뮤추얼 펀드는 배당금 분배를 포함하여 다양한 방식으로 수익을 창출합니다. 펀드 유형에 따라 배당금은 월별, 분기별, 반기별 또는 연간으로 지급될 수 있으며 배당금 분배의 세금 결과는 뮤추얼 펀드를 보유하고 있는 계정 유형에 따라 다릅니다.
미국 국채, 회사채 등 채무증권에 투자하는 머니마켓 뮤추얼펀드는 매월 배당금을 지급한다. 단기, 중기 및 장기 채권 또는 이들의 조합을 보유하는 채권 뮤추얼 펀드도 매월 배당금을 지급합니다. 채권 펀드의 수익률은 일반적으로 머니 마켓 펀드의 수익률보다 높습니다.
성장주에 투자하는 뮤추얼 펀드는 배당금을 지급하지 않는 경향이 있습니다. 이는 성장주의 특성 때문이다. 회사가 급속한 성장 모드에 있을 때 일반적으로 내부 재투자를 위해 이익을 보류하고 배당금을 지급하지 않습니다. 따라서 성장 펀드의 이점은 정기적인 수입이 아닌 장기적인 시세차익입니다.
한편, 가치주에 투자하는 뮤추얼 펀드는 일반적으로 반기 또는 분기별로 배당금을 지급합니다. 가치주는 안정적이고 운영의 일부로 배당금을 지급하는 회사에서 발행합니다. 이러한 배당금은 뮤추얼 펀드 내에서 풀링되며 뮤추얼 펀드 배당금으로 주주에게 지급됩니다.
성장주와 가치주를 결합한 혼합 펀드도 일반적으로 반기 또는 분기 간격으로 배당금을 지급합니다.
건강 관리 또는 부동산과 같은 특정 시장 부문을 전문으로 하는 펀드는 반기 또는 분기 배당과 단기 및 장기 자본 이득을 지불하는 경향이 있습니다. 때때로 배당금과 혼동되는 자본 이득은 주식이 이익을 위해 매각되고 그 차액이 주주에게 전달될 때 발생합니다. 배당금과 자본 이득을 모두 지급하는 섹터 펀드의 수익은 펀드 주가의 상승과는 별개로 중요할 수 있습니다.
배당금을 지급하는 뮤추얼펀드를 401(k)나 개인퇴직계좌와 같은 과세유예계좌에 넣어두면 배당금이 재투자되기 때문에 소득세를 내지 않아도 된다. 반대로 배당금을 지급하는 뮤추얼 펀드가 세금 이연 계좌 외부에 있는 경우 해당 배당금을 현재 과세 연도의 소득으로 보고해야 합니다.
뮤추얼 펀드가 배당금을 지급하는지 여부와 연중 얼마나 자주 배당금을 지급하는지 확인하려면 뮤추얼 펀드의 팩트 시트를 찾으십시오. 뮤추얼 펀드 팩트 시트는 독립 리서치 회사인 모닝스타 웹사이트 또는 개별 뮤추얼 펀드 회사 웹사이트에서 찾을 수 있습니다. 이 사이트는 개별 펀드에 대한 가장 최근 배당 날짜를 표시하며 일반적으로 배당금이 지급되는 간격을 나타냅니다.
