투자자가 된다는 것은 포트폴리오를 구축하고 관리하는 것을 의미합니다. 충분히 정당하지만 어떻게 합니까? 기본 사항을 살펴보겠습니다.
포트폴리오는 실제로 투자 목록일 뿐입니다. 함께 취한 모든 투자가 전체 포트폴리오로 간주될 수 있지만 투자자는 은퇴 포트폴리오, 트레이딩 포트폴리오, 대학 펀드 포트폴리오 등 다양한 목적을 위해 별도의 포트폴리오를 가질 수 있습니다.
포트폴리오가 투자 목록이라면 그 목록에 있는 것을 어떻게 선택합니까? 여기에서 자산 할당과 다각화라는 두 가지 밀접하게 관련된 아이디어가 작용합니다.
<섹션>자산 배분은 보유하고 있는 다양한 유형의 투자를 혼합한 것입니다. 일반적으로 투자자는 세 가지 주요 유형의 투자 또는 자산 클래스에 대해 이야기합니다.
집합적으로 대안이라고 하는 다른 자산 유형이 있다는 점에 유의하십시오. , 부동산, 상품 등이 포함됩니다.
이러한 다양한 유형의 투자는 위험 수준과 잠재적 보상이 다릅니다. 그것들을 어떻게 혼합하느냐에 따라 포트폴리오의 전반적인 위험/보상 균형이 결정되며, 이것이 진정한 투자 전략입니다. 다음과 같을 수 있습니다.
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이는 일반적으로 기존 부를 보존하는 것을 주요 목표로 하여 포트폴리오에 높은 비율의 현금과 채권을 의미합니다. 이것은 현금 금액이 감소하지 않고 채권 투자 가치가 날마다 변할 수 있기 때문에 위험이 낮은 접근 방식입니다. 성숙해집니다.
이 포트폴리오는 일반적으로 보수적인 접근 방식보다 더 많은 주식을 보유하고 중간 정도의 위험이 있는 성장을 목표로 합니다.
공격적인 포트폴리오는 일반적으로 높은 비율의 주식과 적은 비율의 현금 및 채권을 보유합니다. 주식은 이익을 낼 수 있는 더 큰 잠재력을 제공하지만 손실에 대한 더 큰 위험과 잠재력을 제공합니다.
<섹션>많은 요소가 자산을 할당하고 포트폴리오를 구축하는 방법에 영향을 줄 수 있습니다. 두 가지 중요한 것은 위험 허용 범위와 투자 기간입니다. 다른 하나는 다양화입니다. .
<섹션>분산투자는 위험을 관리하거나 잠재적으로 줄이기 위해 다양한 투자에 돈을 투자하는 것을 의미합니다. 한 회사 또는 한 산업의 주식을 사는 대신, 다른 규모, 다른 산업 또는 다른 위치에 있는 여러 회사의 주식을 사려고 합니다. 자산 클래스에도 동일한 아이디어가 적용됩니다. 주식뿐만 아니라 채권, 현금 또는 대안에 대해서도 투자할 수 있습니다.
포트폴리오가 다각화되어 있는 경우(즉, 여러 바구니에 달걀을 뿌린 경우) 단일 회사나 산업에 일이 잘못되더라도 큰 타격을 입을 위험이 없기 때문에 위험을 줄일 수 있습니다.
그렇다면 다양한 포트폴리오를 구축하는 방법은 무엇입니까? 한 가지 방법은 상장지수펀드(ETF)와 뮤추얼펀드에 투자하는 것입니다. 이 펀드는 여러 주식과 채권에 대한 접근을 제공하고 시장에 광범위하게 투자합니다. 다음은 ETF 및 뮤추얼 펀드를 찾고 투자하는 세 가지 간단한 방법입니다.
<섹션> <섹션>목표에 맞는 다양한 포트폴리오를 구축한 후에는 주시해야 할 사항과 때때로 수행해야 하는 관리 작업이 있습니다.
이러한 기본 원칙을 이해하는 것이 투자 포트폴리오를 구축하는 첫 번째 단계입니다. 포트폴리오, 자산 배분, ETF, 뮤추얼 펀드, 기타 투자 및 거래 주제에 대한 자세한 내용은 E*TRADE의 지식 라이브러리를 탐색하십시오.