좋을 때나 나쁠 때나 배당주는 거의 임대료 수표처럼 작동하며 시계처럼 매월 또는 분기별로 제공됩니다. 월스트리트에서 일하는 전문가이든 메인 스트리트의 일반 Joe이든 상관없이 많은 투자자들이 투자를 약속합니다.
미국 배당 상장지수펀드(ETF)의 자산이 지난 10년 동안 기하급수적으로 증가한 큰 이유입니다. 2009년 미국 배당 ETF 자산은 200억 달러 미만이었습니다. 2018년 중반까지 그 규모는 1,700억 달러 이상으로 증가했습니다.
이유:배당금 ETF는 투자자들에게 다양한 배당금 지급 주식 포트폴리오를 제공하므로 다수의 개별 구성요소를 구매하기 전에 필요한 거의 모든 조사를 수행할 필요 없이 투자하고 소득을 수집할 수 있습니다.
만약 당신이 이 희망적인 setit-andforget-it 투자자들의 진영에 있다면, 여기에 장기적으로 매수하고 보유할 7가지 배당 ETF가 있습니다. 지역, 스타일, 규모, 부문 등으로 다양화된 이 ETF 컬렉션은 선호도, 위험 허용 범위 및 투자 기간에 따라 그룹으로 또는 개별적으로 보유할 수 있습니다.
데이터는 2018년 3월 3일 기준입니다. 수익률은 주식 펀드의 표준 측정값인 12개월 후행 수익률을 나타냅니다.
주식, ETF, 뮤추얼 펀드 또는 기타 수단을 포함한 모든 종류의 포트폴리오를 구축할 때는 견고한 기반이 필요합니다. 그것 없이는 Standard &Poor's 500 지수가 한 달에 가치의 9%를 잃은 2018년 12월과 같은 어려운 시기를 견딜 수 없습니다.
이것이 우리가 Vanguard High Dividend Yield ETF 로 시작하는 이유입니다. (VYM, $86.21), 평균 이상의 배당 수익률을 기록한 주식에 투자하는 지수인 FTSE High Dividend Yield Index의 성과를 추적하는 국내 대형 ETF입니다.
"높은 수익률은 사업이 악화되고 있다는 신호가 아닌가?"라고 생각할 수도 있습니다.
특정 상황에서는 그럴 수 있지만 VYM의 상위 10개 종목(펀드 운용 자산의 약 27%를 차지함)의 주식 명단은 미국에서 가장 크고 가장 안정적인 회사인 Johnson &Johnson(JNJ), JP모건 체이스(JPM), 엑손 모빌(XOM).
VYM은 3% 이상의 수익률을 보이지만 0.06%의 최저 비용 비율을 자랑하며 2006년 11월에 시작된 이후 평균 연간 수익률 7.7%를 제공했습니다. 이는 낮은 수수료, 건강한 전체 수익률 및 좋은 롱의 훌륭한 조합입니다. -기간 반환.
바로 강력한 기반.
중형주는 강력한 포트폴리오를 이끄는 원동력입니다.
대형주는 이러한 비즈니스가 하룻밤 사이에 사라지지 않을 것이기 때문에 소유하는 것이 현명합니다. 그리고 몇 개의 소형주는 먼 길을 갈 수 있습니다. 언제 그 중 하나가 Netflix(NFLX) 또는 Amazon(AMZN)이 될지 알 수 없기 때문입니다.
그러나 중형주는 성장과 안정성 사이에서 훌륭한 균형을 유지하므로 많은 추가 위험 없이 알파를 달성하려는 경우 자연스럽게 적합합니다.
WisdomTree U.S. MidCap 배당금 기금 (DON, $35.99) WisdomTree U.S. MidCap 배당금 지수를 추적합니다. 지수에서 402개 종목을 선택하기 위해 WisdomTree는 먼저 투자 가능한 미국 배당금 목록을 작성합니다. 그런 다음 시가 총액 기준으로 가장 큰 300개 주식을 제외합니다. 마지막으로 시장 가치 기준으로 나머지 주식의 상위 75%를 포함하도록 선택합니다. 보유 자산은 기본적으로 가중되며 매년 12월에 재구성됩니다.
