인덱스 투자에 대한 FAQ에 대해 YouTube 채널의 한 시청자는 "지난 1년은 nifty50, nifty next 50을 하고 있습니다. 패시브 운용 펀드에도 자주(1년에 한 번) 리밸런싱이 필요한가요? "
인덱스 펀드는 빈번한 펀드 성과 검토의 필요성을 제거하지만 포트폴리오 관리의 다른 측면을 마술처럼 제거할 수는 없습니다. 위험 관리를 위한 "수동적" 버튼은 없습니다. 또한 활성 모드에 있어야 합니다.
포트폴리오 관리 단계
- 투자하는 이유를 명확히 하십시오. "장기적 부의 창출"보다 훨씬 더 구체적이어야 합니다!
- 돈이 필요할 때를 명확히 하십시오. 이것이 없으면 다른 모든 것은 실패합니다.
- 주식 또는 주식 뮤추얼 펀드를 단기 목표로 착각하지 마십시오. 신규 투자자는 10년 이상 남은 목표에만 주식 인덱스 펀드를 사용할 것을 권장합니다. 뮤추얼 펀드 AMC는 3년 이상의 목표를 위해 주식 펀드를 추천하지만 심각하게 받아들일 여유가 없습니다. 주식 투자 기간이 짧을수록 손실을 복구하거나 이익을 제거할 시간이 없기 때문에 결과는 운에 더 많이 의존합니다.
- 장기적 목표를 위해서라도 형평성에 지나치게 집착하지 마십시오. 25~30년 후의 목표라도 50~60%의 자기자본을 권장합니다. 더 높은 지분 배분은 더 많은 수익을 올릴 수 있는 "잠재력"이 아니라 위험과 위험을 유지해야 할 필요성을 증가시킬 뿐입니다.
- 이 단계에서만 활성 펀드 또는 패시브 펀드 중에서 선택할 수단을 고려합니까? 직접 주식 또는 뮤추얼 펀드 또는 둘 다? 어떤 종류의 부채 상품을 투자해야 하는지 등
- 위의 배분이 시작하기에 충분하지만 투자자는 앞으로 이 주식 배분을 줄이는 방법에 대해 진지하게 생각해야 합니다. 예를 들어, 저는 30세이고 50세까지 은퇴하고 싶습니다. 투자 계획을 어떻게 세워야 합니까? 이 단계가 없으면 힘들게 번 돈의 운명은 운에 달려 있습니다. 우리는 그보다 돈을 더 존중해야 합니다. 이 계획이 수립되면 이러한 자기자본 감소를 설명할 만큼 충분히 투자하고 있는지 확인해야 합니다.
- 우리는 상품 수준이 아니라 포트폴리오 수준에서 투자를 검토해야 합니다. 1년 동안 내 포트폴리오는 얼마나 얻었습니까? 하락했다면 자기자본 대비 얼마나 하락했는가? 나의 전체 자기자본 및 부채 수익률이 기대치에 부합합니까? 목표 코퍼스 성장 측면에서 현재 내 포트폴리오는 어디에 있습니까? 코스 수정이 필요한가요?
- 자산 배분이 5% 이상 떨어지면 재조정을 권장합니다. 예를 들어 자기 자본 50%, 고정 수입 50%로 시작하고 1년 후 자산 배분이 자기 자본 52%와 고정 수입 48%이면 아무 것도 할 필요가 없습니다. 1년 후에 자기자본이 56%, 고정수익이 44%가 되면 50:50으로 재설정하거나 재조정하는 것이 좋습니다.
- 투자자들이 해야 할 일은 자기자본과 부채를 체계적으로(1년에 한 번) 재조정하는 것입니다. Nifty와 Nifty Next 50을 추가로 재조정할 필요가 없습니다. 참조:Nifty와 Nifty Next 50 사이를 체계적으로 재조정해야 하나요?
위의 모든 단계는 투자 대상(주식, 액티브 펀드 또는 패시브 펀드)과 무관합니다. 주식에 대한 최악의 실수는 맹목적으로 투자하고 장기적으로 수익을 얻을 것이라고 가정하는 것입니다. 목표 코퍼스에 도달하려면 투자와 위험 관리가 모두 체계적이어야 합니다.
올바른 방법으로 투자를 시작하고 싶다면 이 무료 세미나부터 시작하는 것을 고려해 보십시오. 포트폴리오 구성의 기초:초보자를 위한 가이드
