포트폴리오 위험은 투자 포트폴리오가 목표를 달성하지 못할 가능성입니다. 포트폴리오 위험에 기여하는 요인은 다양하며 최소화할 수는 있지만 완전히 제거할 수는 없습니다.
절대 제거할 수 없는 위험 요소인 시스템적 위험은 포트폴리오 위험에 기여합니다. 시스템 위험에는 금리, 경기 침체, 전쟁 및 정치적 불안정과 관련된 위험이 포함되며 모두 기업과 주가에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다. 본질적으로 이러한 위험 요소는 예측할 수 없습니다. 이자율의 장기적 추세를 결정할 수는 있지만 이자율이 상승하거나 하락할 액수를 예측할 수는 없습니다. 대부분의 경우 주식 시장은 개인 투자자가 고려하기도 훨씬 전에 예상되는 변화에 따라 가격을 책정합니다.
특정 위험이라고도 하며 포트폴리오에서 특정 회사의 주식을 소유하는 것과 관련된 위험과 관련이 있습니다. 이 위험은 제어할 수 있거나 최소한 최소화할 수 있습니다. 포트폴리오 내 다른 회사의 수를 늘리면 기본적으로 포트폴리오 전체에 위험을 분산시켜 실적이 저조한 주식의 전반적인 영향을 줄입니다.
다각화 또는 모든 계란을 한 바구니에 담지 않는 것이 포트폴리오 내 특정 위험을 줄이는 주요 방법입니다. 여러 회사를 소유해야 할 뿐만 아니라 다른 부문의 회사도 소유해야 합니다. 모든 돈을 은행 주식에 투자하면 한 회사가 귀하의 돈에 미치는 영향을 줄일 수 있지만 해당 부문이 귀하의 투자에 미칠 수 있는 영향을 제거할 수는 없습니다.
포트폴리오 다각화를 개선하는 또 다른 방법은 다른 자산군에 투자하는 것입니다. 균형 뮤추얼 펀드는 펀드 자금의 일부를 주식, 채권 및 국고채와 같은 단기 현금 투자에 투자합니다. 더 높은 수준의 안전성과 수입을 제공하는 이러한 투자를 추가함으로써 포트폴리오 위험도 줄일 수 있습니다.
위험에 대한 내성을 명확히 이해하는 것은 투자 목표를 달성하는 데 중요한 요소입니다. 끝이 보이지 않는 나날이 성장하는 주식 시장의 물결을 타기는 쉽지만, 폭락이나 장기간의 일일 손실이 발생하면 완전히 다른 이야기입니다. 이러한 시간 동안의 편안함 수준을 이해하면 잘못된 시기에 성급한 결정을 내릴 가능성을 제거하는 데 도움이 됩니다.