정통한 투자자들은 이 강세장이 점점 길어지고 있다는 사실을 깨닫기 시작했습니다.
그들은 그것을 인정하고 싶지 않을 수도 있습니다. 정말 힘든 일이었습니다. 하지만 적어도 태도 변화와 수동적, 매수 후 보유 투자 관리 전략에서 능동적 전략으로의 전환을 고려해야 할 때입니다.
약세장이 발생하면 적극적인 펀드매니저가 제공할 수 있는 일종의 엄격한 조사와 전문적인 포트폴리오 구성이 필요합니다. 위험을 관리하고 수정 중에 기회를 찾는 데 약간의 기술이 필요합니다. 수동적인 접근 방식으로는 은퇴 목표를 달성하는 데 충분하지 않을 수 있습니다.
많은 투자자들이 뮤추얼 펀드를 사용하여 주식 승자를 선택하고 위험을 최소화합니다. 그러나 경고 – 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드와 관련된 비용과 수수료는 해당 펀드가 제공할 수 있는 혜택을 쉽게 상쇄할 수 있습니다. 지수(예:S&P 500)를 능가하거나 위험을 최소화하는 작업에는 비용이 따릅니다. 이렇게 생각해 보세요. 시장 관찰, 추세 추적, 잠재적으로 더 빈번한 거래 등 모든 추가 노력은 일반적으로 더 많은 수수료와 비용을 발생시킵니다.
이러한 수수료 중 일부는 뮤추얼 펀드의 비용 비율에 포함되며 대부분의 투자자는 펀드 설명서에서 해당 금액을 확인하는 것으로 알고 있습니다. 그러나 성과를 저해할 수 있는 기타 비용이나 문제는 처리하기가 더 어려우며 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드가 제공하는 이점을 먹어치울 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
그렇다면 이러한 수수료를 피하고 효율성을 높일 수 있는 방법은 무엇입니까?
이러한 모든 비용을 부담하는 뮤추얼 펀드를 추천하는 대신, 많은 고문들이 소매 중개 시장과 관련된 비용을 우회하기 위해 기관 자산 관리자와 직접 협력하고 있습니다. 고문이 신호에 대해 기관 자산 관리자에게 지불하고 고객의 계정에서 직접 유가 증권을 구매하기 때문에 운영 비용이 훨씬 낮을 수 있습니다. 보관 수준에서 자산 기반 수수료를 사용하여 거래 비용을 최소화합니다. 기존 펀드 보유자를 "매수"하는 데 필요한 준비금이 없기 때문에 일반적으로 현금 문제가 없습니다.
기관 자산 관리자는 금융 박사 및 공인 재무 분석가(CFA)와 같은 숙련되고 고도로 교육받은 전문가로서 뮤추얼 펀드 관리에 전문 지식을 제공합니다. 그러나 간접비가 높을 수 있는 대형 기관에서 일하는 대신 독립 투자 고문에게 직접 매수/매도 신호를 제공합니다. 이를 통해 귀하의 고문은 경우에 따라 비용의 절반 정도에 유사한 투자 전략을 사용하여 적극적으로 귀하의 자금을 관리할 수 있습니다.
수수료와 비용을 낮게 유지하면서 적극적으로 위험을 관리함으로써 두 가지 이점을 모두 누릴 수 있습니다. 뮤추얼 펀드의 수수료에 대해 조언자와 상담하고(또는 http://apps.finra.org/fundanalyzer/1/fa.aspx에서 직접 확인) 기관 자산을 사용하여 이러한 비용을 피할 수 있는지 물어보십시오. 관리.
미래를 보장하기 위해 능동적으로 접근하십시오. 약세장이나 높은 수수료와 지출이 은퇴를 갉아먹게 하지 마십시오.
Kim Franke-Folstad가 이 기사에 기고했습니다.
