신탁 담당자는 신탁 서비스를 제공하는 신탁 회사, 은행 또는 투자 관리 회사의 급여를 받는 직원입니다. 신탁 담당자는 신탁 계정을 관리 및 관리하고 신탁 계정 관리가 연방 및 주법을 준수하는지 확인합니다.
신탁 담당자는 다양한 배경을 가지고 있으며 고용주는 일반적으로 신탁 담당자 경력 경로를 시작하기 위해 경험이 없는 사람을 고용하기 전에 최소한 학사 학위를 요구합니다. 신탁관리자가 되기 위한 일반적인 경력 경로는 선임 신탁관리자의 멘토링 하에 시작됩니다. 신탁 사업은 복잡하며 법학 학위가 없는 사람들의 경우 현장 교육만이 신탁 계좌 관리에 대한 실질적인 경험을 얻을 수 있는 유일한 방법입니다.
많은 신탁 담당자는 법학 학위를 가지고 있으며 다른 교육 배경을 가진 신탁 담당자와 동일한 현장 교육을 요구하지 않습니다. 변호사로서 신탁 담당관은 이미 법적 계약을 읽고 신탁법과 신탁 계정의 세금 결과를 이해하는 데 능숙합니다. 많은 회사에서 신탁 부서의 관리자가 법학 학위를 소지하는 것을 선호합니다.
할당된 계정 부하의 신탁 관리 외에도 오늘날 대부분의 고용주는 신탁 담당자가 신탁 판매 담당자 역할을 할 것을 요구합니다. 대부분의 경우 신탁 담당자는 새로운 비즈니스 판매 목표를 달성해야 하며, 판매 목표를 달성하지 못하면 신탁 담당자는 해고될 위험이 있습니다. 신탁 담당관은 또한 고객의 재산 및 재정 계획을 지원하지만 고객 변호사 및 세무 전문가와 협력하는 재정 고문 역할도 합니다.
신탁 담당자는 어떤 형태의 면허도 필요하지 않습니다. 신탁 분야에서 3년 동안 일한 후 많은 신탁 관리자가 CTFA(Certified Trust and Financial Advisor) 인증을 추구합니다. 이는 신탁 관리자에게 권위 있는 인증이기 때문입니다. CTFA가 있는 신탁 관리관은 신뢰 지식에 대한 포괄적인 시험을 통과했으며 인증을 유지하기 위해 현재 신뢰 주제에 대한 정기 평생 교육 수업에 참석해야 합니다.
