DIY 투자자와 국내 언론 기자가 가장 많이 받는 질문은 다음과 같습니다.
이 문서(및 그 안에 포함된 도구)는 마침내 몇 초 만에 이러한 모든 질문에 대한 답변을 제공합니다.
우리가 실제로 해결하려고 하는 문제는 포트폴리오 자산 할당입니다. ETF와 같은 트래커 펀드를 사용하든 활성 펀드(펀드 매니저가 있는 펀드)를 사용하든 다양한 포트폴리오를 구축하는 것이 좋습니다. 다각화는 '모든 계란을 한 바구니에 담는 것'을 피하는 데 도움이 됩니다. 단일 자산 또는 자산 클래스에 과다 노출되는 것을 줄이기 위해 포트폴리오를 다양화하는 방법(자산 유형, 지역 및 섹터 유형별로)이 많이 있습니다. 포트폴리오를 다양화하면 모든 구성 요소가 함께 움직이지 않도록 할 수 있습니다. 따라서 예를 들어 영국 회사 주식에 노출된 포트폴리오의 일부가 가치가 떨어지면 채권에 노출된 포트폴리오의 부분이 실제로 증가할 수 있습니다. 이렇게 하면 일부 손실을 상쇄하고 포트폴리오 내 투자 위험을 줄일 수 있습니다. 그렇다면 최적의 포트폴리오 자산 배분은 무엇이며 어떻게 투자 포트폴리오를 구축합니까?
다양한 포트폴리오를 구축하는 것은 투자자에게 악명 높은 어려운 일이었습니다. 이 문제를 해결하기 위해 우리는 무료 투자 자산 할당 도구를 구축하는 데 많은 시간과 돈을 투자했습니다. 최고의 투자 자산 배분 도구는 가능한 한 많은 양적 연구를 기반으로 하고 강력한 실적 실적을 가진 자산 배분을 산출해야 합니다.
이를 위해 자산 배분 모델은 Vanguard의 매우 성공적인 Vanguard Lifestrategy 펀드 범위를 기반으로 했습니다. 자산 할당 계산기는 위험과 연령에 대한 태도를 기반으로 자산 할당 예시를 제안합니다. 분명히 결과는 조언이나 맞춤 추천으로 간주되어서는 안 되지만 세계 최고의 투자 관리 회사 중 하나가 수십억 파운드의 투자자 돈을 투자하는 방법을 보여줍니다.
따라서 포트폴리오 자산 배분 도구는 제 나이와 위험을 감수하는 태도를 바탕으로 다음 예제 포트폴리오를 제안했습니다.
자산 배분을 결정했으면 기본 투자를 구매해야 합니다. 회사 주식과 같은 개별 자산에 투자할 수 있지만 펀드(패시브 또는 액티브)에 투자하면 각 펀드가 예를 들어 서로 다른 부문의 수백 개 회사의 주식을 보유하게 되므로 추가 분산의 이점을 얻을 수 있습니다. 투자 펀드를 스스로 선택하는 검증된 방법을 찾고 싶다면 제가 보여드릴 짧은 이메일 시리즈를 제작했습니다.