이 포트폴리오는 임의 소비재(19.6%), 부동산(14.7%), 산업재(13.8%) 및 금융(10.2%)의 4개 부문에 두 자리 수의 가중치를 부여합니다. 4개 이상의 가중치는 5%에서 10% 사이입니다. 이는 DON의 상위 10개 보유 종목이 포트폴리오의 약 10%를 차지한다는 사실과 마찬가지로 높은 수준의 다각화를 의미합니다.
이 ETF는 2006년 6월에 시작하여 그 이후로 주주들에게 9.2%의 연평균 수익률을 제공했습니다.
이름에서 알 수 있듯이 First Trust Rising Dividend Achievers ETF (RDVY, $30.49) 매년 배당금을 늘린 이력이 있는 회사에 투자합니다. 그러나 배당금 인상이 계속될 것임을 시사하는 요인인 강력한 현금 흐름, 견실한 대차 대조표 및 이익 증가와 같은 특성도 찾습니다.
ETF는 NASDAQ US Rising Dividend Achievers Index를 추적합니다. 이 지수는 미국 증권 거래소에서 거래되고 후행 12개월 기간에 지급된 배당금보다 더 많은 배당금을 지급한 50개의 대형, 중형 및 소형주 그룹입니다. 그리고 5년 전. 지수에 포함되려면 회사는 다음 세 가지 재무 특성도 보여야 합니다.
방법론에는 더 많은 것이 있지만 이것이 중요한 포인트입니다. 그 결과 약 70%는 대형주, 28%는 중형주, 작은 나머지는 소형주에 할당된 366억 달러의 중앙값 시가 총액입니다.
RDVY는 약간 비싼 편이지만, 여전히 내부적으로 많은 성장이 있지만 분명히 소득 증가를 우선순위로 둔 재정적으로 안정적인 회사를 대상으로 하는 좋은 일을 하므로 구매하기에 탁월한 배당 ETF입니다.
소형주에 있어 투자자들이 가장 걱정하는 것은 변동성입니다. 작은 시장 가치, 더 적은 수익, 더 적은 주주 등의 특성으로 인해 시장 가치가 30억 달러 미만인 회사는 소유하기 어려울 수 있습니다. 하루.
그러나 VictoryShares US Small Cap 고배당 변동성 가중 ETF (CSB, $45.33) 주식이 과도한 변동성을 보이는 소규모 회사를 제거하는 데 효과적입니다.
CSB는 Nasdaq Victory US Small Cap High Dividend 100 변동성 가중 지수를 추적합니다. 이 지수는 지난 4분기 동안 각각 돈을 벌고 시가총액이 30억 달러 미만인 미국 최대 500대 기업을 100대 고수익 주식으로 축소합니다. 지난 180 거래일 동안의 일일 가격 변동의 표준 편차(변동성)로 주식에 가중치를 줍니다. 변동성이 낮을수록 가중치가 높아집니다.
ETF의 배당금 지급 측면과 결합된 변동성 가중치의 결과, 상위 10개 종목이 회사 자산의 약 24%를 차지하는 재무 부문에서 비중이 높다는 것을 알 수 있습니다. CSB는 또한 산업재(23.4%), 임의 소비재(16.4%) 및 유틸리티(10.7%)에 집중되어 있습니다.
0.35%의 CSB는 배당 투자자에게 큰 위험을 감수하지 않고도 적절한 소득과 자본이득을 제공합니다.
미국은 세계 자본 시장의 35% 이상을 차지합니다. 그러나 미국인들은 투자의 거의 75%를 미국 기반 자산에 투자했습니다. 전문가들은 이를 '본국 편향'이라고 부른다. 치명적이지는 않지만 투자의 지평을 우리 해안을 넘어 확장하는 것은 여전히 좋은 생각입니다.
다음 세 가지 ETF는 이에 전념합니다. 합리적인 수수료가 있고 배당금을 지급하는 주식을 소유하고 있으며 주로 대형주에 투자하여 국제 주식 투자와 관련된 위험을 줄입니다(제거하지는 않지만).
