우리는 1,2,3,4,5,6,7,8년 SIP 수익률을 Nifty 50 TRI와 비교하여 28개의 활성 대형 뮤추얼 펀드의 성과를 평가합니다. 투자자들은 2018년 초부터 대형 펀드의 명백한 저성과를 인지하고 있었지만 실제 저조한 성과는 그 이전에 시작되었습니다. 활성 뮤추얼 펀드는 지난 7년 동안 Nifty 50을 이기기 위해 고군분투했습니다!
명시적인 저조한 실적의 이유 중 하나는 일부 주식만 Nifty의 수익률을 결정하고 나머지 시장은 하락하는 시장 불균형이었습니다. ! (2019년 12월).
2020년 3월 시장 붕괴와 이에 따른 회복으로 이러한 격차가 일부 제거되었고 활성 대형주 펀드의 성과가 개선되었습니다. 활성 대형주 MF는 동일 가중치 지수와 함께 회복합니다. 2021년 1월 20일 현재 SIP 성능을 추가로 평가하고 이를 1년 전 상황과 비교합니다.
즉, 2020년 2월 1일부터 2021년 1월 1일까지의 1년 SIP 수익을 평가하고 2021년 1월 20일에 수익을 계산합니다. 2년 SIP는 2019년 2월 1일부터 2021년 1월 1일까지 반환하고 2021년 1월 20일에 반환을 계산하는 식입니다.
즉, 2019년 2월 1일부터 2020년 1월 1일까지의 1년 SIP 수익을 평가하고 2020년 1월 20일에 수익을 계산합니다. 2년 SIP는 2018년 2월 1일부터 2020년 1월 1일까지 반환하고 2020년 1월 20일에 반환을 계산하는 식입니다.
Nifty 50 TRI 지수보다 수익률이 좋은 활성 대형 펀드가 없음
충돌 전(2020년 1월)에서 현재(2021년 1월)까지 크게 달라진 것이 없습니다. 지속적으로 실적이 우수한 기업의 이름도 계속 변할 것이기 때문에 그 이름을 찾는 것은 의미가 없습니다. 예를 들어, 몇 년 동안 실적이 저조했던 Franklin Bluechip은 지난 1년 동안 실적을 뛰어넘었습니다.
2018년 중반부터 80% 대형주(Nifty 100)의 SEBI 명령이 발효되면서 아웃퍼포머 자체는 스타일의 순수한 역사를 많이 갖고 있지 않습니다.
헷갈리시는 분들만 참고하세요. 실적이 저조한 활성 대형주를 보유하고 있는 경우
옵션 1: 인덱스 펀드로의 전환:우리는 이미 Nifty &Nifty Next 50 펀드를 결합하여 대형 중형 인덱스 포트폴리오를 만드는 방법에 대해 논의했습니다.
옵션 2: 하이브리드 펀드로 전환. 최소한 비용 비율은 정기적인 재조정과 상대적으로 낮은 변동성을 제공합니다.
중형주와 소형주는 어떻게 되나요? 여기에서 펀드매니저가 지수를 쉽게 이길 수 있기 때문에 여기에서 액티브 펀드를 사용할 수 없습니까? 유감스럽게도 더 나은 규칙성으로 중형주 또는 소형주 지수를 능가할 수 있지만 여전히 Nifty Next 50에 맞서고 있습니다.
일부 사람들은 스캐터건 방식을 권장합니다. "일부 평균 이익"을 위해 일부 액티브 펀드와 인덱스 펀드를 구입합니다. 이것은 측량할 수 없는 이점이 있는 끔찍한 조언입니다.
인덱스 펀드로 전환하려면 포트폴리오가 작을 때입니다. 인덱스 펀드에 대한 향후 투자(및 향후 활성에서 인덱스로 전환)가 완료될 때.
지수보다 더 나은 "일부 펀드"는 항상 있을 것입니다. 뒤늦은 판단으로 하나를 발견하고 투자를 시작하는 것은 간단합니다. 문제는 투자를 시작하면 뮤지컬 의자 게임이 다시 시작된다는 것입니다.