언을 위해 은행을 피하는 것에 대해 목소리를 높인 것을 기억하실 것입니다. .
이제 다른 카테고리인 전국 디스트리뷰터를 추가해야 합니다. . 이러한 유통업체는 뮤추얼 펀드, 보험, 대출 등을 판매하기 위해 전국에 사무실과 지점을 두고 있습니다. 그들은 항상 귀하에게 무언가를 판매하기를 열망합니다.
이제 수정하고 반복합니다. 은행이나 국내 뮤추얼 펀드 유통업체로부터 투자 조언을 받지 마십시오.
아니요, 이것은 그러한 국가 수준의 유통업체 중 한 곳에서 한 번만 관찰한 결과가 아닙니다. 지난 몇 년 동안 여러 사례가 관찰되었습니다.
분명히 투자자 고객은 사고 과정의 중심에 있지 않습니다.
당신을 관계의 중심에 두지 않는 사람을 상대하고 싶은 이유는 무엇입니까?
<시간 />개인적인 경험을 공유하고 메시지를 전파하는 데 도움이 된다면 기쁠 것입니다. 감사합니다!