현금의 유입과 유출. 단순한 개념처럼 들리지만 결과를 최적화하면서 효율적으로 관리하는 것은 결코 쉬운 일이 아닙니다. 그렇기 때문에 많은 기업이 최고의 결과를 달성하는 데 도움이 되는 운영 도구와 전문 지식을 은행 파트너에게 문의합니다.

재무 관리의 기본 정의는 다음과 같습니다. 효과적인 운영을 위해 기업의 금융 자산 및 보유 자산을 관리합니다. 그러나 목표는 훨씬 더 포괄적이며 비즈니스 재정의 모든 영역에 영향을 미칩니다. 재무 관리에는 회사의 유동성 최적화, 이익 극대화, 투자 선택, 비즈니스 및 명성에 대한 잠재적 위험 완화를 위한 전략도 포함됩니다.

강력한 재무 관리 전략의 이점

• 유동성을 최적화합니다. 강력한 재무 관리 전략을 통해 운전 자본 장애를 해결하고 비즈니스를 원활하게 운영하는 데 필요한 현금을 항상 보유할 수 있습니다.
• 지급금을 자동화합니다. 결제 프로세스를 간소화하면 시간 효율성과 생산성 향상을 통해 비용을 절감할 수 있을 뿐만 아니라 고객 및 공급업체 관계를 개선하는 데 도움이 됩니다.
• 컬렉션을 관리합니다. 미수금, 신용 승인 및 추심에 대한 프로세스를 정제한다는 것은 은행에 더 빨리 돈을 입금하고 단기 이자를 얻는 것을 의미합니다.
• 회계 및 보고 도구를 통합합니다. 재무 관리 도구를 사용하면 은행 거래를 분석하여 수수료를 최소화하고 이자를 늘리며 적절한 예측을 통해 더 나은 결정을 내릴 수 있습니다.
• 위험 완화. 회사의 재무 기능 전반에 걸쳐 계정을 관리하는 것은 복잡할 수 있습니다. 수익성 있는 사업도 채무를 충당할 현금이 충분하지 않으면 실패합니다. 적절한 재무 관리는 현금, 미수금, 투자 및 관련 위험을 최적화하여 최고의 성공 기회를 제공합니다.

재무 관리가 필요한지 판단하는 방법

채권, 채무, 예금 및 현금 관리 프로세스를 최적화하기 위해 재무 관리 전략이 필요한 데에는 여러 가지 이유가 있을 수 있습니다. 다음 예 중 귀하에게 해당되는 것이 있는지 확인하십시오.

• 매월 50건 이상의 수동 송금 또는 ACH 거래를 실행하고 있습니까?
• ERP 시스템에 통합되는 일일 조정이 필요하십니까?
• 많은 양의 수표를 발행하지만 매월 계정 조정만 하기 때문에 수표 사기의 위험이 있습니까?
• 일일 현금 상태를 아는 것이 중요합니까?
• 계좌 잔고가 많으면 이자 또는 낮은 은행 수수료를 통해 자금이 도움이 됩니까?
• 많은 금액(500개 이상)을 받고 결제 쿠폰에서 수취인 정보 수집을 간소화하고 싶습니까?

은행이 도울 수 있는 방법

모든 은행이 완전한 재무 관리 서비스 제품군을 갖고 있는 것은 아니므로 회사의 요구 사항에 따라 해당 서비스를 평가하는 것이 중요합니다. 오늘날과 같은 도전적인 환경에서 귀하는 재무 관리를 보다 쉽게 ​​만들고 언제든지 재무 상태에 대한 가시성을 제공할 제품과 서비스를 원합니다. 은행에서 할 수 있는 일은 다음과 같습니다.

자동화 생성

• 값비싼 종이 결제에서 전자 결제로 전환하십시오.
• 통합 미지급금으로 기존 결제를 통합하고 단일 온라인 대시보드 내에서 일회성 또는 반복 결제를 수행합니다.
• ACH, 은행 송금 및 신용 카드를 포함한 다양한 전자 배송 방법을 통한 지불을 수락합니다.
• 모바일 입금 및 원격 입금 캡처를 사용하면 디지털 수표 이미지를 안전하게 스캔하여 원격으로 은행으로 보내어 처리 속도를 높이고 오류를 줄입니다.
• 수동 프로세스를 자동화하고 회계 시스템과 은행 간에 데이터를 원활하게 통합합니다.
• 사용 가능한 API를 사용하여 혁신적인 제품을 더 빠르게 구축합니다. 이러한 API에는 고객이 계정 간에 결제를 보내고 자금을 이체하는 데 도움이 되는 결제 솔루션이 포함되어 있습니다.

맞춤 보고 제공

• 사용자 요구 사항에 따라 맞춤형 세부 보고서를 설정하고 자동화된 일일 보고서를 예약합니다.
• 상세한 보고 외에도 이전 날짜와 현재 날짜, 모든 대변 및 차변, 계정 조정, 요약 보기가 포함된 실시간 보고서에 액세스할 수 있습니다.
• 자금 요구 사항을 평가하고 유휴 잔액을 최소화하며 투자 기회를 활용합니다.
• 일일 현금 상태를 관리하고 예측 및 계획을 위한 데이터를 분석합니다.

사기 방지 구현

• 지급금이 지급되기 전에 전자 및 종이 기반 위험 관리 도구 모음을 사용하여 예외 항목을 모니터링하고 검토합니다.
• Check Positive Pay는 지급 수표를 발행된 수표와 자동으로 대조하여 사기를 피하고 불일치를 모니터링하며 잠재적인 문제를 표시하는 데 도움이 됩니다.

유동성 관리

• 기존 및 원격 Lockbox 서비스를 사용하여 자금에 더 빠르게 액세스하고 중요한 결정을 내리며 미수금 처리 비용을 낮춥니다.
• 잔액 계정 현금 집중이 0이므로 단일 마스터 계정으로 여러 지불 계정으로 자금 이체를 자동화할 수 있습니다.
• 비즈니스 머니 마켓 계좌 또는 기타 이자가 발생하는 계좌로 더 높은 이자를 벌어 저축을 극대화하십시오.
• Insured Cash Sweep을 사용하면 FDIC의 최대 보험 가능 한도를 초과하는 경우에도 단일 은행에서 대규모 유동 예금을 보호할 수 있습니다.
• Analyzed Business Checking을 사용하면 경쟁력 있는 적립 신용 비율로 거래량이 많은 계좌의 수수료를 상쇄할 수 있습니다.

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재무 관리란 무엇입니까