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투자 목표는 투자하는 근본적인 이유이며 투자에서 가장 중요한 부분일 수 있습니다. 투자 여정에서 목표를 목적지로 생각하십시오. 갈 곳이 없으면 방황하기만 하면 됩니다. 마찬가지로, 목표가 없으면 목표 없이 무작정 투자하게 될 것입니다.
포트폴리오가 제공하는 목적을 정의하면 목적을 달성하기 위해 어떤 유형의 투자가 필요한지 결정됩니다. 자신의 투자 목표를 결정할 때 다음과 같은 몇 가지 핵심 질문을 스스로에게 물어보십시오.
귀하의 투자는 은퇴부터 소규모 사업 자금 조달, 자녀 교육 자금 조달에 이르기까지 다양한 목적을 가질 수 있습니다. 투자의 최종 목적지를 지정함으로써 당신은 그 투자 뒤에 진정한 우월감을 가할 수 있습니다. 단순히 재미를 위해 계정에 자금을 제공하는 것이 아니라 Future You가 은퇴할 때 멋진 해변가 집을 갖게 하는 것입니다.
현실적으로, 우리 대부분은 60대까지 계속해서 잘 일할 것이지만 아마도 당신은 더 일찍 확인하고 싶을 것입니다. 요즘 인기 있는 목표는 10년 정도에 한 번씩 소규모 은퇴 유형의 안식년을 마련하는 것입니다. 자녀가 지금 초등학교에 다니고 있다면 기숙사에 보내기 전에 멋진 10년을 보낼 수 있습니다. 목표가 무엇이든 그 돈을 언제 사용하고 싶은지 파악하세요.
아, 위험. 위험에 대한 이해와 위험에 대한 내성은 실행 가능한 투자 전략을 수립하는 데 중요합니다. 투자 가치의 큰 변동을 처리할 능력과 의지를 현실적으로 이해해야 합니다. 너무 많은 위험을 감수하면 당황하여 잘못된 시간에 매도할 수 있습니다. 반대로 너무 냉정하게 플레이하면 시장에서 큰 이익을 얻지 못할 수도 있습니다.
시간이 많으면 가능한 한 많이 돈을 벌고자 하는 본능이 있을 수 있습니다. 시간이 얼마 남지 않아 다른 쪽으로 스윙하고 열심히 일한 것을 잃지 않는 데 집중할 수 있습니다. 가치를 보존하기 위한 투자는 직관적이지 않은 것처럼 보일 수 있지만 기억하십시오. 평균 저축 예금은 1% 미만의 이자를 지불하고 인플레이션은 일반적으로 약 3%를 맴돌고 있습니다. 따라서 저축에 돈을 넣어두더라도 시간이 지남에 따라 가치가 떨어질 수 있습니다.
전략에 관계없이 회사에 투자하는 것은 회사로서 그들의 노력을 지원하기로 서약하는 것입니다. 기술을 통해 투자자에게 제공되는 투명성 덕분에 사람들은 그 어느 때보다 자신의 가치에 부합하는 회사에 투자하기를 선택하고 있습니다. 수익에 대한 열망과 윤리적 관점의 균형을 맞출 수 있는 기회가 절대적으로 존재합니다.
예를 들어 Public은 일상 생활에서 실제로 회사를 경험하는 방식과 일치하는 선별된 주식 테마를 구성합니다. 녹색 실천을 적극적으로 지원하는 기업에 관심이 있으십니까? Clean and Green 카테고리를 확인하세요. 또한 소프트웨어 및 기술 산업에 투자하려는 사람들을 위해 SaaS-y 및 Tech Giants와 같은 테마를 제공합니다. 새로 출시된 브랜드를 위한 테마인 New Kids on the Block도 있습니다.
투자자가 동시에 다른 목표를 가질 수 있습니까? 분명히. 목표와 일치하는 목표를 하나만 지적할 수 없다고 해서 오류를 범했다고 생각하지 마십시오. 즉, 동시에 전략을 실행해야 한다는 의미입니다. 목표를 정의하는 데 문제가 있거나 이러한 질문이 너무 제한적이라고 생각되면 다음과 같은 몇 가지 다른 고려 사항이 있습니다.
이러한 질문에 대한 답변은 목표를 정의하고 구성하려는 투자 포트폴리오를 형성하는 데 도움이 됩니다.
따라서 귀하가 다음 질문에 답했으며 돈의 목적이 은퇴이고 필요할 때까지 최소 20년이 있다고 생각한다고 가정해 보겠습니다. 당신은 위험을 감수하고 편안하게 은퇴할 수 있도록 돈으로 건강한 알을 키우기를 원합니다.
모든 주식에는 세 가지 주요 특성이 있습니다. 안전, 수입 또는 성장입니다.
어떤 투자도 "안전"할 수 없다는 경고와 함께 안전 투자는 국채와 지폐를 구매하여 단기 금융 시장에 진입하는 투자입니다. 이러한 투자는 일반적으로 안전한 것으로 간주되며 결과적으로 매우 높은 수익률을 제공하지 않습니다. 적절한 수익률을 창출하면서 자본을 보존할 수 있는 훌륭한 수단입니다.
소득 투자는 일반적으로 회사채 및 어음, 연금 또는 부동산 투자를 구매하여 이루어집니다. 이는 수익률에서 월별 수입을 창출할 수 있는 기회를 제공하며, 이는 약간 높은 위험과 일치하기 위해 약간 더 높은 경향이 있습니다.
성장 투자는 상장 기업의 주식을 구매하여 이루어지며 장기적 성장에 가장 적합합니다. 주식 시장에 대한 투자의 평균 수익은 다른 유형의 투자보다 훨씬 높으며 이는 다시 위험과 일치합니다. 성장을 위한 투자에는 장기적인 사고방식이 필수적입니다.
성장이 목표라면 달러 비용 평균을 고려하십시오. 이 방법을 사용하면 장기간에 걸쳐 꾸준한 자금 조달 리듬을 따라 잘못된 시기에 모든 돈을 투자하는 위험으로부터 자신을 보호할 수 있습니다. 매번 같은 금액으로 정기적으로 투자하면 가격이 낮을 때 투자를 더 많이 사고 가격이 높을 때 투자를 덜 사게 됩니다. 이는 변동성이 큰 시장에서 특히 건전한 투자 전략입니다.
어떤 목표든 균형이 중요하며 가끔 조정을 통해서만 달성할 수 있습니다. 재조정을 통해 포트폴리오가 하나 이상의 자산을 과도하게 강조하여 실수로 불편한 위험 영역에 빠지지 않도록 합니다. 실적이 좋은 주식에서 돈을 옮기는 것은 쉽지 않을 수 있지만 현명한 조치일 수 있습니다. 현재의 "승자"를 줄이고 현재의 소위 "패자"를 더 추가함으로써 재조정을 통해 저점 매수 및 고점 매도를 유도할 수 있습니다.
많은 금융 전문가들은 투자자들이 6개월 또는 12개월마다와 같은 주기로 포트폴리오를 재조정할 것을 권장합니다. 자신과 포트폴리오를 정기적으로 확인하는 것은 목표를 향해 나아가고 있는지 확인하는 좋은 방법입니다.
계획이 없으면 투자에 초점이 없습니다. 계획을 식별하려면 투자 목표를 식별해야 합니다. 한 번에 두 개 이상을 가질 수 있으며 괜찮습니다. 중요한 것은 그것들을 인식하고 그에 따라 행동하는 것입니다. 투자자가 순조롭게 진행하기 위해 스스로에게 물어볼 수 있는 몇 가지 핵심 질문이 있습니다.
