RBI 7.75% 채권은 더 이상 사용할 수 없고 면세 채권의 수익률은 수요 증가로 인해 파괴되므로 낮은 변동성, 신용 품질, 세금 효율성 및 유동성의 "합리적인" 조합을 찾는 투자자는 장기 목표를 위해 차익 거래 뮤추얼 펀드를 고려할 수 있습니다. 차익 거래 자금에서 어떻게 수익을 기대할 수 있습니까? 해당 카테고리의 모든 펀드 분석
차익거래의 가장 조잡한 정의는 제품이 싼 곳(시장)에서 사서 비싼 곳에서 판매하고 그 차액으로 이익을 얻는 것입니다. 당연히 이익이 합리적으로 위험하지 않도록 하려면 조금 더 많은 작업이 필요합니다. 이는 현금(현물) 시장과 선물 시장의 조합을 사용하여 자본 시장에서 이루어집니다.
간단한 소개 상담은 차익 거래 뮤추얼 펀드 작동 방식, 차익 거래 뮤추얼 펀드에서 면세 소득 생성도 참조하십시오. 차익 거래 자금을 아들의 미래 목표를 위한 부채 구성 요소로 사용하세요. 10년 동안 아들의 미래를 위한 투자에서 얻은 교훈
시작하기 전에 "수익 기대"가 무엇을 의미하는지 명확히 하는 것이 중요합니다. 주식 펀드의 경우 특정 기간 동안 가능한 최대 및 최소 수익(SIP 또는 일시불)의 차액이 너무 커서 "많은 기대"를 할 수 없으며 보수적으로 계획을 시작해야 합니다. 뮤추얼 펀드 SIP에서 수익을 기대하지 마십시오. ! 대신 이렇게 하세요!
따라서 예상 수익은 계획에 사용할 수 있는 합리적인 추정치입니다. 차익 거래 펀드의 경우 포트폴리오의 채권 질이 좋고(그럴 필요는 없습니다!) 이자율 위험이 크지 않은 한 일반적인 일일 변동성은 듀레이션이 낮은 부채 펀드와 비슷합니다.
그러나 한 시장의 수요 대 공급이 다른 시장의 수요 대 공급과 일치하지 않을 때 시장 위기 동안 변동성이 더 커질 수 있습니다. 시장 불확실성이 증가할 때 차익 거래 자금이 변동성이 더 커지는 이유
일반적으로 합리적인 품질의 채권 포트폴리오와 0~5%의 직접 지분 노출로 차익 거래 펀드는 장기 목표(5년 이상)에 사용할 수 있습니다. 당연히 NAV 변동성과 같은 부채 펀드와 과세와 같은 주식 펀드는 20% 및 30% 슬래브에 적합합니다.
젊고 5% 슬래브에 속한 사람들은 평생 그곳에 남을 것인지 아니면 앞으로 나아갈 계획이 있는지 자문해야 합니다.
이제 시작 이후 차익 거래 자금(직접 계획)에 대한 롤링 수익률을 조사할 것입니다. 최대 및 최소 수익률은 수익률의 과거 스프레드를 표시하기 위해 표시됩니다. 과거의 성능은 미래에 재현되지 않을 수 있지만 그것이 언제 우리를 막았습니까?! Principal Arbitrage Fund는 신용 등급이 하락했습니다(IL &FS).
100만(전체) 면세 한도와 초과 이익에 대한 10.4% 세금을 고려하면 유동성을 고려할 때 몇 년 동안 허용 가능한 수익입니다.
이것은 2020년 5월 27일에 대한 수익률입니다. 지난 1년 수익률은 전 세계에서 일어나고 있는 일에 비해 상당히 괜찮습니다.
제도명1년2년3년4년5년Essel Arbitrage Fund(G)-Direct Plan3.3Principal Arbitrage Fund(G)-Direct Plan4.01.73.24.1JM Arbitrage Fund(G)-Direct Plan4.95.75.86.56.9BOI AXA Arbitrage Fund(G) -직접 계획5.3PGIM 인도 차익 기금(G)-직접 계획5.96.46.87.17.5HDFC 차익 거래-WP(G)-직접 계획6.06.56.67.07.4인디아불 차익 기금(G)-직접 계획6.06.56.77.27.7SBI 차익 거래 기회 기금(G)-직접 계획6.16.66.97.27.4LIC MF 차익 기금(G)-직접 계획6.2IDFC 차익 기금(G)-직접 계획6.37.17.27.47.7UTI 차익 기금(G)-직접 계획6.47.07. 17.47.7ICICI Pru Equity-Arbitrage Fund(G)-Direct Plan6.57.07.17.57.8Kotak Equity Arbitrage Fund(G)-Direct Plan6.57.07.27.57.8DSP Arbitrage Fund(G)-Direct Plan6.57.0SL Arbitrage Fund6.57.0Aditya Birla (G)-직접 계획6.67.07.17.57.7Nippon India Arbitrage Fund(G)-직접 계획6.67.27.57.78.0Invesco India Arbitrage Fund(G)-직접 계획6.66.87.07.37.6Union Arbitrage Fund(G)-직접 계획6 .7L&T 차익거래 Opp 펀드(G)-직접플랜6.77.07.17.57.8Ax is Arbitrage Fund(G)-직접 플랜6.87.27.47.78.0BNP Paribas Arbitrage Fund(G)-직접 플랜6.87.27.3Edelweiss Arbitrage Fund(G)-직접 플랜7.17.47.47.88.1Tata Arbitrage Fund(G)-직접 플랜7 .4차익 거래 자금 사용에 대한 유효한 주장은 “유사한 수익을 얻기 위해 단기 시장 자금을 사용할 수 없습니까? 이렇게 하면 차익 거래로 인해 발생하는 추가 위험을 피할 수 있습니다.”
차익거래 펀드 역시 6개월 동안 마이너스 수익을 냈습니다. 이것은 단기 자금 시장 펀드에서 일어날 것 같지 않습니다(신용 이벤트가 없는 경우).
이것은 실제로 사실이며 차익 거래와 같은 복잡한 상품을 원하지 않지만 여전히 채권이나 FD에 비해 더 나은 세금 혜택을 원하는 위험 회피 투자자는 단기 시장 자금을 사용할 수 있습니다. 더 많은 세금 혜택을 원하지만 추가 변동성에 신경 쓰지 않는 사람들은 차익 거래 펀드를 선택할 수 있습니다.