Schwab Fundamental Emerging Markets Large Company Index ETF (FNDE, $27.96)는 한국, 중국, 대만, 러시아 및 브라질과 같은 신흥 시장에 기반을 둔 366개 회사에 투자합니다. FNDE는 포트폴리오의 28%가 700억 달러 이상의 시가 총액에 투자된 더 크고 더 큰 회사에 기대고 있습니다. 순자산의 5%만이 30억 달러 이하의 중소형주에 투자됩니다.
신흥 시장은 최근 몇 년 동안 미국에 비해 형편없는 실적으로 인해 좋지 않은 평가를 받았지만 이는 투자자들에게 상당한 매수 기회를 제공했습니다.
영국의 River &Mercantile 포트폴리오 매니저인 Al Bryant는 최근 Morningstar에 “대부분의 신흥 시장 기업이 대차 대조표를 개선하고 이익 마진도 개선되고 있습니다. "이머징 마켓 주식의 배당 수익률은 이제 평균 3% 이상이며, 이는 후속 이익에 대한 적절한 역사적 신호였습니다."
본국 편향의 족쇄를 벗어버리고 신흥 시장의 대세에 올라타십시오.
State Street ETF와 관련하여 대부분의 투자자는 2,640억 달러 규모의 SPDR S&P 500 ETF(SPY)를 생각합니다. 이는 미국에서 가장 큰 ETF입니다. 이에 비해 SPDR S&P International Dividend ETF (DWX, $37.75) 반올림 오류 같습니다.
그러나 DWX는 크기가 부족하지만 단순함은 말할 것도 없고 품질면에서도 이를 보완합니다.
S&P International Dividend Opportunities Index를 추적하는 DWX를 사용하면 최근 12개월 동안의 긍정적인 주당 순이익(특별 항목 제외)을 포함하여 특정 지속 가능성 및 이익 성장 기준을 충족하는 최고 수익률의 국제 주식 100개에 액세스할 수 있습니다.
더 중요한 것은 어떤 부문이나 국가도 포트폴리오의 25% 이상을 차지할 수 없으며 신흥 시장의 상한선은 15%이며 개별 주식은 3%의 가중치를 초과할 수 없으므로 다각화가 온전하게 유지된다는 것입니다.
가장 저렴한 국제 배당 ETF는 아니지만 작업을 완료합니다. 지난 3년 동안 단위 보유자의 연간 총 수익률은 10.2%로 해외 대형주 가치 범주 평균보다 2.6%포인트 높습니다.
금융 주식의 팬이라면 iShares International Select Dividend ETF (IDV, $31.77)는 당신을 위한 것입니다. 금융 부문은 순자산이 43억 달러인 ETF의 31%를 차지하며 모두 미국 이외의 선진국 시장에 있습니다.
그러나 영국이 포트폴리오의 25%보다 약간 더 많은 비중을 차지한다는 점에 유의해야 합니다. 이는 16% 할당을 받는 두 번째로 큰 비중을 차지하는 호주보다 훨씬 더 큽니다. 캐나다도 6%로 4위를 차지했습니다.
DWX와 마찬가지로 IDV는 미국 외 지역에서 가장 고수익 배당주 100개에 투자합니다. It Dow Jones EPAC Select Dividend Index는 미국을 제외한 다우존스 선진 시장에서 지속적으로 높은 배당 수익률을 제공하는 주식을 선택합니다. 색인. 부동산 투자 신탁(REITs) 및 미국 주식은 제외됩니다.
모든 시가 총액에 투자하는 ETF에 부분적이라면 IDV를 좋아해야 합니다. 포트폴리오의 100개 종목 중 62%가 대형주, 28%가 중형주, 10%가 소형주입니다.
성능 면에서 IDV는 지난 10년 동안 평균 연간 총 수익률 12.2%를 제공했습니다. 이는 해당 범주보다 3.3%포인트 높은 것입니다. 그 성과의 대부분은 이후 12개월 동안 5% 이상의 엄청난 수익률을 통해 이루어집니다.
