위험이 낮고 상당히 분산된 적극적으로 관리되는 펀드를 찾고 있다면 뮤추얼 펀드가 옵션이 될 수 있습니다.
하지만 인덱스 펀드와 비교할 때 확실한 승자가 있습니다.
뮤추얼 펀드의 경우 더 높은 비용을 지불해야 합니다. 펀드매니저들이 적극적으로 펀드를 운용하기 때문이다. 그러나 인덱스 펀드의 경우 이러한 펀드가 S&P 500과 같은 지수를 추적하기 때문에 수수료가 훨씬 낮습니다.
또한 인덱스 펀드는 정기적으로 액티브 펀드보다 실적이 좋습니다. 결국, 펀드 매니저는 자신의 판단을 사용하여 실적이 좋은 것을 확인해야 하는 인간일 뿐입니다. 즉, 오류에 취약한 경우가 많습니다.
그렇기 때문에 신뢰할 수 있고 역사적으로 실적이 좋은 인덱스 펀드를 선택하는 것이 좋습니다(이에 대해서는 나중에 자세히 설명). 하지만 뮤추얼 펀드를 고려하고 싶다면 여기에서 시작하는 것이 좋습니다.
이것은 당신이 이 글을 읽고 있는 바로 그 순간에 최고의 뮤추얼 펀드의 목록이 아니라는 것을 명심하십시오. 오히려 우리에게 두 가지 기준에 맞는 뮤추얼 펀드 목록입니다.
또한 아래의 모든 정보는 2020년 초 기준으로 작성되었습니다. 이를 염두에 두고 저희가 가장 선호하는 액티브 뮤추얼 펀드 5개를 소개합니다.
1929년에 시작된 Vanguard Wellington Fund는 은행에서 가장 오래된 뮤추얼 펀드이자 미국에서 가장 오래된 균형 펀드입니다. 대공황에서 대공황에 이르기까지 미국 최대의 경제 침체를 겪은 펀드입니다.
자산 배분 측면에서 펀드는 많은 배당금과 우량 채권을 포함하여 적당히 균형이 잡혀 있습니다. 전반적으로 위험을 낮추도록 설계된 매우 균형 잡힌 뮤추얼 펀드입니다.
이것은 의료 부문에 대한 국내외 투자가 있는 환상적인 뮤추얼 펀드입니다. 여기에는 의료 공급 회사, 병원 및 제약 회사 등이 포함됩니다.
1984년 설립 이후 연평균 16.06%의 수익을 올렸고 오늘날에도 계속해서 좋은 성과를 거두고 있습니다. 그리고 0.32%의 낮은 사업비로 관리비에 허덕이는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
부채를 버리고 돈을 저축하고 진정한 부를 쌓을 준비가 되셨습니까? 개인 금융에 대한 무료 궁극적인 가이드를 다운로드하십시오.이것은 큰 성장 기업에 투자하는 매우 인기 있는 뮤추얼 펀드이며 그럴만한 이유가 있습니다. 1980년대 내내 유명한 투자자 Peter Lynch는 이 펀드를 평균 29.2%의 수익률로 큰 성공을 거두었습니다.
1963년에 설립된 이래 이 펀드는 안정적인 연간 수익을 올렸습니다. 종종 투자 측면에서 S&P 500을 능가합니다(그렇게 중요하지는 않음).
T. Rowe Price New Horizons Fund는 작지만 빠르게 성장하는 회사에 투자하는 중소형 성장에 중점을 둔 좋은 펀드입니다. 여기에는 새롭고 혁신적인 기술을 개발하는 회사와 인기가 있을 것으로 예상되는 기타 제품이 포함됩니다.
New Horizons에 대해 주목해야 할 한 가지 흥미로운 점은 민간 회사—이것은 (아직) 대중에게 주식을 제공하지 않는 회사입니다. 이러한 회사에는 메모 작성 앱 Evernote가 포함됩니다.
이 펀드는 현재 신규 투자자에게 폐쇄되어 있지만 향후 재개될 수 있습니다.
보너스: 하나 이상의 수입원을 갖는 것은 어려운 경제 시기를 극복하는 데 도움이 될 수 있습니다. 내 무료 궁극적인 돈 버는 가이드와 함께 돈 버는 방법을 배우십시오.이 펀드는 Microsoft, Visa, Adobe 및 Google을 포함한 가장 큰 기술 및 소프트웨어 회사에 투자합니다. 일반적으로 자산의 약 80%가 기술 회사에 있습니다.
그리고 이 펀드가 몇 년 동안 어떻게 흘러갔는지 궁금하시다면 두려워하지 마세요. 2000년대 초반의 기술 거품 붕괴와 1987년 주식 시장 붕괴에서 살아남았습니다. 전반적으로 최악의 재정적 폭풍우를 견뎌낸 입증된 실적이 있는 고수익의 훌륭한 펀드입니다.
뮤추얼 펀드를 바구니라고 생각하십시오. 이 바구니에는 다양한 투자 유형(예:주식 및 채권)이 있습니다.
귀하와 다른 투자자들은 이 바구니(포트폴리오라고도 함)에 투자하기 위해 함께 자금을 모읍니다.
이를 통해 혼자서는 감당할 수 없는 포트폴리오에 투자할 수 있습니다. 다른 사람들에게도 투자하고 있기 때문입니다.
투자자가 다양한 유형의 주식, 채권 및 기타 유가 증권을 포함하는 단일 포트폴리오를 선택할 수 있기 때문에 훌륭합니다. 이를 분산투자라고도 하며 투자 시 전반적인 위험을 낮춥니다.
또한 다양한 유형의 뮤추얼 펀드가 있습니다.
기억하십시오:인덱스 펀드가 기술적으로 뮤추얼 펀드이기도 하지만 사람들은 뮤추얼 펀드에 대해 이야기할 때 종종 적극적으로 관리되는 펀드를 언급합니다.
뮤추얼 펀드는 일반적으로 투자자에게 두 가지 방식으로 지불합니다.
당신이 적극적으로 관리하는 펀드가 있다면, 나는 시장을 이기는 것에 베팅하지 않을 것입니다. 사실, 대형주 액티브 운용사의 66%가 S&P 500을 이기는 데 실패했습니다.
그렇다고 해서 뮤추얼 펀드를 받는 것을 피해야 합니까? 반드시 그런 것은 아닙니다.
최고의 뮤추얼 펀드는 인덱스 펀드입니다.
왜요? 단순:
어떤 인덱스 펀드를 받아야 할까요? 다음은 가장 인기 있는 몇 가지입니다.
뮤추얼 펀드는 미래를 위한 투자를 시작하는 상대적으로 위험이 적은 방법입니다. 수동적이고 다양한 투자 스타일을 좋아한다면 아주 좋습니다.
그러나 투자자들은 적극적으로 운용되는 펀드에 주의해야 합니다. 결국 사람이 관리하고 사람이 실수하기 쉽습니다.
그렇기 때문에 인덱스를 추적하는 인덱스 펀드에 투자하는 것이 좋습니다. 이것은 투자에서 추측을 없애줍니다. 그것은 또한 우리 시대의 최악의 경제 재난 속에서도 성공의 역사적 기록을 가지고 있습니다.
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