다음은 설립 이후 가능한 모든 1,2,3,4,5년 기간 동안 Nifty 100 지수 및 Nifty Large Midcap 250 지수(배당금 포함)를 지속적으로 능가한 4개의 주제별 뮤추얼 펀드입니다. SEBI 분류 규칙에는 "섹터별/주제" 동일한 범주의 특정 섹터 또는 특정 테마에 투자하는 클럽형 펀드가 있습니다. 이 포스트의 목적을 위해, 우리는 그것들을 테마 펀드라고 부를 것입니다.

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누가 주제별 뮤추얼 펀드에 투자해야 하나요?

주제별 또는 부문별 펀드는 구성상 다각화된 주식 뮤추얼 펀드(소형주 펀드도 포함)보다 변동성이 크므로 명확한 계획이 있고 자신이 하고 있는 일을 알고 있는 사람들만 이 펀드를 선택해야 합니다. 일반적으로 권장하지는 않지만 몇 가지 방법이 있습니다.

1. 섹터 뮤추얼 펀드로 다양한 주식 포트폴리오 구축 . 여기에서 귀하의 주식 포트폴리오에는 3-4개의 테마 펀드만 있습니다. 분산이 보장되며 개별 주제 펀드 수익이 아닌 전체 주식 포트폴리오 수익에 중점을 둡니다. 이를 수행하려면 많은 확신이 필요합니다.
2. 위성 포트폴리오로 사용 . 귀하의 핵심 주식 포트폴리오에는 두 개의 분산 펀드(하나는 대형주, 하나는 중형주)가 있고 주제 펀드를 위성으로 추가하려고 합니다. 아마도 5%-20% 노출. 너무 작은 노출은 포트폴리오에 차이를 만들지 않을 수 있지만 행복하다면 계속 진행하십시오. 그러나 주기적인 재조정이 중요합니다. 즉, 테마 펀드가 하락하면 핵심 주식 포트폴리오에서 일부 이익을 이동합니다. 테마 펀드가 이익을 얻으면 일부 이익을 핵심 주식 포트폴리오로 전환합니다.
3. 핵심 포트폴리오의 일부로 사용(A) . MNC 펀드 또는 ESG 펀드와 같은 일부 펀드(그리고 이것은 매우 짧은 목록)는 정보를 잘 알고 있는 투자자가 대형주 또는 대형 및 중형 펀드를 대체하는 데 사용할 수 있습니다. 예를 들면 다음을 참조하세요. MNC 펀드에 투자할 수 있나요? 검토:UTI MNC 펀드 대 ABSL MNC 펀드
4. 핵심 포트폴리오의 일부로 사용(B) 섹터나 테마를 잘 이해하고 있지만(또는 일반 대중보다 더 많은 정보를 갖고 있지만 아마도 해당 분야 전문가이거나 해당 분야에 접근할 수 있기 때문일 수 있음) 개별 주식을 선택하는 데 관심이 없는 경우(아마도 더 좋고 저렴한 옵션), 주제별/부문별 기금을 고려할 수 있습니다. 그러나 포트폴리오 관리의 기본 사항은 계속 적용됩니다!

네 가지 테마 뮤추얼 펀드는 어떻게 선정되었나요?

2019년 8월 주식 뮤추얼 펀드 성과 스크리너를 사용하여 78개의 주제별 펀드를 Nifty LargeMidcap 250과 비교합니다. 그런 다음 이러한 펀드 중 얼마나 많은 펀드가 가능한 모든 3,4, 5년 듀레이션의 70% 이상 인덱스를 능가했는지 묻습니다. 정답은 14(단 18%)입니다. 이를 수익률 초과라고 합니다.

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그런 다음 이 14개의 펀드 중 언제 지수보다 떨어지는 경향이 있는 펀드가 몇 개인지 묻습니다. 지수는 3,4,5년 기간 동안 하락합니다. 답은 6(약 절반)입니다. 이를 위험 초과 성과라고 합니다.

다음으로, 1년 및 2년 기간을 살펴보고 60% 미만의 위험 및 수익률 초과 성과를 보이는 펀드를 걸러냅니다. 따라서 2개의 자금이 떨어지고 4개의 자금이 남습니다.

면책 조항: 다음 기금에 관심이 있는 독자는 개별 기금 계획 문서를 읽고 계획의 성격과 위험을 이해하는 것이 좋습니다. 저는 이 펀드에서 어떠한 포지션도 보유하지 않습니다.

Franklin Build India Fund – Direct GrowthAditya Birla Sun Life India Gennext Fund – Growth – Direct Plan미래에셋 Great Consumer Fund – Direct Plan GrowthSBI PSU Fund – DIRECT PLAN – GROWTH

첫 번째는 인프라 펀드입니다. 다음 2개는 FMCG 펀드, 마지막은 PSU 펀드(깜짝?!)

Nifty 100 TRI를 능가하는 4개의 추가 테마 펀드

이제 위의 분석을 Nifty 100 TRI와 위의 자금에 추가하여 반복했습니다. 다음 4개 펀드도 좋은 성과를 거두었습니다.

ICICI 푸르덴셜 FMCG 펀드 – 직접 계획 – 성장Sundaram 농촌 및 소비 기금 – 직접 계획 – 성장 옵션Canara Robeco 소비자 동향 기금 – 직접 계획 – GrowthDSP 천연 자원 및 신에너지 기금 – 직접 계획 – 성장

다시 말하지만 Franklin Build India Fund, Aditya Birla Sun Life India Gennext Fund,
Mirae Asset Great Consumer Fund, SBI PSU Fund는 위에서 언급한 기준에 따라 Nifty LargeMidcap 250 TRI 및 Nifty 100 TRI 모두를 능가했습니다.

마침내 , 개별 부문별 벤치마크가 아닌 위의 벤치마크를 선택한 이유를 설명하겠습니다. 분석가로서 부문별 벤치마크는 의미가 있습니다. 투자자로서 나는 테마 펀드에 투자할 때 추가 위험을 감수할 가치가 있는지 알아야 합니다. 따라서 대형주 지수(Nifty 100 TRI) 및 50% 대형주 + 50% 중형주 지수(Nifty 대형 중형주 250 TRI)를 사용하기로 결정했습니다.

이 펀드에 대한 귀하의 견해는 무엇입니까? 주제별 댓글에 투자 및/또는 추적합니까? @freefincal

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