투자자가 어디를 봐야 하는지 알고 있다면 금융 시장은 다양한 기회로 무르익고 있습니다. 그렇기 때문에 위험 및 수익과 관련하여 올바른 투자 선택으로 올바른 포트폴리오를 구성하는 것이 목표를 달성하는 데 필수적입니다. 그러나 투자자로서 귀하의 포트폴리오가 잘 되고 있는지 어떻게 알 수 있습니까?
이를 위해 투자의 성공을 판단하는 효율적인 수단은 포트폴리오를 비교할 올바른 벤치마크 포트폴리오를 찾는 것입니다. 시장에서 선택할 수 있는 다양한 벤치마크 포트폴리오 예가 있으므로 숙련된 전문 포트폴리오 관리자가 이 과정에서 중요한 역할을 합니다. 그렇다면 벤치마크 포트폴리오는 무엇이며 포트폴리오 관리자의 성과를 평가하는 데 어떻게 사용됩니까? 여기 당신이 알아야 할 모든 것이 있습니다.
벤치마크 포트폴리오란 무엇입니까?
벤치마크 포트폴리오가 귀하의 투자에 어떻게 도움이 되는지 이해하기 위해 먼저 "벤치마크 포트폴리오란 무엇입니까?"라는 질문을 살펴보겠습니다. 벤치마크 자본 포트폴리오는 본질적으로 투자 포트폴리오를 구성하고 위험을 관리하며 수익을 비교하는 데 사용되는 명확하고 관리되지 않는 표준입니다.
금융 시장의 상황은 항상 변하기 때문에 투자를 비교할 수 있는 명확하고 구체적인 가치를 갖는 것이 중요합니다. 이를 위해 벤치마크 포트폴리오는 투자자에게 구체적이고 적절한 시장 부문과 관련하여 투자가 어떻게 진행되고 있는지에 대한 공정한 관점을 제공할 수 있습니다.
벤치마크 포트폴리오를 사용하면 시장 지수 또는 일련의 지수와 같은 특정 표준과 비교하여 투자의 전반적인 성과를 평가할 수 있습니다. 이러한 지수는 관리되지 않으며 본질적으로 "수동적"인 반면 투자 포트폴리오는 투자 관리자가 적극적으로 관리합니다. 따라서 벤치마크 포트폴리오는 관리자가 포트폴리오에 추가하는 가치를 결정하는 데도 유용합니다.
벤치마크 포트폴리오는 어떻게 작동합니까?
벤치마크 포트폴리오는 일반적으로 투자자의 투자 목표를 달성할 목적으로 전문 투자 관리자가 설정합니다. 유능한 벤치마크 포트폴리오 관리는 투자자의 투자 스타일, 위험 성향, 포트폴리오의 기대 수익과 같은 중요한 요소를 고려합니다.
벤치마크 포트폴리오를 설정하는 과정에는 올바른 포트폴리오를 선택하고 적절한 자산 할당량을 결정하며 적절한 벤치마크를 식별하기 위해 시장에 대한 전문 지식이 필요합니다. 벤치마크 포트폴리오는 시장에서 예상치 못한 활동이나 비정상적으로 높거나 낮은 변동성이 있는 경우 전문적인 조정을 통해 이점을 얻을 수 있습니다. 또한 관리자가 분산을 통해 위험을 관리하는 데 성공하면 벤치마크 포트폴리오 관리가 우수하다는 신호이기도 합니다.
벤치마크 포트폴리오가 중요한 이유
이제 벤치마크 포트폴리오의 의미에 익숙해졌으므로 이것이 중요한 이유와 이것이 우리의 투자 및 관리에 대해 알려 주는 내용을 자세히 살펴보겠습니다.
개인의 투자 개별 포트폴리오와 벤치마크 포트폴리오의 성과 간의 차이를 추적 오류라고 합니다. 이 추적 오류는 양수 또는 음수일 수 있으며 벤치마크와 비교하여 투자가 얼마나 잘 이루어졌는지를 결정하는 데 중요합니다.
포트폴리오 관리자가 벤치마크 포트폴리오 관리에 성공하면 추적 오류가 양수이고 투자 포트폴리오가 벤치마크 포트폴리오보다 더 나은 성과를 낼 것입니다. 반면에 포트폴리오 관리가 제대로 되지 않으면 추적 오류가 마이너스가 되어 투자 성과가 저조할 것입니다.
따라서 벤치마크 포트폴리오는 포트폴리오 관리자의 기술을 평가하고 측정하는 데 필수적입니다. 그들은 귀하가 설정한 기준과 관련하여 귀하의 투자가 얼마나 밀접하게 수행되고 있는지에 대한 직접적인 통찰력을 제공합니다. 더 중요한 것은, 투자 관리자가 귀하의 투자와 전체 포트폴리오에 가져오는 가치를 설명한다는 것입니다.
결론
벤치마크 포트폴리오가 정확히 무엇인지에 대한 질문은 자체 투자의 위험과 수익을 측정하는 기준으로 가장 잘 설명될 수 있습니다. 결국 포트폴리오의 성공 또는 실패는 시장의 특정 척도와 관련해서만 이해할 수 있습니다. 이를 위해 효율적인 포트폴리오 관리자는 올바른 벤치마크 포트폴리오를 설정하고 투자 목표를 달성하는 데 도움이 되도록 자금을 적극적으로 관리함으로써 엄청난 전문적 가치를 가져올 수 있습니다.