사람들이 은퇴에 이르렀을 때 또는 단순히 인생의 그 단계에 가까웠을 때조차도 한 가지 두려움이 특히 크게 다가왔다고 오늘날의 재정 고문은 보고합니다.
최초의 Allianz Life RIA Retirement Risk Review Study에 따르면, 압도적인 비율의 고문(79%)은 은퇴를 앞두고 있거나 가까운 고객이 은퇴 후 남은 돈을 걱정한다고 말했습니다.
고문은 고객의 걱정에 귀를 기울이는 것으로 보이며, 재무 전문가의 88%는 가능한 최대의 이익을 얻는 것보다 고객 포트폴리오의 위험을 효과적으로 관리하는 것이 더 중요하다고 동의했습니다.
그 철학은 고객이 재정적으로 안정적인 은퇴를 보장할 만큼 충분한 돈을 저축하지 못했다고 자문가가 상당한 우려를 하고 있음에도 불구하고 유효합니다. 설문 조사에서 고문의 59%는 고객이 더 많은 돈이 필요하지만 고위험/고수익 금융 상품에 투자하는 위험을 감수하기에는 황금기가 너무 가깝다고 생각한다고 말했습니다.
보도 자료에서 Allianz Life의 자문 및 전략 계정 수석 부사장인 Heather Kelly는 다음과 같이 말했습니다.
<블록 인용>“재무 자문가들은 어려운 과제와 씨름하고 있습니다. 무엇보다도 그들의 우선 순위는 고객의 자산을 보호하는 것이지만, 고문은 또한 고객이 재정적 걱정 없이 황금기를 즐기기에 충분한 수입을 창출할 수 있도록 해야 합니다. 이 이중 권한은 오늘날의 역사적인 저금리 환경에서 더욱 복잡해졌습니다.”
연구에 참여한 고문들은 은퇴가 10년 이상 남은 사람들의 가장 큰 투자 포트폴리오 위험은 다음과 같다고 말했습니다.
한편, 은퇴하거나 은퇴를 앞두고 있는 사람들에게 가장 큰 포트폴리오 위험은 다음과 같습니다.
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