당신은 당신이 당신의 목표를 달성하기 위해 얼마나 열심히 일했고 희생했는지 알고 있습니다. 귀하가 일한 것을 보호하고 인생에서 가장 중요한 사람들을 부양하기 위해 귀하의 자산의 일부 또는 전부를 신탁에 맡기라는 조언을 받을 수 있습니다.

승계 계획의 일부로 신탁에 자금을 지원하기로 결정했으면 계획을 가장 잘 수행할 수 있는 사람을 결정해야 합니다. "나는 누구를 나의 수탁자로 선택합니까?" 중요한 계획 질문이 됩니다.

관재인이 배우자나 자녀여야 합니까?

당신만이 가족 구성원의 강점과 약점을 알고 있으므로 배우자나 자녀가 수탁자의 감사를 받을 수 있는지 여부를 결정하는 가장 좋은 위치에 있습니다.

책임.

수탁자가 되는 것은 주법에 따라 많은 의무를 부과합니다. 여기에는 현재 수혜자와 미래 수혜자의 이익 간의 공평성, 모든 수혜자에 대한 적절한 회계 처리, 신탁 기금의 신중한 투자가 포함되지만 이에 국한되지 않습니다. 또한 관리인은 자기 거래 금지에 직면합니다.

고려할 질문:

• 귀하의 수탁자는 자신의 개인적인 감정과 이익을 수혜자의 감정과 이익과 분리하고 항상 올바른 판단을 내릴 수 있습니까?
• 귀하의 자녀가 배우자의 자녀가 아닌 경우 모든 당사자가 공정한 대우를 받습니까?
• 귀하의 수탁자는 투자를 분석할 수 있는 능력이 있습니까?
• 귀하의 수탁자가 다른 수혜자를 희생시키면서 막대한 수익을 기대하면서 위험을 감수하려는 유혹이 있습니까?
• 배우자가 재혼한다면?
• 남매가 수혜자일 때 수탁자 자녀가 올바른 판단을 내릴 수 있습니까? 아니면 둘 사이에 긴장이 생길까요?
• 사위와 며느리와 자녀가 함께 평화롭게 일할 수 있습니까?
• 가족과 직업의 균형을 유지하고 있는 어린이가 이사로 봉사하는 데 전념할 수 있는 충분한 시간을 가질 수 있습니까?

내 수탁자는 내 변호사, 회계사 또는 기타 신뢰할 수 있는 고문이어야 합니까?

변호사, 회계사 및 재정 고문은 종종 고객과 특별하고 신뢰할 수 있는 관계를 맺습니다. 고객의 재정 및 개인 목표를 이해하는 사람과 유산 또는 기타 재정 계획을 가장 잘 수행할 수 있는 사람을 찾을 때 많은 사람들이 신뢰할 수 있는 전문가 이상을 찾지 않습니다. 그러나 변호사, 회계사 또는 기타 고문이 귀하의 비즈니스 또는 재정적 목표의 성격을 이해할 수 있다고 해서 수탁자로서의 수탁자의 의무 또는 내재된 위험 및 책임의 범위를 충분히 이해하지 못할 수 있습니다.

고려할 질문:

• 전문 고문이 가족의 역학을 이해하고 있습니까?
• 그는 이사로서 어떤 경험을 하고 있습니까?
• 자신의 재정적 이익을 다른 고객의 재정적 이익과 분리할 수 있습니까?
• 신탁에 상당한 재정적 손실을 초래하는 의무 위반이 있는 경우, 수혜자는 전문적인 의료 과실 보장이 신탁을 완전하게 만들지 못할 경우 개인적으로 판단을 만족시킬 수 있는 수탁자의 능력에 기꺼이 의지할 것입니까?

수탁자는 은행이어야 합니까 아니면 신탁 회사여야 합니까?

은행 및 신탁 회사는 전문 수탁 서비스를 제공하며 독립적으로 행동할 수 있습니다. 기업 수탁자는 공정하고 일관된 방식으로 자산을 관리하고 자금을 투자하기 위한 절차와 시스템을 갖추고 있습니다. 전문 수탁자를 선택하면 가족 간의 갈등을 줄이는 동시에 경험 있고 전문적인 투자 및 행정 관리를 제공할 수 있습니다. 모든 수탁자는 매우 높은 기준을 준수하며, 우리는 수탁자 서비스를 제공하는 사업을 하고 있기 때문에 기업 수탁자에게는 더욱 그렇습니다.

고려할 질문:

• 신탁 자산의 얼마가 수수료로 지출되고 수혜자가 사용할 수 없게 됩니까?
• 증가된 투자 수익이 부과된 수수료에 대한 가치를 제공해야 합니까?
• 은행이나 신탁 회사가 내 가족이나 그들의 필요를 이해할까요?
• 관리자가 내 가족에게 직접적인 영향을 미치는 결정을 내리거나 내가 신뢰하는 목표를 실현하는 데 무엇을 기대할 수 있습니까?

한 명 이상의 이사를 선택하면 어떤 이점이 있습니까?

기업 수탁자와 함께 수탁자 역할을 할 한 명 또는 여러 개인을 선택하여 이러한 질문 중 일부에 답하는 것이 가장 좋습니다. 기록 보관, 투자 및 기타 수탁자 업무의 균형을 맞추기 위해 둘 이상의 수탁자를 두는 것이 도움이 될 수 있습니다.

적절하게 작성된 신탁 계약은 특정 투자의 유지, 특정 의무의 위임 또는 수탁자의 해임과 같은 다양한 수탁자의 의무를 명시적으로 설명할 수 있습니다. 개별 공동 수탁자는 수혜자의 필요를 특별히 이해하고 다른 수탁자 및/또는 기업 수탁자가 임의적 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있습니다.

수탁자를 선택하는 것은 합리적으로 결정해야 하지만 어려울 필요는 없습니다. 당신은 일생 동안 얻고 보존하기 위해 열심히 노력해 온 부를 관리해야 하는 책임을 이해할 수 있는 가장 좋은 위치에 있습니다. 또한 가장 가까운 사람들의 필요와 능력을 가장 잘 이해할 수 있습니다. 함께 일할 때 귀하의 유산을 가장 잘 형성할 수 있는 지식, 경험 및 연민을 가진 사람을 고려하는 것은 가치가 있습니다.