재무 고문에 따르면 퇴직자에게 가장 큰 위협

사람들이 은퇴에 이르렀을 때 또는 단순히 인생의 그 단계에 가까웠을 때조차도 한 가지 두려움이 특히 크게 다가왔다고 오늘날의 재정 고문은 보고합니다.

최초의 Allianz Life RIA Retirement Risk Review Study에 따르면, 압도적인 비율의 고문(79%)은 은퇴를 앞두고 있거나 가까운 고객이 은퇴 후 남은 돈을 걱정한다고 말했습니다.

고문은 고객의 걱정에 귀를 기울이는 것으로 보이며, 재무 전문가의 88%는 가능한 최대의 이익을 얻는 것보다 고객 포트폴리오의 위험을 효과적으로 관리하는 것이 더 중요하다고 동의했습니다.

그 철학은 고객이 재정적으로 안정적인 은퇴를 보장할 만큼 충분한 돈을 저축하지 못했다고 자문가가 상당한 우려를 하고 있음에도 불구하고 유효합니다. 설문 조사에서 고문의 59%는 고객이 더 많은 돈이 필요하지만 고위험/고수익 금융 상품에 투자하는 위험을 감수하기에는 황금기가 너무 가깝다고 생각한다고 말했습니다.

보도 자료에서 Allianz Life의 자문 및 전략 계정 수석 부사장인 Heather Kelly는 다음과 같이 말했습니다.

<블록 인용>

“재무 자문가들은 어려운 과제와 씨름하고 있습니다. 무엇보다도 그들의 우선 순위는 고객의 자산을 보호하는 것이지만, 고문은 또한 고객이 재정적 걱정 없이 황금기를 즐기기에 충분한 수입을 창출할 수 있도록 해야 합니다. 이 이중 권한은 오늘날의 역사적인 저금리 환경에서 더욱 복잡해졌습니다.”

연구에 참여한 고문들은 은퇴가 10년 이상 남은 사람들의 가장 큰 투자 포트폴리오 위험은 다음과 같다고 말했습니다.

  • 고주식 가치 평가(36%)
  • 세금(31%)
  • 인플레이션(30%)

한편, 은퇴하거나 은퇴를 앞두고 있는 사람들에게 가장 큰 포트폴리오 위험은 다음과 같습니다.

  • 장수 위험(47%)
  • 저금리(44%)

안전한 은퇴를 구축하는 방법

은퇴 후 재정 확보가 걱정된다면, Money Talks News의 은퇴 과정 당신에게 꼭 필요한 유일한 은퇴 가이드에 등록하십시오. .

이 14주 부트 캠프는 45세 이상의 사람들을 대상으로 하지만 모든 연령대의 사람들이 가치를 알게 될 것입니다. 여기에는 사회 보장 "비밀"과 올바른 투자 방법을 포함하여 은퇴에 대해 알아야 할 모든 정보가 나와 있습니다.

강의에는 비디오, 워크시트 및 퀴즈가 포함되어 있으며 Money Talks News의 설립자 Stacy Johnson이 모든 단계를 안내해 드립니다.

완료되면 안심하고 은퇴에 임할 수 있습니다.


개인 금융
  1. 회계
  2.   
  3. 사업 전략
  4.   
  5. 사업
  6.   
  7. 고객 관계 관리
  8.   
  9. 재원
  10.   
  11. 주식 관리
  12.   
  13. 개인 금융
  14.   
  15. 투자하다
  16.   
  17. 기업 자금 조달
  18.   
  19. 예산
  20.   
  21. 저금
  22.   
  23. 보험
  24.   
  25.   
  26. 은퇴하다