Ranjith는 “당신의 기사 덕분에 Nifty 50 및 Nifty Next 50 인덱스 펀드로 투자 여정을 시작했습니다. 더 넓은 시장 범위를 위해 Nifty Midcap 150 인덱스 펀드에서도 SIP를 시작해야 합니까?”. 이것이 과거에 노력할 가치가 있는지 알아봅시다.

다각화의 관점에서 이것은 의미가 있는 것 같습니다. Nifty를 사용하면 시가총액 기준으로 처음 50개 주식을 구입합니다. Nifty Next 50, 다음 50, Nifty Midcap 150을 사용하면 다음 150이 됩니다. 따라서 포트폴리오는 어느 시점에서든 중복되지 않습니다.

10년 전에 이 포트폴리오에 SIP를 통해 투자를 시작했다면 다음과 같은 수익을 얻을 수 있습니다. (참조용으로 Nifty 100 및 Nifty Smallcap 250이 포함됨)

• 니프티 50 – TRI 9.9%
• 니프티 넥스트 50 – TRI 10.97%
• 니프티 100 – TRI 10.1%
• 니프티 미드캡 150 – TRI 12.5%
• 니프티 스몰캡 250 – TRI 8.1%

미드캡 150의 승리처럼 보이지만 SIP의 진화를 보면 둘 사이에 큰 차이가 없고 '언제 보느냐'의 문제다.

SIP가 15년 전에 시작된 경우:

• 니프티 50 – TRI 10.2%
• 니프티 넥스트 50 – TRI 12.1%
• 니프티 100 – TRI 10.5%
• 니프티 미드캡 150 – TRI 12.5%
• 니프티 스몰캡 250 – TRI 8.8%

SIP가 20년 전에 시작된 경우:

• 니프티 50 – TRI 13.4%
• 니프티 넥스트 50 – TRI 14.7%
• 니프티 100 – TRI 12.8%
• 니프티 미드캡 150 – TRI 12.6%
• 니프티 스몰캡 250 – TRI 9%

한 가지 요점은 논쟁의 여지가 없습니다. SIP를 통해 Nifty Smallcap 250 지수에 투자하는 것은 시간과 돈을 낭비하는 것입니다. 사실 이것은 활성 소액 펀드에도 해당됩니다. 소액 뮤추얼 펀드의 SIP가 돈과 시간 낭비인 이유. 다른 접근 방식은 여기에서 설명합니다. 소형주 뮤추얼 펀드에 SIP를 사용하지 마십시오. 대신 사용해 보세요.

Nifty Next 50과 Nifty Midcap 150 사이에 이전에 설정된 수익과 위험 측면에서 거의 동전 던지기입니다. 따라서 포트폴리오에 추가하는 것은 Nifty Next 50(비용이 더 많이 들고 추적 오류가 있음)을 더 추가하는 것처럼 보이지만 걱정할 추가 자금이 있습니다.

평결: Midcap 및 smallcap 인덱스 펀드를 멀리하십시오. Nifty 및 Nifty Next 50은 필요한 모든 혜택을 제공합니다.